الملخص:Equity Trust، التي تأسست في عام 1974 ومسجلة في الولايات المتحدة، هي واحدة من أبرز الجهات الحافظة للحسابات الفردية للتقاعد الذاتي، وتقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، بما في ذلك العقارات والإقراض الخاص ورأس المال الخاص، وغيرها، في نظام إدارة الحساب الخاص بها، myEQUITY.
Equity Trust ملخص المراجعة | |
تأسست | 1974 |
الدولة/المنطقة المسجلة | الولايات المتحدة |
التنظيم | بدون تنظيم |
أنواع الاستثمار | العقارات، الإقراض الخاص، رأس المال الخاص، تداول العملات الأجنبية، IRA العملات المشفرة، المعادن الثمينة، الصناديق المشتركة والأسهم، وأكثر من ذلك |
نظام إدارة الحساب | myEQUITY |
حسابات توجيه الذات | IRA التقليدية، IRA روث، CESA، HSA، Solo 401(k)، Roth Solo 401(k)، SEP IRA، و SIMPLE IRA |
حلول مؤسسية | تجار المعادن الثمينة، مزودي العملات المشفرة، منصات الاستثمار، التمويل التشاركي ورأس المال الخاص، خدمات الودائع الموجهة، ومستشارو الاستثمار ووسطاء الأوراق المالية |
الرسوم | 225 دولار سنويًا (قيمة المحفظة بين 1-14,999 دولار) |
طرق الدفع | مركز الدفع عبر الإنترنت والشيك |
دعم العملاء | هاتف: +1 855.233.4382 و +1 888.382.4727 |
البريد الإلكتروني: NewAccountsETC@TrustETC.com و Help@TrustETC.com | |
YouTube و Facebook و Linkedin و Instagram و Twitter و Tiktok | |
الدردشة المباشرة |
Equity Trust، التي تأسست في عام 1974 ومسجلة في الولايات المتحدة، هي شركة وصاية بارزة لحسابات الاستثمار الذاتي، وتقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، بما في ذلك العقارات والإقراض الخاص ورأس المال الخاص وما إلى ذلك، في نظام إدارة الحساب الخاص بها، myEQUITY. واحدة من أهم نقاط قوة Equity Trust هي قدرتها على تلبية احتياجات العملاء الفرديين والمؤسساتية على حد سواء. تقدم حلولًا مخصصة لعدة مؤسسات مهنية. ومع ذلك، تعمل Equity Trust بدون تنظيم.
المزايا | العيوب |
|
|
|
|
|
|
|
خيارات استثمار متنوعة: تقدم Equity Trust مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، بما في ذلك العقارات والإقراض الخاص ورأس المال الخاص وتداول العملات الأجنبية وIRA العملات المشفرة والمعادن الثمينة والصناديق المشتركة والأسهم، مما يتيح للمستثمرين تنويع محافظهم.
حلول مخصصة: يقدمون حلولًا مخصصة للعملاء الفرديين والمؤسساتية، بما في ذلك تجار المعادن الثمينة ومزودي العملات المشفرة ومنصات الاستثمار والتمويل التشاركي ورأس المال الخاص وخدمات الودائع الموجهة ومستشارو الاستثمار ووسطاء الأوراق المالية.
منصة سهلة الاستخدام: يعلنون عن منصة عبر الإنترنت سهلة الاستخدام، myEQUITY، لإدارة الحسابات والاستثمارات.
دعم العملاء: يقدمون دعمًا للعملاء عبر الهاتف والبريد الإلكتروني ومختلف منصات التواصل الاجتماعي، بالإضافة إلى الموارد التعليمية لمساعدة العملاء في التنقل في الاستثمار الذاتي.
نقص التنظيم: تعمل Equity Trust بدون إشراف تنظيمي. هناك مخاطر متزايدة تتعلق بالشفافية والمساءلة وحماية المستثمرين.
هيكلة رسوم معقدة: يتكون هيكل الرسوم في Equity Trust من رسوم سنوية تعتمد على قيمة المحفظة، ورسوم إعداد الحساب، وعمولات الوساطة للمعاملات، ورسوم إنهاء الحساب عند إغلاقه.
تدعي Equity Trust أنها شركة وصاية م regulee من قبل جهة خارجية مستقلة وتفرض سياسات صارمة لحماية الحسابات. ومع ذلك، فإنها تعمل بدون إشراف تنظيمي في الواقع. يعني هذا النقص في التنظيم أنه قد يكون هناك أقل من الضمانات المتاحة لحماية أموال المستثمرين مقارنة بالوصايا المنظمة. بالإضافة إلى ذلك، فإن هيكلة الرسوم المعقدة والمخاطر الكامنة المرتبطة بالاستثمار في الأصول البديلة أيضًا مثيرة للقلق. لذلك، هناك مخاطر مرتبطة بالاستثمار من خلال Equity Trust.
تقدم Equity Trust مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار البديل للحسابات الموجهة ذاتيًا، مما يتيح للمستثمرين تنويع محافظهم خارج الأصول التقليدية.
العقارات: يمكن أن تشمل الاستثمارات الإيجارات السكنية وإصلاح وبيع العقارات والممتلكات التجارية وتطوير الأراضي وغيرها.
السندات الوعدية: فرصة لإقراض الأموال من حسابك، مما يوفر دخلاً سلبيًا ومحميًا ضريبيًا.
رأس المال الخاص: يمكنك شراء حصة في الشركات الخاصة لتحقيق أرباح كبيرة، مع ضمان مستقبلك المالي.
العملات المشفرة: بديل للعملات التقليدية، يقدم فوائد مثل اللامركزية واستقلالية السوق والتجهيز والأمان.
المعادن الثمينة: غير مرتبطة بأداء السوق العام، ولقد تمت معاملتها بشكل جيد تاريخيًا في مواجهة التضخم وعدم اليقين الاقتصادي.
الصناديق المشتركة والأسهم وصناديق ETF وأكثر: يمكن الاحتفاظ بالاستثمارات العامة والخاصة في نفس حساب Equity Trust.
حسابات التداول/الفوركس: جذابة للمستثمرين بسبب سهولة تحرك الأموال وتوافر السوق.
استثمارات بديلة أخرى: إذا كنت تستطيع تخيلها، فربما يمكنك الاحتفاظ بها في حساب التقاعد الخاص بك مع Equity Trust.
يوفر نظام إدارة الحساب عبر الإنترنت myEQUITY في Equity Trust تجربة استثمارية سلسة مع تكنولوجيا رائدة. يمكنك إدارة حساباتك بسهولة على أي ج
حساب Solo 401(k): حساب تقاعدي للأفراد العاملين بأنفسهم أو أصحاب الأعمال الصغيرة بدون موظفين بدوام كامل، يوفر حدودًا أعلى للمساهمات من حسابات الأفراد التقليدية.
حساب SEP IRA (حساب التقاعد البسيط لصندوق التقاعد الفردي): خطة تقاعد للأفراد العاملين بأنفسهم أو أصحاب الأعمال الصغيرة وموظفيهم، مع مساهمات يقوم بها صاحب العمل.
حساب SIMPLE IRA (خطة توفير مباراة الموظفين لصندوق التقاعد الفردي): خطة تقاعد للشركات الصغيرة التي تضم أقل من 100 موظف، تسمح لصاحب العمل والموظفين بالمساهمة.
توسع الشركة ما وراء تلبية احتياجات المستثمرين الأفراد من خلال حسابات التوجيه الذاتي لصناديق التقاعد. تستهدف الحلول المؤسسية الشركات المالية التي تسعى للمشاركة في المشهد الاستثماري البديل داخل حسابات التقاعد.
تجار المعادن الثمينة: تعمل Equity Trust كحارس للمعادن الثمينة الموجودة في حسابات التقاعد، مما يسهل العملية لكل من التجار والمستثمرين.
مزودو العملات المشفرة: يقدمون حلاً شاملاً لمزودي العملات المشفرة لتقديم خدماتهم للمستثمرين في التقاعد. يمكن أن يكون هذا مفيدًا للجانبين، حيث يتيح لمزودي الخدمة الوصول إلى فئة سوق جديدة ويوفر للمستثمرين طريقة آمنة للاستثمار في العملات المشفرة من خلال حسابات التقاعد.
منصات التمويل التشاركي ورأس المال الخاص: يمكن لـ Equity Trust أن تعمل كحارس للأصول المكتسبة من خلال التمويل التشاركي واستثمارات رأس المال الخاص الموجودة في حسابات التقاعد. تتيح هذه التعاونات لهذه المنصات توسيع نطاقها لحاملي حسابات التقاعد.
منصات الاستثمار: تهدف Equity Trust إلى تبسيط العملية لمنصات الاستثمار لتقديم خيارات استثمار بديلة لعملائها من خلال حسابات التقاعد.
مستشارو الاستثمار المسجلون وتجار الأوراق المالية: تعمل خدمات الوديعة الموجهة لـ Equity Trust كحل لمستشاري الاستثمار المسجلين وتجار الأوراق المالية. تتولى المهام الإدارية مثل التقارير الضريبية والامتثال لحسابات الاستثمار الذاتي لعملاءها، مما يخفف هذه الأعباء عن المستشارين الماليين.
تعتبر هيكلة الرسوم لـ Equity Trust معقدة، حيث تغطي جوانب مختلفة من إدارة الحساب والمعاملات.
الرسوم السنوية، وهي التكلفة الأساسية لصيانة الحساب، يتم تحديدها بناءً على قيمة المحفظة، تبدأ من 225 دولارًا للمحافظ التي تتراوح قيمتها بين 1 إلى 14,999 دولارًا وتزيد تدريجيًا للقيم الأعلى للمحفظة. تغطي هذه الرسوم التكاليف الإدارية المرتبطة بإدارة الحساب وتقديم الخدمات للمستثمرين.
قيمة المحفظة | الرسوم القياسية |
1-14,999 دولار | 225.00 دولار |
15,000-24,999 دولار | 320.00 دولار |
25,000-49,999 دولار | 350.00 دولار |
50,000-99,999 دولار | 425.00 دولار |
100,000-199,999 دولار | 500.00 دولار |
200,000-299,999 دولار | 700.00 دولار |
300,000-399,999 دولار | 750.00 دولار |
400,000-499,999 دولار | 1,075.00 دولار |
500,000-599,999 دولار | 1,750.00 دولار |
600,000-699,999 دولار | 1,850.00 دولار |
700,000-799,999 دولار | 1,950.00 دولار |
800,000-899,999 دولار | 2,000.00 دولار |
900,000-999,999 دولار | 2,050.00 دولار |
1,000,000-1,999,999 دولار | 2,150.00 دولار |
أكثر من 2,000,000 دولار | 2,250.00 دولار |
هناك أيضًا رسوم إعداد الحساب تتراوح بين 50 دولارًا للتطبيقات عبر الإنترنت و 75 دولارًا للتطبيقات الورقية. هذه الرسوم هي رسوم مرة واحدة لفتح حساب وتغطي التكاليف الإدارية الأولية لإعداد الحساب.
تفرض Equity Trust رسوم إنهاء على إنهاء الحساب الجزئي والكامل، بالإضافة إلى توزيع الأصول أو إعادة التسجيل. تبلغ رسوم الإنهاء الجزئي 100.00 دولار لكل أصل، في حين تبلغ رسوم الإنهاء الكامل 250.00 دولار. بالإضافة إلى ذلك، يتم فرض رسوم قدرها 100.00 دولار لكل أصل لتوزيع الأصول أو إعادة التسجيل.
تنطبق رسوم الخدمات الخاصة على الخدمات مثل دفع الفواتير أو البيانات الورقية، أو طلبات المعالجة الخاصة. تختلف هذه الرسوم حسب الخدمة المطلوبة ولا تشملها جدول الرسوم القياسية.
تشكل رسوم الاستثمار جزءًا من هيكلة الرسوم أيضًا، ولكنها ليست مرتبطة بالمعاملات. بدلاً من ذلك، يتم خصم هذه الرسوم من الحساب في يوم تنفيذ الاستثمار ما لم يتم دفعها مسبقًا.
بالنسبة لحسابات توفير التعليم كوفرديل (CESAs) للقصر، هناك رسوم صيانة خاصة. تتحمل الحسابات التي تقدر قيمتها بـ 10,000 دولار أو أقل رسوم إعداد مرة واحدة قدرها 50 دولارًا ورسوم صيانة سنوية قدرها 75 دولارًا. بمجرد أن يبلغ الطفل سن الـ 18 عامًا أو يتجاوز الحساب قيمة 10,000 دولار، يتحول إلى جدول رسوم الصيانة العادي.
قدمت Equity Trust مركز الدفع عبر الإنترنت لتبسيط وتسريع عملية تقديم مدفوعات الإيجار والقروض. يتيح هذا الميزة الجديدة للمستأجرين ومديري الممتلكات والمقترضين إجراء المدفوعات عبر الإنترنت باستخدام الخصم المباشر ACH. مع مركز الدفع عبر الإنترنت، يمكن إجراء المدفوعات في دقائق دون الحاجة إلى شيكات أو كوبونات إيداع.
بينما يوفر مركز الدفع عبر الإنترنت وسيلة سريعة ومريحة لإجراء المدفوعات، لا يوجد متطلب لاستخدام هذه الخدمة. ستستمر Equity Trust في قبول الودائع عبر الشيك لأولئك الذين يفضلون هذه الطريقة.
توفر Equity Trust عدة طرق لدعم العملاء، مما يضمن أن العملاء يمكنهم الوصول بسهولة للحصول على المساعدة عند الحاجة.
يمكن للعملاء الاتصال بـ Equity Trust عبر الهاتف على الرقم +1 855.233.4382 أو +1 888.382.4727 للتحدث مباشرة مع ممثل ومعالجة أي استفسارات أو مخاوف قد يواجهونها.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للعملاء التواصل عبر البريد الإلكتروني على NewAccountsETC@TrustETC.com للاستفسارات المتعلقة بالحسابات الجديدة، و Help@TrustETC.com للمساعدة والدعم العام.
تحافظ Equity Trust أيضًا على وجود نشط على منصات التواصل الاجتماعي المختلفة بما في ذلك YouTube و Facebook و LinkedIn و Instagram و Twitter و Tik