香港SFC、XHKに250万香港ドルの罰金　顧客資金管理に不備

香港証券先物委員会（SFC）は、XHK Limitedに対し、規制違反を理由に、けん責と250万香港ドルの罰金処分を科した。問題とされたの

は、財務報告、必要流動資本の維持、顧客資金および非顧客資金の取り扱いに関する複数の不備である。

XHKは、複数の資産クラスを扱うオンライン証券・デリバティブ取引グループEXANTEに関連する香港で規制を受ける法人とされる。今回の処分は、同社による自主報告をきっかけにSFCが調査を行った結果、明らかになった。

SFCによると、XHKは2020年1月から2021年6月にかけて、SFCに提出した財務申告で会計上の誤りを複数回発生させた。その結果、同社の流動資本が過大または過小に計上されていたという。

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4カ月間で流動資本が不足

金融規制において、ブローカーの流動資本は極めて重要な指標だ。これは、業者が一定の財務健全性を維持し、顧客取引や市場変動に対応できるかを判断する材料になる。

今回のケースでは、誤りを修正した結果、XHKの必要流動資本が4カ月間にわたって不足していたことが判明した。不足額は360万香港ドルから3,230万香港ドルの範囲だったとされる。

SFCは、この問題の背景として、財務申告を作成する外部サービス提供者への監督が不十分だった点を指摘している。また、社内担当者が関連規則を十分に理解しておらず、提出前に誤りを発見できなかったことも問題視された。

最大2億600万香港ドルの顧客資金移動も指摘

今回の処分で特に注目されるのが、顧客資金の取り扱いに関する違反だ。

SFCによると、XHKは2021年3月から4月にかけて、最大2億600万香港ドルの顧客資金を、分別管理口座から海外ブローカーへ移動していた。これについてSFCは、必要な書面による指図、または継続的な権限がなかったと指摘している。

顧客資金の分別管理は、FX業者やCFDブローカーの安全性を判断するうえで基本的な確認項目である。顧客資金と会社資金が適切に区別されていなければ、業者側の財務問題が投資家資金に影響するリスクが高まる可能性がある。

また、XHKは2019年2月から2021年10月にかけて、手数料や利息など約3,800万香港ドルの非顧客資金を、非顧客資金であると認識した後も、1営業日以内に分別口座から移さなかったとされる。これも顧客資金規則に違反すると判断された。

顧客損失は確認されず、改善措置も考慮

一方で、SFCは処分を決定する際、複数の事情を考慮したとしている。具体的には、違反の期間や範囲、同社による改善措置、顧客に損失が発生した証拠が確認されていないこと、過去に懲戒記録がなかったこと、調査への協力姿勢などである。

XHK側は、SFCの指摘を受け入れ、顧客および関係者に謝罪したとされる。また、今回の問題を重大な運用上の不備と認め、プロセスや内部管理体制を強化するための包括的な改善計画を進めていると説明している。

ただし、投資家の立場から見ると、「顧客損失が確認されていない」ことと「リスクがなかった」ことは同じではない。規制当局が資本不足や顧客資金管理の不備を指摘した以上、ブローカーの管理体制を慎重に確認する必要がある。

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