【مقابلات خبراء WikiEXPO العالمية】 Yiannos Ashiotis: كيف تدفع الحوكمة القوية الابتكار المالي

مع اختتام WikiEXPO Dubai بنجاح، أجرينا مقابلة مع Yiannos Ashiotis، الشريك الإداري للمجموعة في Pnyx Hill ورئيس مجلس الإدارة في Revolut Digital Assets Europe.

يتمتع Yiannos بخبرة قيادية تمتد لأكثر من عشرين عاماً عند تقاطع الاستراتيجية التنظيمية والحوكمة والخدمات المالية العابرة للحدود. وقد بنى مسيرة مهنية متميزة في تقديم الاستشارات للبنوك المركزية، والجهات الرقابية المالية، وشركات الاستثمار، ومبتكري تقنيات التنظيم الرقابي. وتشمل خبرته مجالات معقدة مثل دخول الأسواق، والأصول الرقمية، والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتحول المؤسسي، كما قاد مشاريع ترخيص واستشارات استراتيجية كبرى متوافقة مع معايير دولية مثل MiFID II وAIFMD وPSD2.

إلى جانب أدواره الاستشارية، يمثل Yiannos قبرص بصفته مندوباً وطنياً لدى المنظمة الدولية للتوحيد القياسي (ISO)، حيث يساهم في تطوير المعايير الدولية المتعلقة بحوكمة الشركات والتمويل المستدام والتنظيم المالي. كما يشغل عضوية مجلس المعهد المعتمد للأوراق المالية والاستثمار (CISI)، وهو عضو في المجلس الاستشاري الصناعي لـ جامعة ليماسول، مساهماً في مواءمة البرامج الأكاديمية مع احتياجات القطاع المتغيرة.

يحمل Yiannos مجموعة واسعة من المؤهلات المهنية، من بينها CPA وCAMS وCFSA، إلى جانب شهادات في مخاطر التشغيل، والتمويل المستدام، والذكاء الاصطناعي الأخلاقي، بما يعكس عمق واتساع خبرته التقنية.

ويُعرف على نطاق واسع بقدرته على الربط بين استراتيجية الأعمال وتعقيدات التنظيم، ويُنظر إليه كصوت موثوق في الساحة المالية العالمية. وتساعد أعماله المؤسسات على التوسع المسؤول، والتكيف مع التغيرات التنظيمية، وتحويل الحوكمة إلى محرك للابتكار والقيمة طويلة الأجل.

الجزء الأول: القيادة والتنظيم وبنية الابتكار المالي

س1: بنيت مسيرة مهنية لافتة عند تقاطع الحوكمة والاستراتيجية التنظيمية والتمويل العابر للحدود. كيف شكّلت خبرتك في بيئات تنظيمية مختلفة مقاربتك للابتكار المالي؟

Yiannos Ashiotis:

علّمتني خبرتي في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والشرق الأوسط والأسواق الناشئة أن الابتكار لا يمكن أن يتوسع إلا إذا تأسس على حوكمة قوية ووضوح تنظيمي. لكل ولاية قضائية أولوياتها الخاصة، لذلك تعلّمت تصميم أطر تنظيمية مرنة قادرة على التكيف، وفي الوقت ذاته متينة بما يكفي لتلبية متطلبات الجهات الرقابية. هذه التجربة صاغت منهجي: الابتكار بسرعة، مع ترسيخ الانضباط المؤسسي منذ المراحل الأولى. هذا التوازن هو ما يمكّن الشركات من الانطلاق، والنمو، والحفاظ على الثقة عبر الحدود.

س2: بعد تقديمك الاستشارات للجهات الرقابية ومؤسسات التكنولوجيا المالية على حد سواء، ما أبرز التحديات والفرص في مواءمة الابتكار مع الامتثال، خصوصاً في مجال الأصول الرقمية والتمويل المستدام؟

Yiannos Ashiotis:

التحدي الأكبر لا يتمثل في التعارض بين الابتكار والامتثال، بل في اختلاف وتيرة تطورهما. ففي مجال الأصول الرقمية، غالباً ما تتقدم المنتجات بوتيرة أسرع من التفسير التنظيمي، وتظهر المشكلات عندما يُنظر إلى الامتثال كخطوة لاحقة بدلاً من كونه جزءاً من التصميم الأساسي.

أما الفرصة، فهي كامنة في التكنولوجيا ذاتها. إذ يمكن للأصول الرقمية والتمويل المستدام أن يعززا الشفافية وقابلية التتبع والرقابة، بدءاً من قابلية التدقيق على السلسلة، وصولاً إلى أنظمة أكثر كفاءة في مكافحة غسل الأموال وإعداد تقارير ESG. وعندما تُدمج الحوكمة والضوابط منذ البداية، يتحول الامتثال إلى عامل تمكين للثقة والتوسع بدلاً من أن يكون عائقاً أمام الابتكار.

س3: بصفتك قائداً في مجلس إدارة Revolut Digital Assets Europe، كيف ترى التوازن بين التحول الرقمي السريع والرقابة التنظيمية خلال السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة؟

Yiannos Ashiotis:

خلال السنوات المقبلة، سيصبح هذا التوازن أكثر تنظيماً واستقراراً. فالتوقعات التنظيمية باتت أوضح، وأصبحت مجالس الإدارة أكثر مساءلة عن الحوكمة وثقافة المخاطر والاستراتيجية طويلة الأجل.

الأطر التنظيمية القوية لا تُبطئ الابتكار، بل تمنح المؤسسات الثقة اللازمة للتوسع المسؤول. والجهات التي ستنجح هي تلك التي تتحرك بسرعة، ولكن بانضباط، وتدمج التوافق التنظيمي في الاستراتيجية وتصميم المنتجات والتنفيذ منذ البداية.

الجزء الثاني: WikiEXPO والشفافية العالمية وتطور معايير السوق

س1: تجمع WikiEXPO الجهات الرقابية العالمية وروّاد التكنولوجيا المالية والمستثمرين في منصة واحدة. ما القيمة التي تضيفها هذه المنصات العابرة للحدود إلى المنظومة المالية؟

Yiannos Ashiotis:

توفر منصات مثل WikiEXPO ما لا يمكن للأسواق المنعزلة تقديمه، وهو الحوار المباشر في الوقت الحقيقي. فالجهات الرقابية تستمع إلى ما يطوره المبتكرون، والشركات تفهم بوضوح توقعات الجهات المشرفة، بينما يحصل المستثمرون على رؤية أدق لاتجاهات القطاع. هذا التفاعل يقلل سوء الفهم، ويسرّع الابتكار المسؤول، ويساعد على مواءمة المعايير بين مختلف الولايات القضائية.

س2: تروج WikiFX للشفافية والمساءلة في قطاعي الفوركس والتكنولوجيا المالية. كيف ترى دور منصات مثل WikiFX في تحسين الحوكمة وحماية المستثمرين؟

Yiannos Ashiotis:

تلعب منصات مثل WikiFX دوراً مكملاً مهماً للتنظيم الرسمي، لأنها تتيح معلومات غالباً ما يصعب على المستثمرين الوصول إليها. من خلال تسليط الضوء على وضع التراخيص، والملاحظات التنظيمية، والسجل التشغيلي، تضيف هذه المنصات طبقة من الشفافية تدفع الشركات إلى تحسين ممارساتها. وعندما تدرك المؤسسات أن أنشطتها مرئية وقابلة للمقارنة عالمياً، تتحسن الحوكمة وتقل مخاطر الاستثمار الأعمى.

س3: ما النصيحة التي تقدمها للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والتنظيم الرقابي التي تسعى إلى التوسع المسؤول اليوم؟

Yiannos Ashiotis:

نصيحتي بسيطة: ابنِ بشكل مسؤول منذ اليوم الأول. لا تؤجل التفكير في الحوكمة أو الامتثال أو إدارة المخاطر إلى مرحلة التوسع، بل اجعلها جزءاً أساسياً من تصميم المنتج وآلية اتخاذ القرار. كما أن الحفاظ على تواصل شفاف مع الجهات الرقابية يمنح مساحة أكبر للابتكار. وأخيراً، اختيار الشركاء المناسبين أمر حاسم، لأن الشركاء القانونيين والتقنيين والمصرفيين يمكن أن يكونوا إما محركاً للنمو أو عائقاً أمامه.

نبذة عن مقابلات خبراء WikiEXPO

بصفتها الجهة المنظمة لـ WikiEXPO، تلتزم WikiGlobal بتعزيز الحوار والتعاون الدولي من خلال المعارض الحضورية. ومن خلال إشراك خبراء عالميين في مجالات التنظيم المالي والتكنولوجيا والحوكمة، تسعى WikiGlobal إلى تعميق تكامل التكنولوجيا المالية وتقنيات التنظيم الرقابي، وتحسين كفاءة ودقة الأطر التنظيمية، وتعزيز الانضباط الذاتي في القطاع، بما يسهم في بناء منظومة مالية أكثر شفافية ومرونة، وبيئة تداول أكثر أماناً للمستثمرين حول العالم.