ANZ السبريد والرافعة المالية وكشف الحد الأدنى للإيداع
WikiFX | 2025-05-12 15:37الملخص： مجموعة البنك الأسترالي والنيوزيلندي (ANZ) هي مؤسسة مالية مرموقة مقرها في ملبورن، أستراليا، وتعود تاريخها الغني إلى عام 1835. تقدم ANZ مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، وحلول الاستثمار والتقاعد، والخدمات المؤسسية والشركاتية، بالإضافة إلى الدعم المتخصص لأصحاب الأعمال الصغيرة الأصلية. تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، تضمن ANZ الامتثال للتشريعات المالية، مما يسهم في سمعتها كواحدة من "الأربعة الكبار" في أستراليا. لمزيد من المعلومات والوصول إلى خدماتهم، يمكنك زيارة موقع الويب الخاص بـ ANZ.
| ملخص مراجعة ANZ | |
| تأسست | 1951 |
| البلد/المنطقة المسجلة | أستراليا |
| التنظيم | ASIC |
| المنتجات والخدمات | منتجات بنكية شخصية وتجارية ومؤسسية (انظر الخلاصة أدناه) |
| حساب تجريبي | ❌ |
| منصة التداول | تطبيق ANZ Plus، تطبيق ANZ |
| الحد الأدنى للإيداع | لم يُذكر أي متطلبات للحد الأدنى للإيداع |
| دعم العملاء | اتصل على: 13 13 14 أو +61 3 9683 9999 |
معلومات ANZ
تأسست ANZ في عام 1951، وهي بنك أسترالي مرموق يخضع للتنظيم من قبل ASIC. يقدم خدمات مالية كاملة للعملاء التجزئة والتجارية والمؤسسية. تتمتع ANZ بتطبيقات مصرفية متنقلة رائعة وأسعار جذابة للتوفير ورسوم بسيطة. لا يدعم MT4/MT5 أو حسابات تجريبية/إسلامية.
الإيجابيات والسلبيات
| الإيجابيات | السلبيات |
| تنظيم من قبل ASIC | لا يدعم منصات التداول مثل MT4/MT5 |
| لا توجد رسوم شهرية على حسابات التوفير الرئيسية | لا تتوفر حسابات تجريبية |
| أسعار فائدة عالية تصل إلى 4.75% سنويًا على منتجات التوفير المحددة | لا توجد خيارات لحسابات إسلامية (خالية من الفوائد) |
هل ANZ شرعي؟
ANZ (Australia and New Zealand Banking Group Limited) هي مؤسسة مالية شرعية ومنظمة، مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). تحمل ترخيص Market Maker (MM) برقم ترخيص 000234527، ساري المفعول منذ 1 أكتوبر 2003. تضمن هذه الرقابة التنظيمية أن ANZ تعمل وفقًا لقوانين ومعايير الأسترالية المالية.
المنتجات والخدمات
تقدم ANZ مجموعة واسعة من الخدمات المالية عبر الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية والمؤسسية. تشمل منتجاتها حسابات بنكية وقروض وبطاقات ائتمان وتأمين وخدمات استثمار وتقاعد وصرف العملات الأجنبية وحلول مصرفية مخصصة للأفراد والشركات.
| الفئة | المنتجات / الخدمات |
| الخدمات المصرفية الشخصية | حسابات بنكية، بطاقات ائتمان، قروض المنازل، قروض شخصية، تأمين |
| تقاعد وتقاعد، سفر ودولي، طرق البنك، الخدمات المصرفية الخاصة | |
| ودائع وسيطة، أدوات الرفاه المالي، مركز الأمان | |
| الخدمات المصرفية للشركات | تمويل الأعمال، بطاقات ائتمان للشركات، حسابات الشركات، حلول الدفع |
| خدمات البنك التجاري عبر الإنترنت، مركز الأعمال، الأعمال الدولية، البنوك الأصلية | |
| أمان الأعمال الإلكتروني | |
| الخدمات المصرفية المؤسسية | حلول صناعية، رؤى عالمية (ANZ Insights & Research)، خدمات رقمية |
| FX Online، وجود شبكة عالمية، استشارات المخاطر والأسعار، أمان الأعمال الإلكتروني |
أنواع الحسابات
تتوفر لدى ANZ مجموعة كبيرة من الحسابات الحقيقية المناسبة لاحتياجات المستهلكين المختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية اليومية والتوفير وودائع الأجل وإدارة تدفق النقد الاستثماري. لا يتم الترويج حاليًا لتوفر الحسابات الإسلامية (خالية من الفوائد) أو حسابات التجريب.
| نوع الحساب | الوصف | مناسب لـ |
| ANZ Plus | يتضمن حساب إنفاق (ANZ Plus) وحساب توفير (ANZ Save) | المستخدمين اليوميين والموفرين بأهداف |
| ANZ Access Advantage | حساب تحويلي مع فيزا ديبيت وPayID وإعفاء من الرسوم | الجمهور العام الذي يحتاج إلى الخدمات المصرفية اليومية |
| ANZ Online Saver | توفير بفائدة عالية دون حد أدنى للرصيد أو رسوم | الموفرين الذين يرغبون في المرونة وعدم وجود قيود |
| ANZ Progress Saver | فائدة إضافية للودائع الدورية دون سحب | الموفرين بأهداف، بما في ذلك حسابات الشباب |
| ANZ Access Basic | حساب أساسي لحاملي بطاقات الإعانة | العملاء ذوي الدخل المنخفض أو مستلمي الإعانات الاجتماعية |
| ANZ Pensioner Advantage | حساب يكسب الفائدة للمتقاعدين مع فيزا ديبيت | الأفراد المتقاعدين الذين يتلقون التقاعد |
| البنك للمهاجرين | حسابات للقادمين الجدد إلى أستراليا | المهاجرين الجدد الذين يحتاجون إلى الوصول إلى الخدمات المصرفية المحلية |
| حساب إدارة النقد الاستثماري الرئيسي | إدارة تدفق النقد المرتبطة بالاستثمار | العملاء ذوي الثروات العالية أو المركزين على الاستثمار |
| وديعة ANZ (إشعار مسبق) | حساب بسعر ثابت مع خيارات مدد مختلفة | المستثمرون الذين يبحثون عن عوائد آمنة ومتوقعة |
رسوم ANZ
تكون رسوم ANZ عمومًا منخفضة إلى معتدلة مقارنة بمعايير الصناعة. تختلف أسعار الفائدة اعتمادًا على نوع الحساب والشروط المتوافقة. يقدم معظم الحسابات مثل ANZ Save و ANZ Plus Flex Saver رسوم حساب شهرية مجانية وأسعار فائدة تنافسية تصل إلى 4.75٪ سنويًا.
| نوع الحساب | رسوم شهرية | سعر الفائدة (سنويًا) | الميزات الرئيسية |
| ANZ Plus | $0 | 4.75٪ (قياسي + مكافأة) | حساب يومي وحساب توفير عبر التطبيق؛ مكافأة إذا نما الرصيد بمقدار 100 دولار أو أكثر شهريًا |
| ANZ Access Advantage | $5 (يمكن إعفاؤها) | بدون فائدة | بطاقة فيزا الخصم، مدفوعات PayID، سهولة الاستخدام اليومي |
| ANZ Online Saver | $0 | 1.15٪ (متغير قياسي) | بدون حد أدنى للرصيد، بدون رسوم شهرية |
| ANZ Progress Saver | $0 | 3.75٪ (قاعدة 0.01٪ + مكافأة) | مكافأة إذا تم إيداع 10 دولارات أو أكثر وعدم سحب أو رسوم خلال شهر ميلادي |
رسوم غير تداولية
| نوع الرسوم | التفاصيل |
| رسوم الإيداع | مجانًا (الإيداعات المحلية) |
| رسوم السحب | محليًا: مجانًا في أجهزة الصراف الآلي الرئيسية دوليًا: 5 دولارات (أو مجانًا في أجهزة الصراف الآلي لـ ANZ في الخارج) |
| رسوم الخمول | لم يذكر شيئًا |
منصة التداول
| منصة التداول | مدعومة | الأجهزة المتاحة | مناسبة لأي نوع من التجار |
| تطبيق ANZ Plus | ✔ | iOS، Android (الجوال) | المستخدمون اليوميون المركزين على تتبع الإنفاق وأهداف التوفير |
| تطبيق ANZ | ✔ | iOS، Android (الجوال) | العملاء الذين يديرون حسابات البنك التقليدية لـ ANZ والاستثمار |
| MetaTrader (MT4/5) | ❌ | غير مدعوم | غير مناسب (لا يوجد وصول إلى MT4/MT5) |
| محطة الويب/سطح المكتب | ❌ | غير مدعوم | غير قابل للتطبيق |
الإيداع والسحب
لا تفرض ANZ رسومًا على معظم الإيداعات أو السحوبات المحلية، ولا يوجد متطلبات للحد الأدنى المعلن للإيداع. ومع ذلك، قد تتكبد بعض المعاملات الدولية رسومًا - مثل رسوم سحب الصراف الآلي الدولي بقيمة 5 دولارات وتصل إلى 15 دولارًا لتحويلات الأموال الدولية الواردة. تكون أوقات المعالجة عادةً فورية للمدفوعات الرقمية وتحويلات البنوك داخل أستراليا.
| الطريقة | الحد الأدنى | الرسوم | وقت المعالجة |
| تحويل البنك المحلي | لا يوجد حد أدنى | مجانًا | فوري - يوم عمل واحد |
| صراف آلي ANZ (محلي) | لا يوجد حد أدنى | مجانًا | فوري |
| سحب الصراف الآلي الدولي | لا يوجد حد أدنى | 5 دولارات أو مجانًا في أجهزة الصراف الآلي لـ ANZ | فوري |
| تحويل دولي وارد | لا يوجد حد أدنى | تصل إلى 15 دولارًا | تختلف حسب مزود الخدمة |
| محافظ رقمية (Apple Pay، Google Pay، إلخ) | لا يوجد حد أدنى | مجانًا | فوري |
حساب النسبة
