Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

عقوبة مالية إدارية على بنك التجارة الإمبراطوري الكندي من: مركز تحليل التقارير والمعاملات المالية في كندا (fintrac) [2023-12-07] بنك التجارة الإمبراطوري الكندي ( CIBC )، الذي يعمل أيضًا باسم البنك الكندي الإمبراطوري للتجارة، وهو بنك يقع مقره الرئيسي في تورونتو، أونتاريو، تم فرض غرامة مالية إدارية قدرها 1,329,150 دولارًا أمريكيًا في 23 أكتوبر 2023، لارتكابه انتهاكين. وفرضت هذه العقوبة على المخالفات الإدارية التي ارتكبها CIBC بموجب قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب واللوائح المرتبطة به، وليس للجرائم الجنائية المتعلقة بغسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية. تم دفع الغرامة المالية الإدارية بالكامل من قبل CIBC وانتهت الإجراءات. طبيعة الانتهاك الانتهاك رقم 1 فشل شخص أو كيان في الإبلاغ عن المعاملات المالية التي حدثت أثناء أنشطته والتي توجد بشأنها أسباب معقولة للاشتباه في أن المعاملات مرتبطة بارتكاب أو محاولة ارتكاب أموال جريمة غسل الأموال أو تمويل النشاط الإرهابي، وهو ما يتعارض مع المادة 7 من قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وقانون تمويل الإرهاب. فشل بنك التجارة الإمبراطوري الكندي في تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة حيث كانت هناك أسباب معقولة للاشتباه في أن معاملة واحدة أو أكثر كانت مرتبطة بجريمة غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية. حدد فحص fintrac لعام 2021 للبنك حالة كان يجب فيها تقديم تقرير معاملة مشبوهة إلى fintrac. تتعلق هذه الحالة بعميل البنك الذي تم القبض عليه واتهامه بارتكاب جرائم جنائية. وكان البنك على علم بالرسوم وقام بمراجعة معاملات العميل. ومع ذلك، قرر البنك أنه لا يلزم تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة حيث يبدو النشاط الملحوظ طبيعيًا ومتوافقًا مع الملف التعريفي للعميل، على الرغم من وجود مؤشرات مل/تمويل ومعلومات سياقية حصل عليها البنك. الانتهاك رقم 2 فشل كيان مالي في الإبلاغ عن استلام تحويل أموال إلكترونيًا من خارج كندا بقيمة 10000 دولار أو أكثر في سياق معاملة واحدة، إلى جانب المعلومات المنصوص عليها - عائدات الجريمة (غسل الأموال) ولوائح تمويل الإرهاب، الفقرة 12 (1) (ج) فشل بنك التجارة الإمبراطوري الكندي في تقديم تقارير تحويل الأموال الإلكترونية الواردة مع المعلومات المحددة. حدد فحص Fintrac لعام 2021 1,003 حالة من حالات عدم الامتثال المتعلقة بتحويلات الأموال الإلكترونية غير المبلغ عنها (efts) في عينة مكونة من 20,000 تحويل سريع وارد خلال إطار زمني ضيق، حيث كان البنك آخر مؤسسة مالية كندية تلقت تحويلاً دوليًا من مالية كندية أخرى المؤسسة والتي كان اسمها و/أو عنوانها غير مكتمل. أثناء الفحص، تم تحديد فجوة في عمليات إعداد التقارير الإلكترونية للبنك للمدفوعات السريعة الواردة، بالإضافة إلى اختبارها لضمان الامتثال لمتطلبات إعداد التقارير. ونتيجة لذلك، لم يكن البنك يقدم eftrs إلى fintrac للوفاء بالتزاماته المتعلقة بإعداد التقارير بموجب القسم الفرعي 12 (5) من عائدات الجريمة (غسل الأموال) ولوائح تمويل الإرهاب.