Entrevista de experto global de WikiEXPO: El futuro de la regulación financiera y el cumplimiento.

En la era actual de tecnología financiera en auge, entorno reglamentario en constante evolución y construcción global de defensas comerciales seguras, “Viendo la diversidad, comerciando con seguridad” - el tema de la exposición WikiEXPO Dubai el 27 de noviembre captura con precisión las preocupaciones centrales de la industria. Frente a con la coexistencia de desafíos y oportunidades, WikiGlobal siempre ha mantenido al día con el rápido desarrollo de la tecnología financiera y la mejora y la innovación de la seguridad financiera. La exposición de Dubai está a punto de comenzar, y hemos lanzado oportunamente una serie de entrevistas centradas en áreas clave. La primera es un honor invitar al Sr. Braden Perry, un destacado líder de la industria, a tener una conversación profunda. Esta no es solo una maravillosa apertura para las entrevistas de expertos globales de WikiEXPO, sino también otro paso importante para que exploremos la diversidad de la tecnología financiera y las prácticas comerciales seguras juntas.

Braden Perry

Socio - KP Bufete de abogados de negocios y litigación Árbitro - NFA Y FINRA

1- ¿Qué puntos de vista principales o ideas innovadoras compartirá en su discurso de apertura / Panel?

Braden Perry: En mi keynote, compartiré varios puntos de vista e ideas centrales que son particularmente relevantes para las industrias fintech y blockchain:

El papel esencial de la regulación equilibrada: enfatizaré la importancia de un marco regulador que no solo proteja a los mercados y consumidores, sino que también fomente la innovación. A través de ejemplos de mi trabajo en la CFTC, ilustraré cómo una regulación efectiva puede crear una base para un crecimiento estable en tecnologías emergentes.

Desafíos de la regulación de las tecnologías descentralizadas: discutiré cómo las finanzas descentralizadas (DeFi), la cadena de bloques y las criptomonedas presentan desafíos reguladores únicos. Estas tecnologías a menudo evitan a los intermediarios financieros tradicionales, que requieren un replanteamiento de los enfoques reguladores convencionales. Exploraré cómo agencias como la CFTC se están adaptando a estos cambios y al debate en curso sobre la creación de nuevos marcos específicamente para plataformas descentralizadas.

Colaboración entre reguladores e innovadores: abogaré por un diálogo abierto entre los innovadores de fintech y los organismos reguladores, destacando que los organismos reguladores no están ahí para sofocar la innovación sino para garantizar que el crecimiento se produzca dentro de estructuras seguras y transparentes. También discutiré los esfuerzos de la CFTC para involucrar a con las empresas de fintech para crear políticas equilibradas y tecnológicas.

Futuro de la regulación en Blockchain y Fintech: ofreceré información sobre las próximas tendencias, como la integración de la inteligencia artificial tanto en finanzas como en regulación, y cómo estos avances plantean preguntas sobre transparencia y rendición de cuentas. Además, tocaré la necesidad de cooperación global en estándares reguladores para abordar problemas de cumplimiento transfronterizo que afectan a las empresas multinacionales de fintech y blockchain.

2- ¿Cómo crees que tu parte inspirará o ayudará a los asistentes?

Braden Perry: Creo que mis ideas inspirarán a los asistentes al mostrar que la regulación y la innovación pueden coexistir, e incluso prosperar juntas, cuando se abordan con detenimiento:

Proporcionando un camino hacia la innovación responsable: para muchos asistentes que trabajan a la vanguardia de fintech y blockchain, comprender el paisaje regulador es crucial. Al compartir mis experiencias con aplicación y cumplimiento de la CFTC, espero aclarar cómo un entorno regulador bien estructurado puede permitir el crecimiento sostenible y la innovación. Esta perspectiva puede ayudar a las empresas a ver la regulación como una herramienta para construir la confianza del consumidor y la integridad del mercado, en lugar de como una limitación.

Alentando el Compromiso Proactivo con Reguladores: Los asistentes aprenderán el valor del compromiso proactivo con organismos reguladores, que en última instancia pueden llevar a una regulación más efectiva y menos onerosa. Al mostrar ejemplos del mundo real de cómo la CFTC colabora con con las partes interesadas de la industria, espero inspirar a las empresas de tecnología financiera y cadena de bloques a ver a los reguladores como socios que pueden ayudar a guiar el crecimiento responsable de sus industrias.

Equipar a las empresas para futuros desafíos de cumplimiento: mi charla brindará información sobre las próximas tendencias reguladoras, como el aumento de la inteligencia artificial y la necesidad de una armonización reguladora global. Al abordar estos problemas emergentes, mi objetivo es preparar a los asistentes para los desafíos del mañana y ofrecerles una visión de cómo integrar el cumplimiento en sus estrategias de innovación desde el principio.

3- El tamaño y la liquidez del mercado global de divisas plantea desafíos regulatorios: como el mercado financiero más grande y líquido del mundo, ¿cómo el tamaño y la liquidez del mercado de divisas presentan desafíos únicos para las agencias reguladoras?

Braden Perry: El gran tamaño y la alta liquidez del mercado de divisas crean desafíos reguladores únicos. Con su ciclo comercial de 24 horas y su naturaleza descentralizada, es increíblemente desafiante para los reguladores vigilar y mitigar los riesgos en tiempo real. Esta escala requiere que las agencias reguladoras aprovechen la tecnología sofisticada y desarrollen cross-jurisdictional asociaciones para rastrear y administrar el comportamiento del mercado de manera efectiva. Además, la alta liquidez de este mercado atrae a diversos participantes, desde grandes instituciones hasta inversores individuales, cada uno con con diferentes niveles de sofisticación. Los reguladores deben equilibrar la protección de estos diferentes grupos mientras evitan políticas demasiado restrictivas que podrían sofocar las actividades legítimas del mercado.

4- Como socio de KP: ¿Cómo ayudar a las empresas a mejorar su nivel de cumplimiento?

Braden Perry: En Kennyhertz Perry, trabajamos en estrecha colaboración con con las empresas para crear marcos de cumplimiento personalizados que sean proactivos, adaptables y en línea con con requisitos reglamentarios cambiantes. Nuestro enfoque comienza con a comprender el modelo de negocio y el perfil de riesgo únicos de cada cliente. Luego desarrollamos programas de cumplimiento que cumplen con las regulaciones actuales y son lo suficientemente flexibles como para adaptarse a medida que cambian las reglas. Al realizar capacitación regular, evaluaciones de riesgos y auditorías, ayudamos a las empresas a identificar y abordar las brechas de cumplimiento, reduciendo su exposición a las acciones reglamentarias. Un enfoque significativo también es integrar tecnología que respalde el monitoreo y la presentación de informes en tiempo real, lo cual es crucial para mantenerse a la vanguardia en el entorno acelerado de hoy.

5- Como árbitro de NFA y FINRA: ¿Alguna práctica específica y experiencia avanzada?

Braden Perry: Servir como árbitro con tanto NFA como FINRA me ha proporcionado con una perspectiva única sobre la resolución de disputas financieras complejas. Una práctica clave que enfatizo es la neutralidad, enfocándome estrictamente en los hechos y las reglas aplicables para tomar decisiones justas e imparciales. He descubierto que la comunicación clara con de las partes involucradas es esencial para ayudarlas a comprender el proceso de arbitraje, que a menudo conduce a resultados más cooperativos. En casos que involucran productos financieros avanzados, mi experiencia en el cumplimiento de regulaciones y tecnologías financieras emergentes ha sido invaluable para comprender los detalles matizados. También es crucial mantenerse al día sobre productos y prácticas financieros en evolución, lo que permite una toma de decisiones más informada y relevante.

6-Tendencias e innovaciones reguladoras futuras: ¿Cuál cree que es la tendencia futura de la tecnología reguladora frente al entorno del mercado financiero en constante cambio? ¿Cómo se adaptarán las agencias reguladoras a estos cambios?

Braden Perry: La tecnología reguladora, o RegTech, desempeñará un papel cada vez más central en permitir que las agencias mantengan el ritmo rápido de con los mercados financieros. Las tendencias futuras probablemente se enfocarán en análisis impulsados por IA, cadena de bloques para un mantenimiento de registros transparente y seguro, y algoritmos de aprendizaje automático que puedan identificar patrones de comportamiento sospechoso antes de que se intensifiquen. Las agencias reguladoras se están moviendo hacia la adopción de estas herramientas, aunque lentamente, para mejorar sus capacidades de monitoreo y respuesta. Además, anticipo un cambio hacia un enfoque más basado en datos, donde las agencias utilizan fuentes de datos en tiempo real para comprender y regular mejor los mercados. Para adaptarse de manera efectiva, las agencias necesitarán formar asociaciones público-privadas que brinden información sobre las tendencias emergentes y permitan tiempos de respuesta más rápidos.

7- Educación y protección de los inversores: ¿Qué medidas adoptan los organismos reguladores para mejorar la conciencia de los inversores y su capacidad de prevención de los riesgos del mercado?

Braden Perry: La educación de los inversores es una de las herramientas más efectivas de las agencias reguladoras para proteger a los participantes del mercado. Las agencias a menudo implementan iniciativas que educan a los inversores sobre riesgos comunes, como los productos con apalancados asociados o el comercio de criptomonedas. Las agencias pueden llegar a un público más amplio proporcionando recursos en sus sitios web, realizando talleres públicos y utilizando campañas en las redes sociales. Además, los reguladores han comenzado a trabajar con con las instituciones financieras para promover la transparencia, por lo que los inversores tienen una visión más clara de los riesgos asociados con a productos específicos. Los programas que enseñan a los inversores sobre las banderas rojas de posibles fraudes y estafas también son un enfoque clave, ayudando a los inversores a ser proactivos en la protección de sus intereses.

8-Preparación de la regulación para responder a las crisis del mercado: ¿Qué lecciones han aprendido las agencias reguladoras de las crisis financieras pasadas y cómo las aplicarán a las prácticas reguladoras futuras?

Braden Perry: Las crisis financieras pasadas, en particular la crisis financiera de 2008, han enseñado a las agencias reguladoras la importancia de la intervención temprana, la transparencia y la necesidad de estándares sólidos de gestión de riesgos. Una de las principales conclusiones ha sido el valor de las pruebas de estrés de las instituciones financieras para evaluar su resistencia en diferentes escenarios económicos. Los organismos reguladores también han reconocido la necesidad de una mejor transparencia de los datos para identificar y abordar los riesgos sistémicos a tiempo. En respuesta a estas lecciones, los reguladores ahora enfatizan los requisitos de liquidez y la revelación de riesgos. En el futuro, estas lecciones probablemente conducirán a una mayor coordinación internacional, ya que los mercados financieros son globales y las crisis pueden propagarse rápidamente a través de las fronteras. Las agencias ahora están mejor preparadas para implementar respuestas rápidas que estabilicen los mercados y protejan a los inversores.

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El Sr. Braden Perry se desempeñó anteriormente como abogado litigante principal en la CFTC y es un experto experimentado en cumplimiento reglamentario. Tiene una amplia experiencia en la prestación de servicios de consultoría a clientes en todo Estados Unidos, especializándose en investigaciones internas, acciones de aplicación de la ley, desafíos reglamentarios y transacciones corporativas, así como en consultoría sobre tecnologías emergentes dentro de marcos reglamentarios complejos. En esta entrevista, Brendan Perry analizó profundamente la complejidad y la innovación de la regulación del mercado de divisas. Señaló que el delicado equilibrio entre proteger a los inversores y promover la vitalidad del mercado es crucial. Sacar lecciones de la historia, fortalecer la educación de los inversores y mejorar la transparencia y los estándares de gestión de riesgos son los caminos necesarios para construir un entorno de mercado más robusto y justo.

Como organizador de WikiEXPO, WikiGlobal se compromete a fortalecer los intercambios y la cooperación internacionales a través de exposiciones fuera de línea, participando activamente en temas actuales y proyectos de regulación financiera internacional, profundizando la integración y aplicación de tecnología financiera y tecnología reguladora, mejorando la eficiencia y precisión reguladora, promoviendo activamente la autodisciplina de la industria, alentando a las instituciones financieras a adoptar mejores prácticas, construyendo un ecosistema financiero más estable y transparente y mejorando la seguridad del entorno comercial.

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