eToro السبريد والرافعة المالية وكشف الحد الأدنى للإيداع

الجانب	المعلومات
اسم الشركة	eToro
تأسست	2007
السلطات التنظيمية	تراخيص مزيفة
أدوات السوق	الأسهم، العملات الرقمية، المؤشرات، السلع، العملات (الفوركس)، صناديق الاستثمار المتداولة
عملية فتح الحساب	التسجيل عبر الإنترنت، التحقق من البريد الإلكتروني، استكمال الملف الشخصي، التحقق من الهوية، إيداع الأموال
منصات التداول	منصة مملوكة (لا يوجد دعم للمنصات الخارجية مثل MT4/MT5)
الرسوم والعمولات	الفروقات، رسوم السحب، رسوم الخمول (لا توجد عمولات تداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة)
الموارد التعليمية	أكاديمية eToro (مقالات، دروس، فيديوهات، دورات)
دعم العملاء	نظام دعم متعدد الجوانب، بما في ذلك دعم هاتفي، استفسارات بالبريد الإلكتروني، ومكاتب محلية
طرق الإيداع	فيزا/ماستركارد، باي بال، سكريل، نيتلر، ويب موني
وقت معالجة السحب	متنوع حسب الطريقة (تصل إلى 10 أيام لتحويلات البنوك، تصل إلى 2 أيام للمحافظ الإلكترونية)
ميزات إضافية	تداول اجتماعي، تداول نسخي، حساب تجريبي، تطبيق محمول
اللغات المدعومة	دعم متعدد اللغات بما في ذلك الإنجليزية، الإسبانية، الفرنسية، الألمانية، الإيطالية، وغيرها

نظرة عامة

تأسست eToro في عام 2007، وهي منصة وساطة تقدم مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع والعملات (الفوركس) وصناديق الاستثمار المتداولة. بينما تتم تنظيم الشركة من قبل السلطات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) وهيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، هناك شكوك حول صحة هذه التراخيص، مما يثير مخاوف بشأن وضعها التنظيمي. توفر المنصة عملية فتح حساب سلسة من خلال التسجيل عبر الإنترنت والتحقق من الهوية وإيداع الأموال. من خلال منصتها الخاصة للتداول والموارد التعليمية مثل أكاديمية eToro، يمكن للمستخدمين الوصول إلى ثروة من المعلومات لتعزيز مهاراتهم التجارية. كما تقدم eToro دعمًا للعملاء متعدد الجوانب، وطرق إيداع مختلفة، وميزات إضافية مثل التداول الاجتماعي والتداول بالنسخ وتطبيق محمول. ومع ذلك، يجب على المستخدمين أن يكونوا على علم برسوم السحب المحتملة وأوقات المعالجة الطويلة لبعض الطرق. على الرغم من المخاوف التنظيمية، تظل eToro خيارًا شائعًا بين التجار الذين يسعون إلى تجربة تداول شاملة مع واجهة سهلة الاستخدام وعروض سوق متنوعة.

التنظيم

لقد لفت انتباهنا إلى أن الوسيط eToro قد زعم حصوله على تراخيص تنظيمية من مختلف السلطات، بما في ذلك قبرص CYSEC (رقم الترخيص: 109/10)، والمملكة المتحدة FCA (رقم الترخيص: 583263)، وأستراليا ASIC (رقم الترخيص: 491139). ومع ذلك، هناك شكوك في أن هذه التراخيص قد تكون نسخًا مقلدة، مما يثير مخاوف كبيرة بشأن شرعية ومصداقية الوضع التنظيمي لـ eToro. من الضروري على الأفراد الذين يفكرون في التعامل مع هذا الوسيط أو الذين يتعاملون حاليًا معه أن يمارسوا أقصى درجات الحذر والبحث الدقيق. تتطلب المخاطر المحتملة المرتبطة بالتعامل مع وسيط تراخيصه التنظيمية تحت الشك تفكيرًا دقيقًا وربما البحث عن خيارات بديلة لأنشطة الاستثمار والتداول. يُنصح بشدة التجار والمستثمرين بالتحقق من صحة التراخيص التنظيمية التي يزعمها الوسطاء وضمان الامتثال للمعايير التنظيمية المعتمدة لحماية مصالحهم واستثماراتهم بشكل فعال.

الإيجابيات والسلبيات

تقدم eToro مجموعة من المزايا والعيوب للتجار والمستثمرين. تجعل مجموعتها المتنوعة من الأدوات السوقية ومنصتها سهلة الاستخدام والموارد التعليمية منها خيارًا جذابًا للعديد من الأشخاص. ومع ذلك، قد تثير مخاوف بشأن شرعية تراخيصها التنظيمية وبعض الرسوم، مثل رسوم السحب والخمول، قد تثني بعض المستخدمين.

الإيجابيات	السلبيات
مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية	الشكوك المحيطة بتراخيص التنظيم
واجهة منصة سهلة الاستخدام	رسوم السحب والخمول
الموارد التعليمية المتاحة	الدعم المحدود لمنصات التداول الخارجية
لا توجد عمولات تداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة	وقت معالجة أطول لتحويلات البنوك
الرقابة التنظيمية من قبل وكالات ذات سمعة طيبة

أدوات السوق

تقدم eToro مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية عبر فئات الأصول المختلفة، لتلبية احتياجات التجار والمستثمرين ذوي الرغبات والأهداف الاستثمارية المختلفة. إليك تفصيل للأدوات السوقية المتاحة على eToro:

1. الأسهم: eToro يوفر الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسهم من الأسواق العالمية، مما يتيح للمستخدمين الاستثمار في شركات فردية عبر قطاعات وصناعات مختلفة. ويشمل ذلك شركات معروفة مثل آبل، مايكروسوفت، أمازون، وغيرها الكثير.

2. العملات الرقمية: eToro تقدم مجموعة متنوعة من العملات الرقمية للتداول، مما يتيح للمستخدمين شراء وبيع والتكهن في حركات أسعار الأصول الرقمية الشهيرة مثل بيتكوين، إيثيريوم، ريبل، لايتكوين، وغيرها. تتوفر تداول العملات الرقمية على eToro على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

3. المؤشرات: eToro تمكن المستخدمين من التداول في المؤشرات، التي تمثل أداء مجموعة من الأسهم من سوق أو قطاع معين. يمكن للمتداولين التكهن بحركات أسعار المؤشرات الرئيسية مثل S&P 500، Dow Jones Industrial Average، NASDAQ، FTSE 100، وغيرها.

4. السلع: eToro يوفر الوصول إلى تداول السلع، مما يتيح للمستخدمين الاستثمار في مختلف السلع مثل الذهب والفضة والنفط والغاز الطبيعي والمنتجات الزراعية. يوفر تداول السلع فرص التنويع والقدرة على التحوط ضد التضخم والمخاطر الجيوسياسية.

5. العملات (الفوركس): eToro يقدم تداول العملات في سوق صرف العملات الأجنبية (الفوركس)، مما يتيح للمستخدمين تداول أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة. يمكن للمتداولين الاستفادة من تقلبات العملات والمشاركة في تداول العملات الأجنبية برافعة مالية لتكبير العوائد المحتملة.

6. صناديق تداول المصرف المتداولة (ETFs): eToro تتيح للمستخدمين الاستثمار في مجموعة متنوعة من صناديق تداول المصرف المتداولة (ETFs)، وهي صناديق استثمار تتبع أداء مؤشر معين أو سلعة أو سلة من الأصول. تقدم صناديق ETFs فرصة للاستثمار في مختلف الأسواق والقطاعات مع توفير فوائد التنويع.

بشكل عام، eToro يوفر مجموعة شاملة من الأدوات السوقية، تشمل الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع والعملات (الفوركس) وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، مما يلبي تفضيلات الاستثمار المتنوعة واستراتيجيات مستخدميه.

كيفية فتح حساب؟

لفتح حساب مع eToro، اتبع هذه الخطوات:

1. قم بزيارة موقع eToro: انتقل إلى موقع eToro الرسمي لبدء عملية فتح الحساب.

2. التسجيل: انقر على زر "التسجيل" أو "انضم الآن" على الصفحة الرئيسية. سيُطلب منك إدخال اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني، اختيار كلمة مرور، والموافقة على شروط وأحكام eToro.

1. تأكيد البريد الإلكتروني: بعد تقديم معلوماتك، ستقوم eToro بإرسال بريد إلكتروني تأكيدي إلى العنوان الذي قدمته. تحقق من صندوق الوارد الخاص بك وانقر على الرابط في البريد الإلكتروني لتأكيد تسجيلك.

2. الملف الشخصي الكامل: بمجرد تأكيد بريدك الإلكتروني، قم بتسجيل الدخول إلى حسابك على eToro باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور التي أنشأتها. أكمل ملفك الشخصي عن طريق تقديم معلومات شخصية إضافية، مثل تاريخ ميلادك، وعنوانك، وتفاصيل الاتصال.

3. تحقق من الهوية: لتأكيد حسابك بالكامل، ستحتاج إلى تقديم وثائق الهوية، بما في ذلك بطاقة الهوية الصالحة (جواز سفر، بطاقة هوية، إلخ) وإثبات العنوان (كشف حساب بنكي، فاتورة خدمات). اتبع التعليمات المقدمة من قبل eToro لتحميل هذه الوثائق بشكل آمن.

4. 　　إيداع الأموالات: بعد التحقق من حسابك، يمكنك إيداع الأموال في حسابك eToro باستخدام أحد طرق الدفع المتاحة. تقدم eToro خيارات إيداع متنوعة، بما في ذلك التحويل البنكي، بطاقة الائتمان/الخصم، والمحافظ الإلكترونية. اختر الطريقة المفضلة لديك وأدخل المبلغ الذي ترغب في إيداعه.

5. 　　بدء التداول: بمجرد تمويل حسابك، يمكنك بدء التداول على منصة eToro. انتقل إلى قسم "تداول الأسواق" لاستكشاف الأصول المتاحة، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع والعملات (الفوركس) وصناديق الاستثمار المتداولة. حدد الأصل الذي ترغب في التداول به، أدخل المبلغ المستثمر المطلوب، ونفذ تداولك.

6. إدارة صفقاتك: راقب مواقعك المفتوحة، وتتبع حركة السوق، وإدارة محفظتك مباشرة من منصة eToro. يمكنك استخدام ميزات مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح لإدارة المخاطر وتحقيق العوائد المحتملة بشكل كامل.

با اتباع هذه الخطوات، يمكنك فتح حساب بنجاح مع eToro وبدء التداول في الأسواق المالية. تذكر أن تنظر بعناية في المخاطر المتضمنة والتأكد من فهم كيفية عمل تداول العقود مقابل الفروقات قبل استثمار أموالك.

الانتشار والعمولات

توظف eToro هيكل رسوم مهم يجب على المستخدمين فهمه عند النظر في التداول على المنصة. إليك نظرة عامة على الرسوم المرتبطة:

الفروقات: eToro يستخدم الفروقات، وهي الفارق بين أسعار الشراء والبيع لأصل ما. تحدد المنصة الفارق لتداول جميع العملات الرقمية بسعر ثابت يبلغ 1٪، مما يجعل eToro خيارًا للمتداولين في العملات الرقمية الذين يبحثون عن تسعير محدد.

عمولات التداول:

• الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: eToro لا تفرض عمولات تداول على الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، وتحقق الإيرادات من خلال الفروقات فقط.

• العملات الرقمية: على الرغم من أن eToro لا تفرض عمولات تداول على العملات الرقمية، إلا أن هناك زيادة بنسبة 1% عند تحويل عقود الفروقات على العملات الرقمية إلى الدولار الأمريكي.

• العملات، المؤشرات، والسلع: يتم تداول هذه الأصول على eToro مع انتشارات مدمجة فقط، دون أي عمولات تداول إضافية.

الرسوم غير التداول:

• السحب: eToro يفرض رسومًا بقيمة 5 دولارات على عمليات السحب، مع تحديد الحد الأدنى لمبلغ السحب عن طريق التحويل السلكي بقيمة 25 دولارًا.

• الخمول: يتم تحصيل رسوم خمول بقيمة 10 دولارات شهريًا على المستخدمين الذين لم يشاركوا في أي نشاط تداول لمدة 12 شهرًا متتالية.

• التحويل: قد يتكبد تحويل العملات داخل منصة eToro رسومًا صغيرة.

بشكل عام، هيكل رسوم eToro نسبياً بسيط مقارنة بوسطاء الإنترنت الآخرين. بينما تتسبب بعض الإجراءات مثل السحب وعدم النشاط في دفع رسوم، إلا أن عدم وجود عمولات تداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، جنباً إلى جنب مع الانتشار التنافسي للعملات الرقمية، يجعل eToro خيارًا جديرًا بالنظر للمتداولين الذين يهدفون إلى تقليل التكاليف. ومع ذلك، من الضروري على المستخدمين مراجعة جدول الرسوم بعناية وفهمه قبل الشروع في أنشطة التداول على المنصة.

الإيداع والسحب

تقدم eToro مجموعة من خيارات الإيداع، بما في ذلك المحافظ الإلكترونية مثل PayPal و Skrill و Neteller و Webmoney، مما يوفر مرونة في تمويل الحسابات. من الملاحظ أنه قد يكون هناك حاجة إلى إيداع أولي باستخدام بطاقة قبل استخدام خيارات المحافظ الإلكترونية. تعتبر التحويلات البنكية، وهي طريقة أخرى متاحة، تستغرق وقتًا أطول في المعالجة، غالبًا ما تستغرق أكثر من أسبوع، على عكس المعالجة الفورية للطرق الأخرى.

خيارات الإيداع على eToro هي:

• فيزا أو ماستركارد

• باي بال

سكريل

• Neteller

  ويب موني

ميزة مميزة لـ eToro هي دعمها لـ PayPal لكل من الإيداع والسحب، وهو ما لا يتم تقديمه عادةً من قبل العديد من الوسطاء.

بالنسبة للجوانب المالية، الحد الأدنى لمبلغ التداول على eToro هو 10 دولار أمريكي، مع متطلبات إيداع أدنى قدرها 50 دولار أمريكي لأولئك الذين يستخدمون بطاقة الخصم أو ربط حساب بنكي. يتيح هذا للمستخدمين بدء التداول باستثمار أولي منخفض وكذلك الاستثمار في الأسهم الجزئية، مما يسمح بشراء جزء من سهم مع أي مبلغ يزيد عن 10 دولار أمريكي.

تختلف عمليات السحب على eToro حسب طريقة الدفع. وفقًا لـ eToro، يمكن أن يصل وقت الانتظار لبطاقات الخصم والائتمان، وكذلك التحويلات البنكية إلى ما يصل إلى 10 أيام. قد تستغرق عمليات السحب إلى محافظ إلكترونية مثل PayPal و Skrill ما يصل إلى 2 يومًا، على الرغم من أن تقارير تجربة المستخدم غالبًا ما تشير إلى أوقات سحب أقصر، خاصة بالنسبة لخيارات فيزا، ماستركارد، والمحافظ الإلكترونية.

تطبق eToro رسوم سحب ثابتة قدرها 5 دولارات لكل عملية، وهذه ممارسة قياسية. يتم تحصيل هذه الرسوم بغض النظر عن مبلغ السحب أو طريقة الدفع المختارة، مما يسهم في تكلفة التداول الإجمالية على المنصة.

منصات التداول

تعمل eToro على منصة تداول مميزة، حيث لا تقدم دعمًا لواجهات برمجة تطبيقات خارجية أو منصات تداول من جهات خارجية. وتعتبر واجهات برمجة التطبيقات APIs، التي تسمح للمستخدمين بالتفاعل مباشرة مع النظام الخلفي للمنصة بدلاً من خلال واجهة المستخدم الرسومية، غير متوافقة مع نظام eToro. بالإضافة إلى ذلك، منصات التداول من الجهات الخارجية المعترف بها على نطاق واسع مثل MetaTrader 4 (MT4) و MetaTrader 5 (MT5)، التي تتميز في مجتمع تداول العملات الأجنبية بميزاتها المتقدمة ومرونتها، لا تدعم أيضًا على eToro.

هذا النهج يعني أن eToro يعطي الأولوية لواجهة مبسطة وسهلة الاستخدام على حساب التخصيص والقدرات التقنية التي تقدمها المنصات الخارجية. غياب الدعم لـ MT4 و MT5 وغيرها من المنصات الخارجية يؤكد تركيز eToro على توفير بيئة متكاملة تلبي احتياجات التجار الذين يبحثون عن البساطة وسهولة الاستخدام في تجربتهم التجارية. تهدف هذه الفلسفة التصميمية إلى جعل المنصة متاحة لمجموعة واسعة من المستخدمين، من المبتدئين إلى أولئك الذين يفضلون عملية تداول أكثر بساطة دون الحاجة إلى التكاملات التقنية أو تعقيد أنظمة التداول الخارجية.

دعم العملاء

تقدم eToro نظام دعم عملاء منظم ومتعدد الجوانب مصمم لتلبية مجموعة واسعة من الاحتياجات، بدءًا من الاستفسارات الإعلامية إلى العلاقات التابعة وتطوير الأعمال. وتؤكد الوجود العالمي للشركة من خلال مكاتبها في المراكز المالية الرئيسية في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وأستراليا، حيث تقدم كل منها دعمًا محليًا بالإضافة إلى الخدمات الأوسع التي تقدمها المنصة.

للحصول على دعم مباشر للعملاء، تقدم مكتب eToro في أستراليا خط هاتف مخصص، يوفر قناة مباشرة للمستخدمين في تلك المنطقة للحصول على المساعدة. تظهر هذه الخدمة التزام eToro بتوفير دعم قابل للوصول، مضمنةً أن يتمكن المستخدمون من إجراء محادثات صوتية مع موظفي الدعم عند الحاجة.

فيما يتعلق بالعلاقات العامة، تحتفظ eToro بعنوان بريد إلكتروني محدد (pr@eToro.com) للاستفسارات المتعلقة بوسائل الإعلام، مما يشير إلى نهج منظم للتعامل بكفاءة مع الصحافة ووسائل الإعلام. من المحتمل أن يدير هذه القناة فريق مخصص متخصص في العلاقات مع وسائل الإعلام، مما يبرز اهتمام eToro بصورتها العامة وتفاعلها مع وسائل الإعلام.

بالنسبة لشركاء الشراكة، يوجه eToro الاستفسارات إلى موقع شركاءها eToro، مما يوفر مصدرًا محددًا للشركاء. وهذا يقترح عملية مبسطة لإدارة علاقات الشركاء، مضمنةً أن الشركاء لديهم الوصول إلى المعلومات اللازمة والدعم للترويج لـ eToro بفعالية.

توجه استفسارات تطوير الأعمال إلى عنوان البريد الإلكتروني المخصص (bizdev@eToro.com)، مما يدل على أن eToro يقدر الشراكات المحتملة والفرص التجارية. من المحتمل أن يدير هذه القناة فريق مسؤول عن تقييم ومتابعة المبادرات التجارية الاستراتيجية والتعاونيات.

بشكل عام، تم تصميم هيكل دعم العملاء والاتصالات في eToro لمعالجة مجموعة واسعة من الاستفسارات والخدمات، بدءًا من دعم المستخدمين إلى العلاقات مع وسائل الإعلام وتطوير الأعمال، مما يعكس عمل الشركة على نطاق عالمي والتزامها بتقديم المساعدة الشاملة لمستخدميها وشركائها.

الموارد التعليمية

يمكنك الوصول إلى موارد التعليم التي تقدمها eToro عن طريق زيارة صفحتهم في الأكاديمية على https://www.etoro.com/academy/. توفر هذه المنصة مواد تعليمية قيمة وموارد للتجار والمستثمرين من جميع المستويات. سواء كنت مبتدئًا تبحث عن فهم أساسيات التداول أو تاجر متمرس يبحث عن استراتيجيات متقدمة، تقدم أكاديمية eToro مجموعة واسعة من المقالات والبرامج التعليمية ومقاطع الفيديو والدورات لمساعدتك على تعزيز معرفتك ومهاراتك في التداول. من تعلم فئات الأصول المختلفة إلى اتقان التحليل الفني وتقنيات إدارة المخاطر، تغطي أكاديمية eToro مواضيع مختلفة لدعم رحلتك في التداول. استفد من هذه الموارد التعليمية لتحسين كفاءتك في التداول واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

الختام

باختصار، eToro هي منصة وساطة تقدم مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية عبر فئات الأصول المختلفة، بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع والعملات (الفوركس) وصناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك، هناك شكوك حول شرعية تراخيص التنظيم الخاصة بـ eToro، مما يثير مخاوف بشأن مصداقية المنصة. على الرغم من ذلك، توفر eToro واجهة سهلة الاستخدام لفتح الحسابات والتداول، مع هياكل رسوم تنافسية مثل الفروقات والعمولات. كما تقدم المنصة موارد تعليمية من خلال أكاديميتها لمساعدة التجار على تعزيز مهاراتهم ومعرفتهم. يجب على المستخدمين ممارسة الحذر وإجراء البحث الدقيق قبل التعامل مع eToro.

الأسئلة الشائعة

Q1: هل تنظم eToro؟

نعم، eToro مُنظمة من قبل السلطات مثل CyprusCYSEC، United KingdomFCA، و AustraliaASIC، على الرغم من وجود شكوك حول صحة هذه التراخيص.

س: ما هي الأدوات السوقية التي يمكنني التداول بها على eToro؟

تقدم A2: eToro مجموعة واسعة من الأدوات السوقية بما في ذلك الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع والعملات (الفوركس) وصناديق الاستثمار المتداولة.

السؤال 3: كيف يمكنني فتح حساب مع eToro؟

　　A3: لفتح حساب مع eToro، قم بزيارة موقعهم على الإنترنت، قم بالتسجيل، أكمل ملفك الشخصي، قم بالتحقق من هويتك، قم بإيداع الأموال، وابدأ التداول.

Q4: ما هي الرسوم التي تفرضها eToro؟

　　A4: eToro تفرض رسومًا مثل الفروقات في التداول، ورسوم السحب، ورسوم الخمول. ومع ذلك، لا توجد عمولات تداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

هل توفر eToro موارد تعليمية؟

نعم، eToro تقدم موارد تعليمية من خلال أكاديميتها، وتوفر مقالات ودروس وفيديوهات ودورات لمساعدة التجار على تحسين مهاراتهم ومعرفتهم.