Australia Securities & Investment Commission

1998 سنة (سنوات)تنظمها الحكومة

لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) هي هيئة حكومية أسترالية مستقلة تعمل كمنظم للشركات الأسترالية ، والتي تأسست في 1 يوليو 1998 بعد توصيات من تحقيق واليس. يتمثل دور ASIC في إنفاذ وتنظيم قوانين الشركات والخدمات المالية لحماية المستهلكين والمستثمرين والدائنين الأستراليين. تم تحديد سلطة ونطاق ASIC بموجب قانون هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية لعام 2001.

إفصاح عن الوسيط
Sanction غرامة
ملخص الإفصاح
  • مطابقة الإفشاء تطابق الاسم
  • وقت الإفصاح 2023-09-22
  • سبب العقوبة فرض NAB رسوم دفع دورية على الرغم من علمه بأنه يفرض رسومًا زائدة على العملاء بشكل غير قانوني.
تفاصيل الإفصاح

عاقب NAB مبلغ 2.1 مليون دولار بسبب السلوك غير المعقول فيما يتعلق برسوم الحساب

بيان إعلامي (23-258MR) عاقب NAB مبلغ 2.1 مليون دولار بسبب السلوك غير المعقول بشأن رسوم الحساب، نُشر في 22 سبتمبر 2023. أمرت المحكمة الفيدرالية National Australia Bank Ltd (NAB) بدفع غرامة قدرها 2.1 مليون دولار بسبب السلوك غير المعقول من خلال الاستمرار في فرض رسوم دفع دورية على الرغم من عرف NAB أنه كان يفرض رسومًا زائدة على العملاء بشكل خاطئ. وقالت نائبة رئيس ASIC، سارة كورت، "واصل NAB فرض الرسوم عندما علم أنه يفتقر إلى أي حق للقيام بذلك وأغفل إخبار عملائه بهذا الرسوم غير المشروع". لقد استغرق NAB أكثر من عامين للتوقف عن فرض هذه الرسوم غير الصحيحة، وهو أمر غير مقبول بشكل واضح. "خلصت المحكمة إلى أن السبب الرئيسي وراء الاتهامات غير المشروعة التي وجهها بنك NAB هو عدم قدرة البنك على إدارة أنظمة الكمبيوتر الخاصة به وعدم رغبته في استخدام موارد كافية لمعالجة المشكلة في الوقت المناسب." "إن الحكم والعقوبة وبرنامج العلاج الناتج عن السلوك غير المعقول يوضح العواقب التي تأتي من عدم حل المشكلة في الوقت المناسب." واختتمت السيدة كورت حديثها قائلة: "إذا خذلت الأنظمة العملاء، فإننا نتوقع من جميع المؤسسات المالية، وخاصة بنوكنا، أن تتحرك بسرعة للحد من الضرر الذي يلحق بالمستهلك". وجدت المحكمة أنه في الفترة ما بين يناير 2017 ويوليو 2018، انخرط NAB في سلوك غير معقول من خلال الاستمرار في فرض رسوم الدفع الدورية عندما علم أنه ليس لديه أي حق تعاقدي للقيام بذلك (22-304MR). قام NAB بفرض رسوم دفع دورية بشكل خاطئ في 74,593 مناسبة يبلغ مجموعها 139,845 دولارًا أمريكيًا إلى 2,888 عميلًا للخدمات المصرفية الشخصية و513 عميلًا للخدمات المصرفية التجارية. وجد القاضي ديرينجتون أن NAB "قدم مصلحته الذاتية بشكل غير مبرر مع العلم أن عملائه كانوا غافلين عن الاتهامات غير المشروعة التي كانت تحدث". لقد استغلت عمدا وبشكل ساخر عدم وعي عملائها، وكانت على استعداد للسماح باستمرار فرض رسوم زائدة بينما كانت تبحث، بحسن نية، ولكن دون أي قدر كبير من الاجتهاد، عن حل. وقد يبدو مثل هذا التقصير الأخلاقي وكأنه يعكس شعوراً متأصلاً بالاستحقاق، وربما عجلت به وجهة نظر مفادها أن البنك لن يلحق أي ضرر حقيقي حتى لو تم اكتشاف سلوكه. وربما يكون ذلك أيضًا نتاجًا لثقافة الشركة التي تعطي أولوية منخفضة للالتزام بالقانون واحترام الحقوق القانونية لعملائها. عند فرض العقوبة، أشار القاضي ديرينجتون إلى أنه تم تطبيق الحد الأقصى للعقوبة على المخالفة الفردية، مشيرًا إلى أن "العقوبة الوحيدة التي يمكن فرضها بشكل مناسب هي 2.1 مليون دولار". وهذا، بلا شك، غير كاف على الإطلاق في ظل هذه الظروف. ومع ذلك، يمكن الحصول على بعض العزاء في حقيقة أنه في الوقت الذي انقضى منذ حدوث السلوك المخالف في هذه الحالة، تم تحديث الأحكام ذات الصلة من قانون ASIC للسماح بفرض عقوبة أعلى بكثير. بالإضافة إلى الغرامة البالغة 2.1 مليون دولار، دفع NAB ما يقرب من 9 ملايين دولار كتعويض للعملاء المتضررين الذين تكبدوا رسوم دفع دورية غير صحيحة اعتبارًا من 1 أغسطس 2001. كما أمر القاضي ديرينجتون NAB بنشر إشعار دعاية سلبي على موقعه على الويب ودفع تكاليف ASIC. تنزيل أمر الحكم (PDF) (PDF) الخلفية تبلغ عقوبة السلوك غير المعقول الذي ينتهك قانون ASIC، على السلوك الذي حدث بعد مارس 2019، 15.65 مليون دولار على الأقل. بين 20 يوليو 2007 و22 فبراير 2019 على الأقل، نصت شروط وأحكام NAB على أن NAB سيتقاضى 1.80 دولارًا أمريكيًا للمدفوعات الدورية لحسابات أخرى داخل NAB و5.30 دولارًا أمريكيًا للمدفوعات الدورية للحسابات في بنك آخر. نصت شروط NAB أيضًا على أنه يحق للعملاء الحصول على إعفاءات من رسوم الدفع الدورية لبعض المعاملات، مثل مدفوعات قروض NAB المنزلية وقروض NAB الشخصية وبعض حسابات التوفير NAB وبعض حزم خدمات NAB. خلال هذه الفترة، فرض NAB على بعض العملاء رسوم دفع دورية قدرها: 1.80 دولارًا أمريكيًا أو 5.30 دولارًا أمريكيًا عندما كان يحق لهم الحصول على إعفاء بموجب شروط وأحكام NAB؛ أو 5.30 دولارًا أمريكيًا عندما تكون الرسوم الصحيحة 1.80 دولارًا أمريكيًا. توقف NAB عن فرض جميع رسوم الدفع الدورية على العملاء في 22 فبراير 2019.
مشاهدة النسخة الأصلية
الملحق