Securities and Futures Commission of Hong Kong

قامت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) بتوبيخ وتغريم شركة Rifa Futures Limited (Rifa) بمبلغ 9 ملايين دولار أمريكي لإخفاقها في الامتثال للوائح اعرف عميلك بين مايو 2016 وأكتوبر 2018 ، وأنظمة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والمتطلبات التنظيمية الأخرى (الملاحظة 1). وجد تحقيق SFC أن Rifa سمح لـ 310 عملاء باستخدام أنظمة العملاء الخاصة لإصدار تعليمات التداول في الأوقات الحرجة ، لكنه فشل في إجراء العناية الواجبة الكافية على أنظمة هؤلاء العملاء. نتيجة لذلك ، فشل رفا في تقييم وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر الأخرى المرتبطة باستخدام العملاء لهذه الأنظمة. بالإضافة إلى ذلك ، منذ أن دخلت المتطلبات التنظيمية ذات الصلة حيز التنفيذ في أبريل 2018 ، لم تنفذ Rifa مصادقة ثنائية على إجراءات العملاء لتسجيل الدخول إلى حسابات التداول الخاصة بهم عبر الإنترنت من خلال نظام العميل الخاص (الملاحظات 2 إلى 4). كما وجدت SFC أن Rifa فشل في مراقبة تحويلات أموال العميل بشكل مناسب ومستمر للتأكد من أنها تتفق مع طبيعة عمل العميل وملف المخاطر ومصدر الأموال. على وجه الخصوص ، حدد SFC المبالغ المودعة في خمسة حسابات عملاء لا تتناسب مع المراكز المالية المعلنة للعملاء. تعتقد لجنة تنظيم الأوراق المالية في الصين أن سلوك الرفاعي انتهك "لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" ، و "المبادئ التوجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب" ، و "المبادئ التوجيهية لتقليل وتقليل مخاطر القرصنة المتعلقة بمعاملات الإنترنت" و "إرشادات السلوك. "(الملاحظتان 5 و 6). عند اتخاذ القرار بشأن اتخاذ الإجراءات التأديبية المذكورة أعلاه ضد الرفاعي ، فقد أخذ المجلس الأعلى المالي في الاعتبار: فشل الرفاع في مراقبة أنشطة عملائه بجدية وضمير ، وفشلها في إنشاء أنظمة مناسبة وفعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإجراءات المراقبة. أوجه القصور الخطيرة ، حيث قد يؤدي ذلك إلى الإضرار بثقة الجمهور في السوق وتقويض نزاهة السوق ؛ الحاجة إلى إرسال رسالة قوية ورادعة إلى السوق بأن أوجه القصور غير مقبولة ؛ الإجراءات التأديبية من قبل SFC لإخفاقات مماثلة (ملاحظة 7) . ملاحظات النهاية: Rifa (المعروفة سابقًا باسم Zhengxing International Futures Limited) مرخصة بموجب قانون الأوراق المالية والعقود الآجلة لممارسة النشاط المنظم من النوع 2 (التعامل في العقود الآجلة). الأنظمة التي أنشأها العميل هي برامج تجارية تم تطويرها و / أو تحديدها من قبل موردي أو عملاء تابعين لجهات خارجية لتمكينهم من إجراء المعاملات الإلكترونية عبر الإنترنت والهواتف المحمولة والوسائل الإلكترونية الأخرى. يرتبط النظام الخاص بالعميل بنظام شركة رفا للسمسرة من خلال واجهة برمجة التطبيقات (API). توفر واجهات برمجة التطبيقات مجموعة من الوظائف التي تسمح للتطبيقات المختلفة بقراءة البيانات والتفاعل مع مكونات البرامج الخارجية أو نظام التشغيل. الأنظمة التي يستضيفها الوسيط هي تسهيلات تجارية تم تطويرها من قبل المشاركين في البورصة أو الموردين بحيث يمكن للمشاركين في البورصة تقديم خدمات التداول الإلكتروني للمستثمرين من خلال الإنترنت والهواتف المحمولة والوسائل الإلكترونية الأخرى. تنص الفقرة 1.1 من "المبادئ التوجيهية لتقليل وتخفيف مخاطر القرصنة المتعلقة بالتداول عبر الإنترنت" الصادرة عن SFC في 27 أكتوبر 2017 على أن الشركات المرخصة يجب أن تنفذ مصادقة ثنائية لإجراءات تسجيل الدخول لحسابات التداول عبر الإنترنت للعملاء. دخلت اللوائح حيز التنفيذ في 27 أبريل 2018. مدونة قواعد السلوك للأشخاص المرخص لهم أو المسجلين لدى هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة. انظر بيان الإجراء التأديبي للمتطلبات التنظيمية. يرجى الرجوع إلى البيان الصحفي الصادر عن SFC بتاريخ 12 أبريل 2017. بيان الإجراءات التأديبية متاح على موقع SFC الإلكتروني آخر تحديث في 25 يوليو 2022