CITIBANK Spreads, Levarage, dan Deposit minimum

Nama perusahaan	Citibank Hongkong
Markas besar	Hongkong
Peraturan	Tidak ada lisensi
Instrumen Pasar	Saham, obligasi, forex, reksa dana
Saldo Minimal	Hingga HK$500.000 untuk Citibanking, hingga HK$1.500.000 untuk Citi Priority, hingga HK$8.000.000 untuk Citigold, dan hingga HK$8.000.000 untuk Citigold Private Client.
Rasio Leverage Maksimum	1:15
Metode Deposit/Penarikan	Transfer bank, transfer kawat, transfer online, deposit offline
Platform Perdagangan	Citibank Online, Aplikasi Seluler Citi
Dukungan Pelanggan	Hotline layanan pelanggan 24/7, dukungan email, dukungan obrolan
Konten Pendidikan	Artikel dan blog pendidikan

Sekilas tentang Citibank

Citibank adalah lembaga keuangan global yang menawarkan berbagai layanan perbankan dan keuangan kepada individu dan bisnis. Ini beroperasi di banyak negara dan menyediakan layanan seperti perbankan, pinjaman, manajemen investasi, dan perdagangan.

Dalam hal perdagangan dengan Citibank, mereka menyediakan platform perdagangan komprehensif yang memungkinkan pelanggan membeli dan menjual berbagai instrumen keuangan, termasuk saham, obligasi, opsi, dan reksa dana. Citibank menawarkan akses ke bursa saham utama di seluruh dunia, memungkinkan para pedagang untuk berpartisipasi di pasar domestik dan internasional, serta perdagangan valas, yang memungkinkan nasabah untuk memperdagangkan mata uang di pasar valuta asing. Mereka memberikan pengungkit, memungkinkan pedagang untuk memperkuat posisi perdagangan mereka, hingga 1:5.

Platform perdagangan Citibank mudah digunakan, menawarkan alat dan sumber daya untuk keputusan investasi yang terinformasi. Ini menyediakan data real-time, laporan penelitian, dan alat analisis. Selain itu, Citibank menyediakan layanan dukungan pelanggan untuk membantu pedagang dengan pertanyaan atau masalah apa pun yang mungkin mereka temui selama proses perdagangan. Ini dapat mencakup dukungan teknis, manajemen akun, dan panduan tentang strategi perdagangan.

Apakah Citibank diatur？

Citibank memberikan pengungkapan peraturan sesuai dengan kerangka Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) dan peraturan yang ditetapkan oleh Hong Kong Monetary Authority (HKMA). Pengungkapan ini, dibuat per 31 Maret 2023, mencakup informasi yang diperlukan sebagaimana disyaratkan oleh BCBS.

Penting untuk dicatat bahwa sementara Citibank mematuhi persyaratan pengungkapan dan memberikan informasi yang relevan, ada kekurangan penyebutan khusus mengenai lisensi asli pengawasan peraturan. Pedagang dan pelanggan harus mencari klarifikasi tambahan atau berkonsultasi dengan badan pengatur resmi untuk perincian lebih lanjut tentang pengawasan peraturan Citibank.

Pro dan kontra

Citibank menawarkan beberapa keunggulan sebagai lembaga keuangan global. Pertama, ia memiliki kehadiran global yang luas, menyediakan akses ke layanan perbankan dan beragam produk keuangan di berbagai negara. Kedua, Citibank menawarkan rangkaian produk yang lengkap, termasuk perbankan, investasi, kartu kredit, pinjaman, dan asuransi, yang melayani berbagai kebutuhan finansial. Selain itu, bank memanfaatkan teknologi canggih, menawarkan platform perbankan digital dan aplikasi seluler yang mudah digunakan untuk pengelolaan akun dan transaksi yang nyaman. Citibank juga membanggakan jaringan ATM dan cabang yang luas, memfasilitasi akses mudah ke layanan tunai dan langsung. Terakhir, bank menyediakan layanan dukungan pelanggan khusus, memastikan bantuan untuk pertanyaan perbankan dan penyelesaian masalah dengan cepat.

Namun, ada beberapa kerugian yang perlu dipertimbangkan. Jaringan cabang Citibank mungkin terbatas di wilayah tertentu, yang dapat menyulitkan nasabah yang lebih memilih layanan perbankan tatap muka. Selain itu, bank mungkin memiliki biaya yang lebih tinggi dibandingkan dengan beberapa lembaga lain, terutama untuk layanan seperti transfer kawat internasional atau transaksi valuta asing. Beberapa rekening Citibank juga memiliki persyaratan saldo minimum, dan jika tidak memenuhinya dapat mengakibatkan biaya pemeliharaan bulanan atau pembatasan fitur rekening. Selain itu, Citibank mungkin tidak memberikan informasi yang transparan mengenai biaya perdagangan, sehingga mempersulit pedagang untuk secara akurat menilai keseluruhan biaya yang terlibat. Terakhir, meskipun Citibank mematuhi persyaratan peraturan, detail spesifik dari pengawasan peraturan dan lisensinya mungkin tidak tersedia, sehingga berpotensi menimbulkan ketidakpastian bagi nasabah yang mencari informasi peraturan terperinci.

Pro	Kontra
Kehadiran global	Jaringan cabang terbatas di beberapa wilayah
Penawaran produk yang beragam	Biaya tinggi
Teknologi maju	Persyaratan saldo minimal
ATM dan jaringan cabang yang luas	Kurangnya transparansi pada biaya perdagangan
Dukungan pelanggan yang kuat	Informasi peraturan yang terbatas

Instrumen Pasar

Citibank menawarkan beragam instrumen pasar untuk investasi. Ini termasuk perdagangan valuta asing (FX), obligasi, reksa dana, produk terstruktur, perdagangan saham, dan pembiayaan portofolio.

Dengan perdagangan FX, pelanggan dapat memanfaatkan fluktuasi mata uang dengan memperdagangkan mata uang utama dan kombinasi lintas mata uang. Obligasi memberikan pendapatan reguler melalui pembayaran bunga dan menawarkan opsi seperti obligasi suku bunga tetap, kupon nol, dan suku bunga mengambang. Reksa dana menawarkan manajemen dan diversifikasi yang profesional, sementara produk terstruktur membantu mengelola risiko dan mendiversifikasi portofolio. Layanan perdagangan saham menyediakan akses ke pasar global, dan opsi pembiayaan portofolio menawarkan modal tambahan untuk peluang investasi. Instrumen pasar Citibank melayani berbagai preferensi dan tujuan investasi, memberdayakan nasabah untuk membangun portofolio yang lengkap.

Selain itu, Citibank menyediakan layanan perdagangan saham, yang memungkinkan nasabah mengakses pasar saham global melalui platform seluler intuitif mereka, Citi Mobile®. Pilihan pembiayaan portofolio juga tersedia, seperti Investment Plus dan Treasury Plus, memberikan modal tambahan dan meningkatkan kekuatan investasi.

Jenis Akun

Citibank menawarkan berbagai jenis rekening yang disesuaikan untuk memenuhi beragam kebutuhan perbankan nasabahnya. Masing-masing jenis akun ini menawarkan fitur dan manfaat yang berbeda, melayani segmen pelanggan yang berbeda dengan kebutuhan keuangan yang berbeda-beda. Penawaran khusus dan kriteria kelayakan dapat berbeda menurut lokasi dan keadaan individu, perbandingannya adalah sebagai berikut:

Jenis Perbankan	Citibanking	Prioritas Citi	Citigold	Klien Pribadi Citigold
Saldo Minimal	HK$500.000 atau lebih	HK$1.500.000 atau lebih	HK$1.500.000 atau lebih	HK$8.000.000 atau lebih
Biaya Layanan Bulanan	HK$400	HK$400	HK$500	Tak dapat diterapkan
Pertanggungan	Tersedia	Tersedia	Tersedia	Tersedia
Hipotek	Solusi yang dibuat khusus dengan suku bunga terjangkau dan pilihan pembayaran yang fleksibel.	Tersedia	Tersedia	Tersedia
Kartu kredit	Beragam pilihan	Beragam pilihan	Beragam pilihan	Beragam pilihan
Saluran Pelayanan	Citibank Online, Citi Mobile App, ATM, CDM, hotline CitiPhone	Citibank Online, Citi Mobile App, ATM, CDM, hotline CitiPhone	Citibank Online, Citi Mobile App, ATM, CDM, hotline CitiPhone, Citigold Center	Citibank Online, Citi Mobile App, ATM, CDM, hotline CitiPhone, Citigold Private Client Centers
Keunggulan Global	Beli mata uang asing dengan kurs pilihan, Citibank Global Wallet untuk pengeluaran dan penarikan tunai di luar negeri, tanpa biaya untuk penarikan tunai di luar negeri di ATM Citi dan ATM Mastercard, opsi penarikan tunai darurat	Sama seperti Citibanking	Sama seperti Citibanking	Sama seperti Citibanking

Bagaimana Cara Membuka Rekening di Citibank？

Sebelum memulai trading dengan Citibank, trader harus melalui proses pembukaan rekening terlebih dahulu. Proses pembukaan rekening di Citibank meliputi langkah-langkah berikut:

1. Kumpulkan dokumen yang diperlukan, termasuk identifikasi yang valid dan bukti alamat.

1. Datang langsung ke cabang Citibank.

2. Isi formulir aplikasi secara akurat dan lengkap.

3. Kirimkan formulir aplikasi bersama dengan dokumen yang diperlukan.

4. Lakukan setoran awal ke rekening Citibank Anda yang baru.

5. Terima detail akun Anda dan semua kartu terkait.

6. Mulailah mengakses dan mengelola akun Anda melalui perbankan online atau aplikasi seluler Citibank, terutama dengan memasukkan nomor kartu bank.

Penting untuk diperhatikan bahwa langkah-langkah dan persyaratan tertentu dapat bervariasi tergantung pada lokasi Anda, jenis rekening yang dipilih, serta kebijakan dan prosedur Citibank. Anda disarankan untuk mengunjungi situs web Citibank atau menghubungi layanan pelanggan mereka untuk informasi rinci dan panduan khusus untuk situasi Anda.

Spread & Komisi (Biaya Perdagangan)

Kegiatan perdagangan melibatkan berbagai biaya, termasuk biaya aksi korporasi, jasa nominee, bea meterai, biaya transaksi, biaya manajemen sekuritas, dan biaya transfer, berkontribusi terhadap biaya keseluruhan. Citibank membebankan biaya pada aktivitas perdagangan untuk menutupi biaya dan layanan yang terkait dengan memfasilitasi perdagangan. Biaya ini sangat penting untuk memelihara dan meningkatkan platform perdagangan Citibank, menawarkan dukungan pelanggan, dan menutupi biaya operasional. Tabel berikut menyajikan rincian struktur biaya:

Melayani	Tiongkok (Shanghai/Shenzhen)	Hongkong	Amerika Serikat
Jual Beli Efek	0,18% - 0,25%	HKD/CNY100	0,40%
Biaya broker		Hotline Perdagangan Khusus: HKD/CNY125
Penanganan & Penyelesaian Skrip	Bebas Transfer-masuk (Scripless)	Transfer keluar (Tanpa Scrip): CNY300 per saham	Transfer keluar (DTC): USD50 per saham
Layanan Nominee & Aksi Korporasi	Penawaran Tunai & Tindakan Korporasi Lainnya: 0,50% dari pembayaran tunai (Biaya minimum CNY30)	Penawaran Tunai & Tindakan Korporasi Lainnya: 0,50% dari pembayaran tunai (Biaya minimum HKD/CNY30)	Aksi Korporasi dengan Pertimbangan Tunai: 0,50% (Biaya minimum USD15)
Pemeliharaan Akun - Layanan Kustodian	Biaya Layanan Kustodian Bulanan: Dibebaskan	Biaya pemeliharaan rekening efek (Semi-tahunan): HKD100	Biaya Layanan Kustodian Bulanan: Dibebaskan
Biaya materai	0,10% dari jumlah transaksi (Dibayar oleh pihak penjual saja)	0,13% dari jumlah transaksi	Tunduk pada aturan dan biaya terbaru SEC
Biaya Pengelolaan Efek	0,002% dari jumlah transaksi
Biaya transfer	0,003% dari jumlah transaksi

Namun, untuk faktor penting lainnya dalam biaya perdagangan, informasi tentang spread di situs resmi Citibank masih kurang. Ini menimbulkan tantangan bagi pedagang dalam menilai secara akurat biaya yang terkait dengan perdagangan. Tanpa informasi yang jelas dan terperinci tentang spread dan komisi, individu mungkin akan kesulitan memperkirakan biaya keseluruhan dari aktivitas perdagangan mereka. Tidak adanya informasi penting ini menghambat kemampuan pedagang untuk membuat keputusan dan mengevaluasi potensi biaya yang terlibat dalam usaha perdagangan mereka.

Manfaat

Citibank menawarkan opsi leverage yang menarik untuk memperkuat kekuatan investasi di berbagai produk investasi. Dalam Perdagangan Margin Valuta Asing (FX), pelanggan dapat memanfaatkan leverage hingga 15 kali lipat dari total deposit mereka. Ini berarti bahwa dengan investasi awal yang relatif lebih kecil, mereka memiliki potensi untuk menguasai posisi yang lebih besar di pasar FX.

Demikian pula dalam Foreign Currency Leveraged Investment, Citibank memberikan kesempatan kepada nasabah untuk mengungkit simpanan mereka hingga 5 kali. Leverage yang meningkat ini memberdayakan investor untuk meningkatkan kapasitas investasi mereka dan berpartisipasi dalam pasar valuta asing dengan peningkatan eksposur. Namun, penting untuk mengetahui bahwa leverage juga memperbesar risiko terkait, termasuk kemungkinan menimbulkan kerugian yang melebihi investasi awal.

Platform Perdagangan

Citibank menawarkan berbagai saluran yang nyaman untuk mengakses informasi rekening dan melakukan transaksi perbankan. Dengan Citibank Online dan Citi Mobile® App, nasabah memiliki layanan perbankan digital yang fleksibel dan mudah digunakan. Platform ini memberikan tampilan yang dipersonalisasi, pembaruan cepat pada informasi akun, akses ke pernyataan, dan pengingat tindakan waktu nyata.

Selain itu, CitiPhone Banking menawarkan bantuan sepanjang waktu untuk nasabah yang sedang bepergian. Untuk layanan tatap muka, cabang dan ATM Citibank, termasuk ATM JETCO, tersedia untuk kebutuhan perbankan yang komprehensif. Platform Citibank Online telah ditingkatkan untuk menawarkan pengalaman perbankan digital yang mulus, memungkinkan nasabah mengelola keuangan mereka dengan mudah dan efisien.

Setoran & Penarikan

Untuk menyetorkan dana ke akun perdagangan Citibank Anda, Anda memiliki pilihan yang berbeda. Jika Anda sudah memiliki rekening Citibank, Anda dapat langsung mentransfer dana ke rekening perdagangan Anda. Cara lainnya, Anda dapat mengunjungi kantor cabang Citibank untuk menyetorkan dana secara langsung, atau menggunakan layanan transfer bank atau pengiriman uang untuk mentransfer dana secara elektronik. Opsi ini memberikan fleksibilitas dan kemudahan untuk menyimpan dana ke akun trading Anda.

Citibank juga menawarkan opsi yang nyaman untuk penukaran mata uang dan penarikan dana. Anda dapat menggunakan ATM Mata Uang Asing untuk menarik mata uang utama atau memesan mata uang asing secara online untuk diambil di cabang. Aplikasi Citi Mobile® menyediakan layanan valuta asing 24/7 dengan tarif yang menguntungkan. Baik melalui ATM maupun aplikasi, Citibank memastikan fleksibilitas dan kenyamanan untuk kebutuhan mata uang Anda.

Dukungan Pelanggan

Citibank memberikan dukungan pelanggan yang komprehensif melalui berbagai saluran untuk memastikan pengalaman perbankan yang mulus. Nasabah dapat dengan mudah menghubungi Citibank untuk mendapatkan bantuan atau pertanyaan. Untuk nasabah Citi Plus, Citibanking, Citi Priority, dan Card, mereka dapat menggunakan layanan pesan di Aplikasi Citi Mobile® atau menghubungi hotline Citibank. Pelanggan Citigold dan Citigold Private Client memiliki manfaat tambahan untuk terhubung dengan relationship manager khusus mereka melalui aplikasi atau melalui WhatsApp. Saluran dukungan pelanggan Citibank dirancang untuk memenuhi beragam kebutuhan pelanggan mereka, memberikan bantuan yang cepat dan personal.

Pelanggan dapat dengan mudah mengakses dukungan pelanggan melalui platform digital dan layanan telepon. Layanan perpesanan di Aplikasi Citi Mobile® memungkinkan pelanggan untuk meninggalkan pesan dan menerima tanggapan tepat waktu dari tim Citibank. Selain itu, Citibank menawarkan hotline khusus untuk segmen nasabah yang berbeda, memastikan bantuan sepanjang waktu untuk pertanyaan perbankan umum, layanan kartu, Citigold, dan Citigold Private Client. Saluran dukungan pelanggan ini memberikan kemudahan dan aksesibilitas bagi pelanggan untuk mengatasi masalah mereka dan menerima dukungan yang diperlukan dari Citibank.

Sumber Daya Pendidikan

Citibank menyediakan bagian di situs resminya yang disebut "Live Smart", yang menawarkan berbagai sumber pendidikan di bidang manajemen kekayaan, perbankan, dan perdagangan. Sumber daya ini bertujuan untuk membantu individu membuat keputusan keuangan yang tepat dan meningkatkan literasi keuangan mereka.

Dalam kategori Uang 101, saran ahli diberikan pada berbagai topik keuangan seperti biaya dana, pinjaman pajak, skor kredit, diversifikasi investasi, dan banyak lagi. Informasi ini membantu individu memahami biaya yang terkait dengan pembelian dana dan menghilangkan mitos seputar biaya dana. Ini juga mengeksplorasi manfaat dan pertimbangan meminjam pinjaman pajak untuk melakukan deposito. Selain itu, wawasan ahli dibagikan tentang fluktuasi pasar dan strategi untuk diversifikasi dalam perencanaan keuangan.

Selain itu, sumber pendidikan Citibank mencakup topik-topik seperti meningkatkan skor kredit, panduan pengembalian pajak pemula, dan banyak lagi. Sumber daya ini bertujuan untuk memberdayakan individu dengan pengetahuan dan keterampilan yang diperlukan untuk membuat keputusan keuangan yang tepat dan mengelola keuangan mereka secara efektif.

Kesimpulan

Citibank adalah lembaga perbankan global mapan yang menawarkan berbagai produk dan layanan keuangan. Dengan kehadirannya di berbagai negara, Citibank menyediakan berbagai solusi perbankan termasuk tabungan dan giro, kartu kredit, pinjaman, hipotek, dan pilihan investasi. Nasabah dapat dengan mudah mengelola keuangannya melalui platform online dan aplikasi seluler yang ditawarkan oleh Citibank. Bank mendukung banyak mata uang, memfasilitasi transaksi internasional dan melayani basis pelanggan yang beragam.

Selain itu, Citibank menawarkan tingkatan rekening yang berbeda seperti Citibanking, Citi Priority, Citigold, dan Citigold Private Client, masing-masing disesuaikan dengan kebutuhan keuangan tertentu. Dalam hal biaya perdagangan, Citibank menyediakan struktur biaya yang kompetitif, kecuali kurangnya rincian informasi tentang spread. Citibank menyediakan sumber daya pendidikan seperti artikel konsep dasar dan kalkulator margin untuk membantu pedagang meningkatkan pengetahuan dan pemahaman mereka tentang perdagangan. Citibank menawarkan layanan dukungan pelanggan melalui berbagai saluran seperti hotline perdagangan 24 jam, nomor telepon, email, dan platform media sosial. Pedagang dapat mengandalkan saluran ini untuk mencari bantuan dan menjawab setiap pertanyaan atau masalah yang mungkin mereka temui selama aktivitas perdagangan mereka.

FAQ

T: Apakah Citibank merupakan perusahaan pialang teregulasi？

J: Meskipun Citibank mengklaim berwenang, tidak ada lisensi asli untuk mendukung klaim tersebut setelah verifikasi.

T: Instrumen pasar apa yang dapat saya perdagangkan dengan Citibank？

J: Citibank menyediakan akses ke berbagai instrumen pasar, termasuk kontrak berjangka, opsi, saham, reksa dana, dana perwalian, dan saham asing.

T: Platform perdagangan apa yang ditawarkan Citibank？

A: Citibank menawarkan Citi Mobile App dan Citibank Online. Platform ini menyediakan data pasar real-time, alat charting, dan fungsi penempatan order untuk pengalaman trading yang nyaman dan efektif.

T: Apakah ada sumber daya edukasi yang tersedia untuk trader？

J: Ya, Citibank menawarkan sumber daya pendidikan untuk membantu para pedagang dalam meningkatkan pengetahuan, keterampilan, dan juga literasi keuangan mereka.

T: Bagaimana cara menghubungi Citibank untuk pertanyaan terkait perdagangan？

J: Pedagang dapat menghubungi dukungan pelanggan Citibank melalui hotline perdagangan 24 jam, nomor telepon, email, atau platform media sosial.