مراجعة وسيط الفوركس 4XC لعام 2025: مخاطر غير منظَّم، رخصة منتهية، وشكاوى متزايدة

في مشهد الفوركس المتقلّب لعام 2025، حيث بلغت الرقابة التنظيمية ذروتها، تعد شركة 4XC (العاملة تحت 4xCube Ltd) بحواجز دخول منخفضة وتنوّع بالأصول، لكنها ترفع رايات حمراء جدية بسبب انتهاء رخصتها وتزايد شكاوى المستخدمين. ومع حصولها على درجة 2.14/10 فقط على WikiFX بسبب «كثرة الشكاوى» وغياب الإشراف الفعّال، فهل تُعد 4XC خيارًا صالحًا أم فخًا محتملًا؟ تستند هذه المراجعة المحدَّثة إلى أحدث بيانات WikiFX وتحليلات تنظيمية حديثة وآراء المتداولين لتفكيك عمليات الوسيط. من جذوره في جزر كوك إلى مشكلات السحب، نغطي كل ما تحتاج معرفته قبل تعريض رأس مالك للخطر.

(لقطة شاشة: تُظهر صفحة 4XC على WikiFX درجة متدنية 2.14/10).

نظرة عامة على الشركة: منشأ أوفشور وشفافية محدودة

تأسست الشركة في عام 2015 ويقع مقرها في الطابق الأول، مبنى BCI، أفاروا، راروتونغا، جزر كوك. تستهدف متداولين حول العالم (باستثناء مناطق عالية المخاطر مثل الولايات المتحدة والعراق وكوريا الشمالية). توفر حسابًا تجريبيًا للاختبار ودعمًا على مدار 24/5 عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني support@4xc.com والهاتف +44 8000 488 033 وواتساب وشبكات التواصل (فيسبوك، إنستغرام… إلخ). موقع الشركة https://4xc.com/ سهل الاستخدام ويدعم منصّتي MT4/MT5 بنموذج العلامة البيضاء مع تكامل TradingView. وتشمل الأصول القابلة للتداول: الفوركس، والمعادن (XAU/USD)، والمؤشرات، والنفط، والعملات المشفرة، والعقود الآجلة القصيرة (Forwards) — دون أسهم أو سندات أو صناديق مؤشرات.

ورغم الترويج لخبرة «5–10 سنوات»، تبقى الشفافية ناقصة: لا توجد تفاصيل ملكية واضحة سوى ارتباطات بشركة بريطانية GEOMATRIX LTD (تأسست 2020). تدّعي تقارير تدقيق حديثة وجود تحقق خارجي، لكن من دون جهة تنظيم كبرى تبقى هذه الوعود ضعيفة المصداقية.

التنظيم والتراخيص: رخصة FSC منتهية

التنظيم غير قابل للتفاوض في 2025، إلا أنّ وضع 4XC مقلق. فقد كانت تمتلك سابقًا تسجيل «Common Business Registration» من هيئة الإشراف المالي في جزر كوك FSC (الترخيص MC03/2018 باسم 4XCUBE LIMITED) ساريًا بين 2023-09-19 و2024-09-18.

اعتبارًا من 10 أكتوبر 2025، تُظهر مراجعة WikiFX أن هذه الرخصة «متجاوزة/منتهية»، ما يترك الوسيط بلا أي إشراف نافذ. يصنّف WikiFX الترخيص «مشبوهًا» عالي المخاطر ويمنح مؤشر التنظيم 0.00/10.

فضلًا عن ذلك، تلقّت 4XC تحذيرات سابقة من جهات رقابية في أوكرانيا (اللجنة الوطنية للأوراق المالية وسوق الأسهم NSSMC) والبرازيل (هيئة الأوراق المالية CVM) بسبب أنشطة غير مصرّح بها وغير منتظمة، بما في ذلك إدراجها على لوائح حماية المستثمرين وقرارات تعليق فورية لعروض الاستثمار العام في الأوراق المالية.

(لقطة شاشة: إدراج 4XC على سجل حماية المستثمر لدى NSSMC الأوكرانية في 2025، ما يبرز مخاطر الأنشطة غير المصرَّح بها).

(لقطة شاشة: تحذير CVM البرازيلية لعام 2023 بقرار تعليق فوري لعروض 4XC العامة بسبب وساطة غير منتظمة من 4xCube Ltd).

شروط التداول: مواصفات جذابة تُعكِّرها المخاطر

إعداد 4XC يبدو صديقًا للمتداول «على الورق»: علامتا MT4/MT5 أبيضتان (خادم في المملكة المتحدة، 101.67 ملّي ثانية للتنفيذ) تدعمان السكالبينغ والتحوّط بلا إعادة تسعير. الرافعة تصل 1:500 للفوركس (1:200 لغيره، و1:20 للعملات المشفرة). السبريد يبدأ من 0.0 نقطة في حسابات PRO/VIP مع تنفيذ «سوق». خيار إسلامي (خالٍ من السواب) متاح لحساب Standard فقط.

لكن من دون تنظيم، تتضخّم المخاطر — فكر في الانزلاق السعري وقت التذبذب أو النزاعات غير المحسومة. تشير مراجعات 2025 الأخيرة إلى إشارات ذكاء اصطناعي عبر Acuity Trading، لكن الشكاوى تتحدث عن تأخّر بالتنفيذ في الذروات.

أنواع الحسابات: دخول منخفض لكن الرسوم الخفية حاضرة

ثلاثة حسابات حيّة إضافة إلى التجريبي، بعملات USD/EUR/GBP ومن دون رسوم إيداع:

حساب Standard مناسب للمبتدئين، لكن رسوم الخمول ($50 شهريًا بعد 3 أشهر) وتكاليف السحب المرتفعة تُضعف القيمة.

مراجعات المستخدمين

على منصة WikiFX تتركّز ملاحظات المستخدمين حول عوائق سحب الأموال وغياب الشفافية في التداول. يذكر المستخدمون رفضات متكررة بلا تفسير، وتعذّر الوصول إلى الأرصدة، وسجلات تداول غير واضحة لا يمكن الاطلاع عليها عبر MT4/MT5 أو الحصول عليها ككشوف تفصيلية.

(لقطة شاشة: إفصاحات مستخدمين حقيقية على WikiFX تُبرز إفراغ الحسابات، فجوات الشفافية، وعقبات السحب).

نِقَاط القوة ونِقَاط الضعف: الجيّد والسيّئ والأسوأ

نِقَاط القوة

– حد أدنى للإيداع $50

– رافعة مرتفعة (1:500)

– طرق دفع متنوّعة (أكثر من 15 طريقة)

– حسابات تجريبية + إسلامية

– تنفيذ سريع (حوالي 101 ملّي ثانية)

نِقَاط الضعف

– رخصة FSC منتهية؛ لا تنظيم

– تأخيرات/رفض سحوبات ورسوم مرتفعة

– شكاوى متصاعدة (حجب أرباح/تصفية مراكز)

– غموض أوفشور وارتباطات احتيالية

– رسوم خمول وتنوّع أصول محدود

الخلاصة

انتهاء رخصة 4XC وفراغها التنظيمي وطفرة شكاوى 2025 (من تخريب أرباح إلى عمليات سحب مُريبة) تجعلها خيارًا غير مناسب للمتداول الحذر. رغم بعض الإيجابيات مثل السبريد المنخفض، تفوق المخاطر أي مزايا — الأفضل اختيار بدائل منظَّمة من الدرجة الأولى عبر WikiFX. تداول الفوركس ينطوي على مخاطر؛ ابدأ دائمًا بحساب تجريبي وتحقق من التراخيص قبل الإيداع.