Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

sanzione amministrativa pecuniaria sulla banca imperiale canadese del commercio da: centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (fintrac) [2023-12-07] banca imperiale canadese del commercio ( CIBC ), operante anche come banque canadienne impériale de commerce, una banca con sede a Toronto, Ontario, è stata inflitta una sanzione amministrativa pecuniaria di $ 1.329.150 il 23 ottobre 2023, per aver commesso 2 violazioni. tale sanzione è stata irrogata per violazioni amministrative commesse dall' CIBC ai sensi della legge (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo e dei relativi regolamenti, e non per reati di riciclaggio di denaro o finanziamento di attività terroristiche. la sanzione amministrativa pecuniaria è stata integralmente pagata da CIBC e il procedimento è terminato. natura della violazione violazione n.1 omessa segnalazione da parte di una persona o ente di operazioni finanziarie avvenute nel corso della propria attività e rispetto alle quali vi siano fondati motivi di sospettare che le operazioni siano relative alla commissione o alla tentata commissione di denaro reato di riciclaggio o di finanziamento di attività terroristiche, contrario alla sezione 7 dei proventi di reato (riciclaggio di denaro) e alla legge sul finanziamento del terrorismo. La Canadian Imperial Bank of Commerce non ha presentato una segnalazione di transazione sospetta in cui vi erano fondati motivi per sospettare che una o più transazioni fossero correlate a un reato di riciclaggio di denaro o di finanziamento di attività terroristiche. L'esame della banca effettuato da fintrac nel 2021 ha identificato un caso in cui una segnalazione di transazione sospetta avrebbe dovuto essere presentata a fintrac. questo caso riguarda un cliente della banca che era stato arrestato e accusato di reati penali. la banca era a conoscenza degli addebiti e ha esaminato le transazioni del cliente. la banca ha tuttavia ritenuto che non fosse necessaria alcuna segnalazione di operazione sospetta in quanto l'attività osservata appariva normale e in linea con il profilo del cliente, nonostante la presenza di indicatori ml/tf e di informazioni contestuali ottenute dalla banca. violazione n. 2 mancata segnalazione da parte di un'entità finanziaria della ricezione dall'esterno del Canada di un trasferimento elettronico di fondi pari o superiore a $ 10.000 nel corso di una singola transazione, insieme alle informazioni prescritte: proventi di reato (riciclaggio di denaro) e norme sul finanziamento del terrorismo, paragrafo 12(1)(c), la Banca Imperiale Canadese del Commercio non ha presentato i rapporti sui trasferimenti elettronici di fondi in entrata con le informazioni prescritte. L'esame del 2021 di Fintrac ha identificato 1.003 casi di non conformità relativi a trasferimenti elettronici di fondi (eft) non segnalati in un campione di 20.000 eft swift in entrata in un arco di tempo ristretto, in cui la banca è stata l'ultimo istituto finanziario canadese a ricevere un eft internazionale da un altro finanziario canadese istituzione e per la quale il nome e/o l'indirizzo erano incompleti. durante l'esame è stata individuata una lacuna nei processi di rendicontazione EFT della banca per i pagamenti Swift in entrata, nonché nei test per garantire la conformità ai requisiti di rendicontazione. di conseguenza, la banca non aveva presentato fondi a fintrac per adempiere ai propri obblighi di segnalazione ai sensi della sottosezione 12(5) dei regolamenti sui proventi di reato (riciclaggio di denaro) e sul finanziamento del terrorismo.