هيئة السلوك المالي البريطانية تطالب وسطاء الفوركس بتشديد الرقابة على غسل الأموال

تواجه شركات الوساطة المالية في المملكة المتحدة ضغوطًا متزايدة من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) لتكثيف جهودها في مواجهة جرائم غسل الأموال داخل الأسواق المالية، خاصة في ظل اكتشاف ثغرات خطيرة في أنظمة الكشف والرقابة الداخلية.

مراجعة FCA تكشف قصورًا في أنظمة مكافحة غسل الأموال

أجرت هيئة السلوك المالي مراجعة لعدد من وسطاء الجملة في السوق البريطانية، لتقييم مدى كفاءة الإجراءات المتبعة في الكشف عن الأنشطة المشبوهة. وأسفرت المراجعة عن عدة ملاحظات، من أبرزها:

• تفاوت في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة بين الشركات.
• ضعف التنسيق وتبادل المعلومات بين الوسطاء.
• الاعتماد الزائد على إجراءات العناية الواجبة التي تقوم بها أطراف ثالثة ضمن الصفقات.

صرّح ستيف سمارت، المدير التنفيذي للإشراف في الهيئة، قائلاً:

“تدفق رأس المال عنصر أساسي في السوق المالية، لكن لا يجوز السماح للأموال غير الشرعية بالتسلل إلى النظام المالي المشروع. الشفافية والثقة شرطان لنمو القطاع المالي، وتقع على عاتق الشركات مسؤولية كشف أي نشاط إجرامي.”

أمثلة حقيقية على أنشطة سوقية مشبوهة

قدّمت الهيئة مجموعة من الأمثلة لعمليات تُعد إشارات حمراء لوجود غسل أموال، من بينها:

• نقل ملكية الأسهم دون مقابل مالي (Free-of-payment share transfers).
• صفقات تداول عكسي بلا منطق اقتصادي (Mirror trades).
• التداول الدائري بين أطراف متعددة (Circular trading).
• استخدام شبكة تتألف من أكثر من 20 حسابًا للتعامل بأدوات مالية غير سائلة.

وسطاء الجملة في موقع المسؤولية الأولى

يبلغ عدد وسطاء الجملة الخاضعين لرقابة هيئة FCA في المملكة المتحدة نحو 280 شركة. وتلعب هذه الشركات دورًا مركزيًا في ربط المشترين والبائعين في عمليات التداول التي تشمل الأسهم، السندات، المشتقات، والعملة الأجنبية (الفوركس).

موقعهم الوسيط يجعلهم في الخط الأمامي لرصد ومنع محاولات غسل الأموال، ما يُحتّم عليهم تحديث أنظمتهم باستمرار لضمان الكفاءة والامتثال للتشريعات المالية.

نتائج إضافية: تقرير حول ظاهرة “نقل الأموال القذرة” عبر الأفراد

في تقرير منفصل، استعرضت الهيئة نتائج دراسة عن ظاهرة تُعرف باسم “money muling”، حيث يتم استغلال أفراد – إما بالإقناع أو الخداع – لنقل أموال غير مشروعة نيابة عن مجرمين.

وأوضحت البيانات أن:

• 25 بنكًا ومزودًا لخدمات الدفع أقدموا على إغلاق 194,084 حسابًا مصرفيًا بين يناير 2022 وسبتمبر 2023.
• إلا أن فقط 37% من هذه الحسابات تم الإبلاغ عنها إلى قاعدة بيانات الاحتيال الوطنية (Cifas)، وهي قاعدة بيانات تُدار من قبل مؤسسة غير ربحية متخصصة في مكافحة الاحتيال.

توصيات WikiFX للمستثمرين والمتداولين

في ضوء هذه التطورات، تدعو WikiFX جميع المتداولين إلى:

1. التحقق من التراخيص التنظيمية

تأكد من أن وسيط الفوركس الذي تتعامل معه خاضع لرقابة جهة تنظيمية قوية مثل FCA أو CySEC.

2. تجنّب الوسطاء غير المتعاونين مع الهيئات الرقابية

أي شركة لا تُظهر شفافية في تعاملاتها أو تتجاهل الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال يجب الحذر منها.

3. استخدام أدوات التحقق في WikiFX

تُوفر منصة WikiFX أدوات مجانية للتحقق من تراخيص الشركات وتصنيفها ومصداقيتها. يمكنك الاعتماد عليها قبل اتخاذ أي قرار مالي.

تعكس هذه التحذيرات من FCA الحاجة الماسة إلى تعزيز الرقابة داخل سوق الفوركس، خاصة من قبل الوسطاء الذين يشكّلون حلقة الوصل في العمليات المالية. المستثمر الذكي هو من يبحث عن الشفافية، ويلجأ دائمًا إلى مصادر موثوقة مثل WikiFX لتقييم الوسطاء قبل التداول.

هل تريد معرفة ترتيب جميع الوسطاء؟

استكشف القائمة الكاملة لأفضل الوسطاء من هنا:

www.wikifx.com/ar/wikifxranking.html

اقرأ المزيد من مراجعات وأخبار الفوركس حول العالم، انقر هنا:

https://www.wikifx.com/ar/original.html

إذا كانت لديك أسئلة، نود أن نسمع منك عبر جروبنا الرسمي علي تليجرام : https://t.me/WikiFX_MENA (برجاء نسخه) أو قم بمسح رمز الاستجابة السريعة أدناه للانضمام إلى النقاش.

وقم بتحميل تطبيق WikiFX ليصلك كل الأخبار والمراجعات الحصرية باللغة العربية:

• أنسخ الرابط : https://social1.onelink.me/QgET/Ahmed
• أو قم بمسح الـQR كود

اختر وسطاء التداول مع WikiFX ، اجعل تداول الفوركس أكثر أمانًا

حول WikiFX:

WikiFX هو المصدر الأول للبحث عن شركات التداول وتقييم مصداقيتها. بفضل توافر أكثر من 60,000 شركة تداول على منصتنا، يمكنك التحقق بسهولة من ترخيص أي شركة وضمان سلامة استثماراتك.