¿Nueva forma de estafa? Prácticas con Bonos y Depósitos a Plazo.

ASIC está advirtiendo a los consumidores sobre un aumento en la sofisticación de las estafas de bonos falsos y depósitos a plazo donde los estafadores se hacen pasar por negocios de servicios financieros legítimos poco conocidos, a menudo aquellos sin un sitio web o huella digital.

Los estafadores están reflejando los documentos de divulgación, direcciones, Números de Identificación de Valores Internacionales (ISIN), números de negocios australianos (ABN) y números de licencia de servicios financieros australianos (AFS), además de imitar las fechas de vencimiento de la inversión, cupones y calificaciones crediticias.

Los estafadores también usan anuncios en línea y redes sociales para promover ofertas falsas de inversión en bonos y depósitos a plazo en compañías conocidas. Los anuncios llevan a los consumidores a un formulario de consulta en línea que los estafadores utilizan para recopilar información personal, como su nombre, dirección de correo electrónico y número de teléfono.

Los consumidores a los que se dirigen estas estafas reciben materiales de inversión falsos y documentos de divulgación. Los estafadores sonarán profesionales, conocedores y agradables, y pueden no apresurar a los consumidores a tomar una decisión. A menudo, el retorno de la inversión anunciado por los estafadores sonará razonable (a diferencia de “demasiado bueno para ser true” estafas).

El estafador le pedirá al consumidor que devuelva un formulario de solicitud completo y documentos de identidad personal. Luego pedirán al consumidor que transfiera fondos a una cuenta bancaria. Esto puede aparecer en nombre de la inversión o en nombre del consumidor. Sin embargo, en realidad es una cuenta bancaria asociada con el estafador. A menudo, esta cuenta será mantenida por un banco legítimo que no ofrezca el bono o depósito a plazo.

¿Que debe prevenir？

Puede ser muy difícil identificar ofertas falsas de inversión en bonos y depósitos a plazo, por lo que es importante tener cuidado al considerar realizar inversiones.

Signos comunes de un bono falso y una estafa de depósito a plazo:

• Uso de ciertas palabras y frases. Las ofertas de estafa generalmente usan las frases “ garantizadas ”, “ seguras ” y “ libres ” – frases ASIC advierte a las empresas legítimas de servicios financieros contra el mal uso.

• La personificación de las empresas de servicios financieros que no tienen una huella digital. Los estafadores a menudo usan los detalles de negocios legítimos de servicios financieros que no tienen un sitio web, cuenta de redes sociales u otros canales digitales. Hacen esto para limitar la capacidad de los consumidores‘ para realizar búsquedas en Internet u otra investigación sobre la empresa, ya que no hay un sitio web ’real o presencia en Internet para comparar el sitio web o los correos electrónicos de los estafadores.

• ‘Suing’ bonos o depósitos a plazo en otras grandes empresas. Los bonos falsos y los depósitos a plazo ofrecidos por los estafadores se encuentran en compañías conocidas, como bancos y compañías que cotizan en ASX. Las grandes empresas pueden emitir bonos o depósitos a plazo y no requieren que otras compañías emitan bonos en su nombre. Si una empresa afirma emitir bonos del Tesoro o del gobierno, entonces es una estafa. Echa un vistazo a Moneysmartmarts estafas de inversión de bonos impostores para obtener más información sobre productos de inversión falsos de 'bajo riesgo', como bonos o depósitos a plazo fijo.

• Falsas reseñas en línea. Tenga cuidado con las revisiones en sitios web generadores de contenido que permiten a las empresas pagar para crear y/o publicar sus noticias y reseñas. Estos sitios web producen contenido general y pueden no centrarse en las inversiones. Por lo general, el contenido creado presenta solo aspectos positivos de la inversión y no hace comparaciones con otras inversiones.

• Documentación falsa de inversión. Los materiales falsos proporcionados por los estafadores pueden contener:

• Detalles comerciales robados incluyendo el Número de Negocio Australiano (ABN), el número de licencia de servicios financieros Australianos (AFS) y la dirección comercial de un negocio legítimo de servicios financieros que se está suplantando.

• Detalles imitados de bonos legítimos o depósitos de alto interés, como una fecha de vencimiento real, cupón, calificación crediticia y número ISIN de bonos legítimos.

• Reclamaciones de que los bonos pueden ser cancelados y que los fondos utilizados para el bono pueden devolverse después de los primeros 90 días a partir de la fecha de inversión. También puede afirmar falsamente que la estafa de inversión está cubierta por el esquema de garantía de depósitos del gobierno australiano. Cheque Sitio web de APRA para información sobre elegibilidad firme bajo el esquema. Los estafadores pueden incluir estos detalles para crear una falsa sensación de seguridad.

• Uso de logotipos del gobierno. En algunos casos, la documentación falsa incluirá el uso inadecuado de los logotipos del gobierno. Las empresas de servicios financieros no pueden usar el escudo de armas australiano o cualquier logotipo del Gobierno, como ASIC, APRA o AUSTRAC, para promocionar productos financieros.

• Licencia falsa de servicios financieros australianos (AFS). Los estafadores pueden citar números de servicios financieros australianos que no existen. Asegúrese de verificar siempre los detalles de la licencia a través de Registros profesionales de ASIC Connects.

• Licencia falsa de servicios financieros australianos (AFS). Los estafadores pueden citar números de servicios financieros australianos que no existen. Asegúrese de verificar siempre los detalles de la licencia a través de Registros profesionales de ASIC Connects.

• Solicitudes para los datos bancarios de los consumidores y transferencia de fondos. Los estafadores pueden pedir a los consumidores que envíen fondos a una cuenta bancaria a nombre de un individuo. Pueden afirmar que la cuenta está en el nombre de los consumidores porque es una cuenta segregada ‘client’. Se requiere que las empresas de servicios financieros legítimas retengan el dinero del cliente para inversiones en una cuenta fiduciaria, una cuenta segregada del cliente o un fideicomiso de administración de efectivo a nombre del licenciatario.

• Requerir que los fondos se transfieran a una cuenta de terceros. Los estafadores pueden solicitar a los consumidores que envíen fondos a una cuenta de terceros. Los detalles de la cuenta bancaria para recibir dinero del consumidor siempre deben estar a nombre del negocio de servicios financieros relevante. Confirme los detalles de la cuenta bancaria verificando el BSB en el Red australiana de pagos o contactando independientemente al banco directamente usando los detalles en Sitio web de AFCA.

• Solicitudes de detalles de cuenta para pagos de ‘ interés ’. Una vez que el consumidor ha transferido dinero para la inversión, el estafador puede confirmar los detalles de la cuenta bancaria donde se realizarán pagos de ‘ interés ’, como pueden hacer las empresas legítimas de servicios financieros. Sin embargo, ¡ten en cuenta! Estos detalles bancarios pueden usarse para estafas de reembolso de reversión en el futuro.

• Contacto inesperado. Trate las llamadas telefónicas, correos electrónicos, mensajes de redes sociales, foros de discusión o SMS de personas que afirman ser de un negocio de servicios financieros con el que no ha contactado antes como sospechoso. Tenga mucho cuidado si ha proporcionado sus datos de contacto a un sitio web de comparación, ya que puede recibir llamadas de estafadores que se hacen pasar por empresas de servicios financieros.

Si tienes algun caso de estafa, puedes reportarlo en nuestra sección de exposición.

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