‏تنبيهات احتيال الفوركس العالمية للربع الثالث 2025: ازدياد الوسطاء غير المرخّصين

الملخص

مع استمرار جذب سوق الفوركس للمستثمرين الأفراد وسط ظروف عالمية متقلبة، تصاعدت المخططات الاحتيالية التي تستهدف منصّات تداول العملات، ما يشكّل تهديدات حادّة للمشاركين حول العالم. يستند تقرير الربع الثالث 2025 هذا، الصادر عن WikiFX والمعتمد على بيانات «شبكة تنبيهات الأوراق المالية والسلع الدولية» (I-SCAN) التابعة للمنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO)، إلى فحص أكثر من 12,694 تنبيهًا صدر حتى 30 سبتمبر 2025، مع تركيز خاص على قطاع الفوركس. من أبرز النتائج: ارتفاع بنسبة 27% على أساس ربعي مقارنةً بالربع الثاني 2025، وزيادة بنسبة 45% على أساس سنوي مقارنةً بالربع الثالث 2024، ويعود ذلك بدرجة كبيرة إلى منصّات الفوركس والمشتقات غير المرخّصة.

في الربع الثالث وحده (يوليو–سبتمبر 2025)، صدرت 1,450 تحذيرًا جديدًا، كان 35% منها مرتبطًا بمنتجات الفوركس مثل عقود الفروقات والمقايضات. وتشكّل الكيانات غير المرخّصة 72% من الحالات، وغالبًا ما تُحاكي وسطاء شرعيين لاستدراج المتداولين بوعود رافعة مالية عالية. أصدرت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) أكبر عدد من التنبيهات، ما يؤكّد دور أوروبا كنقطة ساخنة لاحتيالات الفوركس، بينما أبرزت هيئة الأوراق المالية التايلاندية انتشار عمليات احتيال مُحرَّكة عبر وسائل التواصل في آسيا.

يُزوّد هذا التحليلُ متداولي الفوركس والوسطاء والجهات التنظيمية برؤى قائمة على البيانات للتعامل مع هذه المخاطر، مع التأكيد على التحقق والحذر في صناعة تضخّم فيها هشاشة العمليات العابرة للحدود.

أبرز النتائج

1) الحجم والاتجاهات الزمنية

تعكس تنبيهات I-SCAN تصاعد الإجراءات التنظيمية ضد احتيال الفوركس، إذ بلغ إجمالي عام 2025 منذ بدايته حتى 30 سبتمبر 2025 نحو 3,440 تنبيهًا—بارتفاع 45% على أساس سنوي مقارنةً بالفترة نفسها من 2024. وشهد الربع الثالث 2025 عدد 1,450 تنبيهًا، بزيادة 27% على أساس ربعي مقارنةً بـ 1,140 في الربع الثاني، ما يشير إلى تسارع الإنفاذ وسط موجات النشاط الصيفية.

قفزت التنبيهات الخاصة بالفوركس 52% على أساس سنوي في الربع الثالث، وغالبًا ما ارتبطت بوسطاء ECN/STP مزعومين يَعِدون بفروقات أسعار غير واقعية. وتُبرز الذروة في سبتمبر طفرات موسمية خلال صدور البيانات الاقتصادية.

2) النقاط الساخنة تنظيمياً

تتصدر FCA بعدد 900 تنبيه منذ بداية العام (26% من إجمالي 2025)، مركِّزةً على تطبيقات فوركس غير مرخّصة. تليها هيئة تايلاند بعدد 600 (17%) مستهدفةً عمليات احتيال عبر Line/Facebook تروّج لخيارات فوركس ثنائية. وأصدر البنك المركزي الأيرلندي 400 (12%) مع التأكيد على مواقع «مستنسخة» لوسطاء مُنظّمين داخل الاتحاد الأوروبي.

تكشف هذه النقاط الساخنة عن بصمة عالمية لاحتيال الفوركس، حيث تمثّل أوروبا وآسيا 68% من التنبيهات.

3) تفصيل فئات الاحتيال

تشكّل الكيانات غير المسجّلة/غير المرخّصة 72% (2,475 حالة منذ بداية العام)، وغالبًا ما تنتحل صفة وسطاء فوركس من دون رقابة. وارتفع انتحال الهوية 22% على أساس سنوي في الربع الثالث ليبلغ 15% (218 حالة)، بما يشمل «استنساخ» شركات مثل IC Markets. وبلغ انتحال صفة الجهات الرقابية 6% (82 حالة)، عبر استخدام رسائل مزيفة باسم FCA/SEBI للترويج لإشارات فوركس وهمية.

ارتباطات الفوركس: 65% من حالات الانتحال تستهدف منصّات مشتقات، معتمدةً على ثقة المتداولين في الأسماء المُنظّمة.

4) المنتجات والتكتيكات المستهدفة

تظهر المشتقات—بما فيها الفوركس وعقود الفروقات والخيارات الثنائية—في 36% (1,238 تنبيهًا منذ بداية العام)، بزيادة 40% على أساس سنوي، وغالبًا ما تُجمع مع العملات المشفّرة ضمن عمليات احتيال هجينة. أما تنبيهات الفوركس «الصِرف» فبلغت 1,200 (35% من 2025)، مركِّزةً على تداولات رافعة غير مُنظّمة.

تكتيكات في احتيالات الفوركس:

- المواقع/النطاقات: 65% من التنبيهات (مثل optimaltrd.org الذي يُحاكي شركات خاضعة لـ FCA).

- وسائل التواصل: 20% في آسيا (مثل معرفات Line التايلاندية التي تروّج لروبوتات فوركس).

- انتحال الهوية: «مستنسخات» مثل «Finance Advisory AG» تدّعي تراخيص أوروبية.

- الاستهداف الجغرافي: مزاعم محلية كاذبة (مثل تنبيهات كيبيك حول مواقع فوركس مزيفة في مونتريال).

شهد الربع الثالث ارتفاعًا بنسبة 35% على أساس ربعي في «غرف الغلايات» الخاصة بالفوركس التي تستخدم الاتصالات الباردة لدفع تداولات عقود الفروقات.

رؤى مرئية

تستند جميع التصويرات البيانية إلى بيانات I-SCAN حتى 30 سبتمبر 2025.

حجم التنبيهات حسب الشهر

يبين مخطّط خطي اتجاهات الأشهر من يناير إلى سبتمبر 2025، مع إبراز تسارع الربع الثالث.

توزيع فئات الاحتيال

مخطط دائري للفئات الأساسية حتى 30 سبتمبر 2025.

أبرز الجهات التنظيمية بحسب حصة التنبيهات

مخطط أعمدة لمساهمات أفضل 5 منظّمين حتى 30 سبتمبر 2025.

الخلاصة

تشير بيانات I-SCAN للربع الثالث 2025 إلى «وباء» احتيال فوركس، حيث تستغل المنصّات غير المرخّصة حماسة المتداولين لتداولات الرافعة المالية. ومع ارتفاع الأحجام 45% على أساس سنوي، يظلّ التحقق الاستباقي أمرًا محوريًا.

البيانات حتى 30 سبتمبر 2025. للحصول على تحديثات، يُرجى الرجوع إلى موارد IOSCO. هذا التقرير معلوماتي وليس نصيحة مالية.