Financial Services Agency

Mga rekomendasyon batay sa mga resulta ng pagsubok para sa Create Japan Co., Ltd. 1. Mga nilalaman ng rekomendasyon Itinatag ng direktor ng Kanto Local Finance Bureau ang Create Japan Co., Ltd. (Chuo-ku, Tokyo, numero ng korporasyon 5010001141300, President Yoshio Io, capital na 303 milyong yen, 53 full-time na opisyal at empleyado, Type 1 financial transaksyon sa mga instrumento) Bilang resulta ng isang inspeksyon ng isang operator ng negosyo ng mga instrumento sa pananalapi, isang uri ng negosyo ng mga instrumento sa pananalapi ng II, pagkatapos ay tinukoy bilang "Kumpanya"), ang mga sumusunod na problema ay natagpuan sa operator ng negosyo ng mga instrumento sa pananalapi, kaya ngayon ang Securities at Exchange Surveillance Commission Inirerekomenda nito na ang Punong Ministro at ang Komisyoner ng Financial Services Agency ay gumawa ng administratibong aksyon batay sa mga probisyon ng Artikulo 20, Talata 1 ng Act for Establishment ng Financial Services Agency. 2. Mga Katotohanan: Dahil sa napakahirap na sistema ng pamamahala ng negosyo, atbp., ang malaking bilang ng mga kinatawan ng pagbebenta ay patuloy at patuloy na lumalabag sa mga batas at regulasyon sa loob ng mahabang panahon. (1) May mga paglabag. at sa panahon mula Enero 2019 hanggang Enero 2020, 32 sales staff ng aming kumpanya ang nagbukas ng mga bagong account para sa 74 na inaasahang customer. Bilang resulta ng pagsusuri sa katayuan ng telemarketing na may kaugnayan sa transaksyon, nakumpirma ang mga sumusunod na katotohanan. A. Paglabag sa obligasyon na kumpirmahin ang intensyon na tanggapin ang solicitation Para maiwasan ang hindi makapagsagawa ng solicitation dahil sa pagtanggi sa solicitation na magbukas ng bagong account ng mga prospective na customer, hiniling ng 10 sales representative sa 18 na prospective na customer na tanggapin ang naturang solicitation. Bago iyon, isinagawa ang solicitation nang hindi kinukumpirma kung may intensyon na tanggapin ang solicitation. B Paglabag sa Pagbabawal sa Muling Paghingi Kahit na 30 sales representative ang nagpahayag ng kanilang intensyon na tumanggi na ipagpatuloy ang pangangalap mula sa 40 na inaasahang customer, inuna nilang pahusayin ang kanilang sariling performance sa pagbebenta at tumawag sa telepono sa ibang araw. Ang pagkilos ng nasa itaas sa Kumpanya ay itinuring na nasa ilalim ng Artikulo 38, Aytem 5 ng Financial Instruments and Exchange Act. Bilang karagdagan, kinikilala na ang aksyon ng B sa itaas sa Kumpanya ay nasa ilalim ng Artikulo 38, Aytem 6 ng parehong batas. (2) Napakawalang-ingat na sistema ng pamamahala ng negosyo, atbp. Ang sitwasyong inilarawan sa (1) sa itaas ay patuloy na kinikilala at patuloy mula noong Abril 2016 sa pinakahuli. Natukoy ang mga sumusunod na problema sa pagpapatakbo. A. Madaling kinikilala ng pangulo at kinatawan ng direktor na walang problema sa pagsunod sa mga batas at regulasyon hangga't walang reklamo mula sa mga customer. Walang pagkilala na ang mga panganib ay dapat pangasiwaan alinsunod sa modelo ng negosyo ng Kumpanya, at walang pagsasaalang-alang o pagtalakay sa mga bagay na ito ay isinagawa sa loob ng kumpanya. B. Upang mapanatili at mapalawak ang saklaw ng negosyo ng Kumpanya, ang opisyal na namamahala sa pagbebenta ay pinahintulutan ang paglabag sa mga batas at regulasyon na inilarawan sa (1) sa itaas, at nagsagawa ng mga pagbebenta nang walang pagsasaalang-alang sa paglabag sa mga batas. at mga regulasyon ng maraming sales personnel C. Ang opisyal na namamahala sa panloob na kontrol ay hindi kinikilala ang pangangailangan ng pagsubaybay sa mga pang-araw-araw na aktibidad sa pagbebenta ng mga kawani ng pagbebenta, at samakatuwid ay nabigo na magtatag ng isang sistema ng pamamahala upang matiyak ang pagsunod sa mga batas at regulasyon sa pamamagitan ng naturang pagsubaybay. Gaya ng inilarawan sa itaas, ang pamamahala ng Kumpanya ay nagpabaya sa pagsunod sa mga batas at regulasyon dahil inuuna nito ang pagkuha ng mga kita para sa Kumpanya. Kinikilala bilang lubhang palpak. (Tandaan) Ang pangulo at kinatawan na direktor, atbp. sa (2) sa itaas ay nakalista kasama ang mga titulo sa petsa ng sanggunian ng inspeksyon (Enero 24, 2020). (Reference Articles) ○ Financial Instruments and Exchange Act (Law No. 25 of 1948) (Excerpt) (Prohibited Acts) Artikulo 38 Financial Instruments Ang mga Operator ng Negosyo, atbp. o ang kanilang mga opisyal o empleyado ay hindi dapat gumawa ng alinman sa mga sumusunod na gawain: hindi dapat . (Inalis) 1 hanggang 4 (Inalis) 5. Mga kontrata para sa mga transaksyon sa mga instrumento sa pananalapi (limitado sa mga tinukoy ng Kautusan ng Gabinete kung kinakailangan upang protektahan ang mga mamumuhunan, na isinasaalang-alang ang nilalaman ng kontrata para sa mga transaksyon sa mga instrumento sa pananalapi at iba pang mga pangyayari) Act of soliciting a customer nang hindi kinukumpirma kung handa o hindi ang customer na tanggapin ang solicitation bago ang pagtatapos ng kontrata (vi) Kontrata ng transaksyon sa mga instrumento sa pananalapi (isinasaalang-alang ang nilalaman ng kontrata ng transaksyon ng mga instrumento sa pananalapi at iba pang mga pangyayari), limitado sa mga tinukoy ng Kautusan ng Gabinete kung kinakailangan upang protektahan ang mga mamumuhunan.) ng layunin ng customer na hindi tapusin ang kontrata ng transaksyon sa mga instrumento sa pananalapi na Batas ng pagpapatuloy ng pangangalap sa kabila ng katotohanan na ang pangangalap ay ipinahiwatig (kabilang ang intensyon na huwag gawin ito) (pagkatapos dito ay tinanggal) atbp. ) Artikulo 16-4 (inalis) at (i) Intermediation, brokerage (hindi kasama ang Brokerage for Clearing of Securities, atbp.) o ahensya para sa mga sumusunod na transaksyon sa Market Derivatives Transactions sa ngalan ng mga customer, o probisyon ng brokerage, brokerage o ahensya para sa pagkakatiwala ng mga transaksyong ito: (a) a kontrata kung saan ang mga partido sa pagbili o pagbebenta ay bumili o nagbebenta ng mga instrumento sa pananalapi (ang mga nakalista sa Artikulo 2, talata 24, aytem (ii) o aytem (iii) ng Batas, o pagkatapos nito ay pareho ang ilalapat sa item na ito) at isang pagbebenta o pagbili kung saan ipinangako na magbayad o tumanggap ng pagsasaalang-alang para sa pagbili at pagbebenta ng instrumento sa pananalapi na paksa ng pagbebenta o muling pagbili. Sa ilang mga kaso, ang mga transaksyon na maaaring ayusin sa pamamagitan ng pagbabayad at pagtanggap ng pagkakaiba (mula dito tinanggal)