WikiFx Serie de Evaluación de Brokers: ¿Realmente es XM un bróker seguro?

No es un secreto que XM es uno de los brókers más reconocidos a nivel global. Opera en los mercados financieros hace más de una década, cuenta con millones de usuarios y aparece en las listas de recomendaciones en la mayoría de sitios webs especializados. Esto nos lleva a pensar que, en efecto, XM es un bróker seguro y confiable.

Pero bien dice el dicho que no todo lo que brilla es oro. Por ello, nos hemos dado la tarea de analizar diferentes aspectos de XM, a fin de determinar con mayor certeza si es recomendable operar con este bróker.

Una vista general sobre XM

Echemos un primer vistazo a las principales características de XM. Para empezar “XM” es el nombre comercial de XM Group, que a su vez es propiedad de la firma Trading Point Holdings Ltd.

La empresa es, en realidad, un conjunto de brókers multi regulado, que pone a disposición de los traders más de 1,000 activos financieros (mucho más que el promedio). Opera desde el año 2009 y tiene presencia en más de 190 países.

Estas son algunas de sus características principales:

· Permite operar con Forex y CFDs sobre acciones, criptomonedas, índices y materias primas.

· Licenciado y regulado por ASIC, CySEC, FSC y DFSA.

· Atención al cliente en 30 idiomas.

· Apalancamiento hasta 1000:1 (según el saldo de la cuenta).

· Bonos de hasta US$ 5,000

· Compatible con MT4 y MT5, aunque también tiene plataforma propia.

· Más de 90 indicadores de trading.

· Videotutoriales, webinars y capacitaciones en directo.

· Soporte en vivo 24/7.

· Programa de protección al inversor.

· Programa de fidelización con bonos especiales.

Tipos de cuentas que ofrece XM

Al año 2023, XM ofrece hasta 4 tipos de cuentas, todas ellas con la misma calidad de ejecución, pero con diferentes condiciones y características.

· Cuenta Micro

· Cuenta Standard

· Cuenta XM Ultra Low

· Cuenta Shares

El depósito mínimo para operar con XM es de apenas US$ 5 y no cobra comisiones, salvo en la cuenta Shares, donde el mínimo a depositar es de US$ 10,000 y sí hay cobro de comisiones.

¿Por qué decimos que XM es un bróker seguro？

Luego de realizar un análisis exhaustivo, estamos en condiciones de afirmar que XM es un bróker confiable y seguro. Para llegar a esa conclusión, hemos valorado los siguientes elementos:

Bróker multi regulado

XM cuenta con al menos cuatro licencias activas de diferentes reguladoras. Son las siguientes:

· ASIC (Australia)

· CYSEC (Chipre)

· FSC (Belice)

· DFSA (Emiratos Árabes Unidos)

Si bien algunas entidades reguladoras podrían representar algún riesgo por estar ubicadas en paraísos fiscales, XM cuenta con al menos una supervisión de primer nivel. Nos referimos a la ASIC, de Australia, que tiene normas muy estrictas para evitar casos de fraude.

Dirección Física

El equipo de WikiFx ha realizado visitas in situ a dos de las oficinas principales de XM, ubicadas en Chipre y en Emiratos Árabes Unidos. En ambos casos, las inspecciones fueron exitosas, pues nuestros encuestadores fueron atendidos amablemente por personal de la compañía, y lograron hacer recorridos por las instalaciones del bróker, incluyendo su recepción, oficinas, salas de reuniones, entre otros ambientes.

Cabe señalar que, desde el 2023, la dirección principal de XM figura en Belice, un pequeño país de Centroamérica. De momento, no contamos con imágenes de esta nueva sede, pero no descartamos una próxima visita.

Años de experiencia

XM inició sus actividades en el año 2009, por lo que está cerca de cumplir 14 años de experiencia en los mercados financieros. Desde sus primeros años expandió su presencia en los cinco continentes, y es uno de los brókers pioneros en la organización de seminarios y eventos para traders.

Número de usuarios

En la actualidad, XM cuenta con más de 10 millones de clientes en aproximadamente 190 países. Esa cifra posiciona a XM como uno de los brókers con el mayor número de usuarios a nivel mundial y, por consiguiente, con los más altos volúmenes de trading en el mundo del Forex.

Protección al inversor

XM está respaldado por un programa de protección al inversor respaldado por la reguladora CySEC, que ofrece un monto de compensación de hasta € 20,000 a sus clientes, en caso el broker atraviese una situación de insolvencia. Es importante señalar que este beneficio se aplica -de momento- únicamente en los países de la Unión Europea.

Sin publicidad engañosa

Una práctica común de los brókers fraudulentos es anunciarse en sitios web de terceros, en los que inducen a los usuarios a invertir su dinero, con falsas promesas de rentabilidad a corto plazo. Como parte de nuestro análisis, hemos determinado que XM no realiza este tipo de prácticas, y sus campañas publicitarias no contienen información engañosa.

Eventos en vivo

Las capacitaciones y seminarios de XM se transmiten en vivo. Es decir, podemos interactuar en tiempo real con rostros visibles y en nuestro propio idioma. Esa es una gran diferencia con otros brókers de menor rango, donde los apartados educativos a menudo son pregrabados y no es posible interactuar con expertos.

¿Existe algún riesgo de operar con XM？

Si algo debes tener claro es que cualquier tipo de operación con CFD o contratos por diferencia generan un riesgo, y que un porcentaje relativamente alto de minoristas pierde dinero con estas operaciones. XM hace esta advertencia en su sitio web, al igual que todos los brókers, ya que es una norma internacional.

Fuera del riesgo inherente de operar en los mercados financieros, XM es un bróker seguro, respaldado por una sólida trayectoria en la industria y varias licencias regulatorias. En base a nuestra investigación, comprobamos que XM nunca ha estado involucrado en denuncias a gran escala o cuestionamientos graves.

Ahora bien, ¿existen testimonios negativos sobre XM en Internet？ Sí, los hay. Algunos consideran que sus comisiones son muy altas, o tuvieron inconvenientes esporádicos con sus retiros. Estas situaciones no son de extrañar, dado el tamaño del bróker y su amplio alcance internacional. Sin embargo, no ponen en duda que XM es un bróker legítimo y confiable.

Si eliges operar con XM, procura ingresar a la plataforma real, ya que existen varios clones no regulados y con muy baja calificación. Operar con estos brókers conlleva un altísimo riesgo de fraude.

Ventajas y desventajas de operar con XM

Que un bróker como XM sea confiable y seguro, no lo convierte automáticamente en la mejor alternativa para operar. Como trader, debes sopesar elementos a favor y en contra. Veamos algunos de ellos.

Ventajas:

· Ha recibido múltiples premios y distinciones, incluyendo el de Broker Global más Fiable, por CFI.co en el 2023.

· Amplia gama de instrumentos de trading.

· Bono de US$ 30 para operar sin necesidad de depositar.

· Centro de noticias y análisis actualizado en tiempo real.

· Más de 50 pares de divisas globales en el mercado Forex.

· CFD sobre acciones en más de 600 compañías.

· Sin tasas ni comisiones por ejecución de operaciones.

· Tus fondos se almacenan en cuentas independientes de las del bróker.

· Gestores de cuentas expertos (no vendedores).

· Soporte multi idioma en vivo 24/7.

· Cuenta demo sin fecha de caducidad.

· Ejecución de operaciones ultra rápida.

· Opción de operar con lotes micro y estándar.

· Plataformas MetaTrader 4 y 5, y XM Mobile App.

Desventajas:

· No es posible operar con ETF.

· No está disponible la financiación con PayPal.

· No acepta clientes de ciertos países, incluyendo Estados Unidos, Canadá, Israel, etc.

· Cobra tasa de inactividad de US$ 15 tras un año sin operar + US$ 5 mensuales.

· Cobra una comisión de 15% por retiros por transferencia bancaria menores a US$ 200, lo que podría afectar a quienes operan con montos pequeños.

· Su programa de protección al inversor no es válido para clientes fuera de la Unión Europea.

Conclusión

El monitor de WikiFx, que evalúa a miles de brókers en base a cinco índices (licencia, negocio, control de riesgo, regulador y software) le da a XM una puntuación de 9.01 sobre 10. Este puntaje sitúa a XM en el puesto 2 de una base de datos de más de 50,000 brókers, que lo convierte en una de las plataformas de trading más confiables y transparentes. En caso te preguntes si XM es una estafa, la respuesta es no. XM es un bróker fiable, respaldado por una sólida trayectoria en la industria, y que nunca se ha visto involucrado en escándalos o casos de fraude.

Es posible que demores un tiempo en familiarizarte con su plataforma, pues dispone de múltiples comandos y funciones. Sin embargo, la posibilidad de operar con MetaTrader hace que XM sea accesible para usuarios de todos los niveles de experiencia. Además, dispones de un enorme material educativo y un equipo de atención al cliente al que puedes recurrir los 7 días de la semana.

En WikiFx somos aliados de tu inversión. Recuerda consultar nuestras calificaciones si es que deseas obtener un análisis preciso sobre cualquier bróker.