Financial Services Agency

16 settembre 2010 Agenzia per i servizi finanziari Tokai Tokyo In materia di azioni amministrative contro le società di capitali Tokai Tokyo A seguito dell'ispezione della Securities and Exchange Surveillance Commission della società per azioni (di seguito denominata “la nostra società”), sono state riscontrate le seguenti violazioni di leggi e regolamenti. Durante un'ispezione in loco presso la nostra azienda, in risposta a una richiesta di un cliente alla nostra azienda, un venditore della nostra azienda ha fornito ininterrottamente compensazione delle perdite e garanzie di rendimento a un cliente specifico per più di 10 anni e, successivamente, a coprire i fondi È stato scoperto il sospetto di vendita di beni di clienti senza autorizzazione e prelievo illegale di contanti. La Società sta attualmente conducendo un'indagine interna sui dettagli completi della questione e questa volta sono stati rilevati i seguenti fatti a seguito della verifica del sistema della Società per la prevenzione di incidenti sui prodotti finanziari, ecc. (1) La funzione di controllo delle attività fraudolente e delle anomalie patrimoniali della clientela è stata formalizzata e superficiale Sono state prelevate diverse centinaia di volte da macchine automatiche di versamento e prelievo di contante (di seguito “atm”) installate presso banche, ecc., per un totale di circa 630 milioni di yen. La maggior parte dei prelievi erano prelievi giornalieri ripetuti di 999.000 yen, che è il limite giornaliero di prelievo dagli sportelli automatici, e hanno ridotto notevolmente le risorse dei clienti in un breve periodo di tempo. Inoltre, da ottobre 2007 a maggio 2010, da ottobre 2007 a maggio 2010, il personale di vendita ha effettuato un totale di circa 100 milioni di yen da bancomat circa 1.000 volte sul conto di un cliente che ha affermato di aver fornito garanzie di rendimento, ecc. Ho depositato yen. La maggior parte dei depositi è stata effettuata più volte al giorno, il limite di 100.000 yen per un deposito a termine da bancomat, e 35 volte al giorno, 3,5 milioni di yen per molti giorni.Il responsabile del controllo interno era a conoscenza di questa situazione, ma lo ha fatto non condurre alcuna indagine particolare. ○ Per quanto riguarda i clienti a capo di un venditore, nel sistema di attenzione e nelle ispezioni interne per estrarre i clienti le cui transazioni dovrebbe essere attentamente monitorato. c'è In particolare, verificando quando viene segnalato un conto di attenzione, il preposto al controllo interno ha rilevato che a.(a) spesso segnalava problematiche quali lunga permanenza in filiale e lunghi rapporti con la clientela di cui era in carico, ma non è stata condotta una particolare indagine. (2) Formulazione insufficiente di misure per prevenire il ripetersi di incidenti su prodotti finanziari, ecc. vengono adottate misure di prevenzione per i casi di negoziazione non autorizzata. Tuttavia, ci sono anche casi di atti illegali dannosi come il risarcimento delle perdite che richiedono molto tempo per essere scoperti.・Non l'ho rafforzato. ○La Società ha stabilito una serie di lavori in cui i dipendenti non vengono trasferiti dalla filiale di assunzione o l'intervallo di trasferimento è limitato a una determinata area. Con questo sistema, i dipendenti spesso lavorano presso lo stesso ufficio vendite per un lungo periodo di tempo e, oltre a mantenere relazioni a lungo termine con i clienti, dal punto di vista della prevenzione di incidenti sui prodotti finanziari, ecc., le opportunità di verificare i dettagli aziendali sono limitate È una cosa. Nel periodo oggetto della presente ispezione si sono verificati incidenti relativi a prodotti finanziari riconducibili alla suddetta linea di lavoro occupati presso la stessa filiale da lungo tempo e anche il venditore a era impiegato presso la stessa filiale da un lungo periodo di tempo come parte della suddetta linea di lavoro. A questo proposito, la Società non ha adottato alcuna misura contro i rischi di frode legati alla permanenza a lungo termine dei dipendenti, come ad esempio non implementare un monitoraggio intensivo dei dipendenti che sono stati nella stessa linea di attività o che sono stati nello stesso ufficio commerciale per un lungo periodo di tempo. Lo stato del sistema di prevenzione degli infortuni sugli strumenti finanziari presso la Società deve essere migliorato per l'interesse pubblico e la tutela degli investitori in relazione all'operazione commerciale e allo stato patrimoniale degli operatori del settore degli strumenti finanziari previsto dall'articolo 51 della legge sugli strumenti finanziari e sullo scambio. riconosciuta come applicabile in determinate circostanze. Sulla base di quanto sopra, in data odierna sono stati intrapresi nei confronti della nostra società i seguenti provvedimenti amministrativi. ○ Ordine di miglioramento aziendale basato sull'articolo 51 della legge sugli strumenti finanziari e sui cambi (1) Fornire spiegazioni adeguate ai clienti interessati da questo scandalo e adottare tutte le misure possibili per trattare con i clienti. (2) Sulla base dei risultati della Securities and Exchange Surveillance Commission, esamineremo la causa principale di questa questione, riassumeremo il problema e miglioreremo e rafforzeremo il sistema di gestione aziendale e il sistema di controllo interno dalle seguenti prospettive. ○ Al fine di prevenire simili scandali, sotto la guida del management team, verificheremo lo stato del sistema di gestione aziendale e del sistema di controllo interno, verificheremo eventuali fluttuazioni anomale del patrimonio dei clienti ed effettueremo giornalmente controlli e bilanci reciproci presso le filiali. misure drastiche per prevenire il ripetersi, compreso il rafforzamento e la revisione del sistema di gestione del personale. ○ Al fine di garantire l'efficacia delle operazioni aziendali appropriate, sviluppare i sistemi necessari e condurre corsi di formazione, ecc. per funzionari e dipendenti. ○ Chiarire dove risiede la responsabilità di questa questione. ○Riguardo a quanto sopra, riferire alla FSA per iscritto entro il 14 ottobre 2010 (giovedì) sulla risposta e sullo stato di attuazione.