WikiEXPOグローバルエキスパートインタビュー： 金融規制とコンプライアンスの未来

活況を呈する金融テクノロジー、絶え間なく進化する規制環境、そして安全なトレーディング・ディフェンスのグローバル構築が求められる現在、「多様性を発掘、安全に取引」というテーマを掲げた11月27日のWikiEXPOドバイ展示会は、業界が直面する核心的な課題を的確に捉えています。

WikiGlobalは、挑戦と機会が共存するこの状況において、金融テクノロジーの急速な進化に対応しつつ、金融セキュリティの向上と革新を推進してきました。

ドバイEXPOの開幕が迫る中、私たちは主要な分野に焦点を当てた一連のインタビューをスタートしました。その第一弾として、業界を代表するリーダーであるBraden Perry氏をお招きし、貴重な対談を実現しました。このインタビューは、WikiEXPOグローバル・エキスパート・インタビューシリーズの素晴らしい幕開けとなるだけでなく、金融テクノロジーの多様性と安全な取引慣行の探求をさらに深化させる重要なステップでもあります。

Braden Perry

KPビジネス・訴訟法律事務所 パートナー NFA&FINRA 認定仲裁人

・基調講演やパネルディスカッションでどのような核心的な見解や革新的なアイデアを共有しますか?

Braden Perry：私の基調講演では、特にフィンテックやブロックチェーン業界に関連する以下の重要なテーマや革新的なアイデアについてお話しします。

バランスの取れた規制の重要性：市場と消費者を保護しながらも、イノベーションを促進する規制フレームワークの必要性を強調します。CFTCでの経験に基づき、効果的な規制が新興技術の安定した成長を支える方法について具体例を交えて解説します。

分散型技術がもたらす規制上の課題：DeFi（分散型金融）やブロックチェーン、暗号資産が従来の金融仲介者を通さない点を踏まえ、規制アプローチを再考する必要性について議論します。さらに、CFTCでの適応的な取り組みや分散型プラットフォーム向けの新たなフレームワーク構築の進展についても触れます。

規制当局とイノベーターの協力: フィンテックのイノベーターと規制当局のオープンな対話の重要性を訴えます。規制当局はイノベーションを阻害する存在ではなく、安全かつ透明性のある成長を促進するパートナーであるべきことを示します。また、CFTCがフィンテック企業と協力し、技術革新に対応した政策を策定する取り組みについてもお話しします。

ブロックチェーンとフィンテックの規制の未来：AIの金融業界および規制への統合、そしてそれに伴う透明性や責任に関する課題を含む将来のトレンドについて見解を共有します。また、国際的な規制基準の協力の重要性についても議論します。

・あなたの発表は参加者にどのように影響を与え、役立つと思いますか?

Braden Perry：私の発表を通じて、規制とイノベーションがいかに共存し、相互発展できるかを示し、参加者に新たな視点を提供できると考えています。

責任あるイノベーションへの道筋を提示：フィンテックやブロックチェーン業界で活躍する参加者にとって、規制環境の理解は不可欠です。私のCFTCでの経験を基に、構造化された規制が持続可能な成長とイノベーションをどのように支えるかを明確にします。この視点を通じて、規制を制約ではなく、市場の健全性や消費者の信頼を築くためのツールと捉える意識を促します。

規制当局との建設的な関係構築を推奨：規制当局との対話の重要性を学ぶことで、参加者は効果的かつ負担の少ない規制を目指す手段を理解できるでしょう。具体的な協力事例を示すことで、規制当局を業界の成長を共に目指すパートナーと見なすことの重要性を伝えます。

将来のコンプライアンス課題への備え：AIの台頭や国際規制の調和など、今後直面する規制トレンドについての洞察を提供します。これにより、参加者がイノベーション戦略にコンプライアンスを組み込み、将来の成長に向けた準備を整える手助けができると考えています。

・外国為替市場の規模と流動性が規制上の課題を引き起こす理由とは?

Braden Perry：外国為替市場は、巨大な規模と高い流動性を有するため、独特な規制課題を抱えています。この市場は24時間体制で取引が行われ、分散型であるため、規制当局がリアルタイムでリスクを監視・軽減することは容易ではありません。

規模が大きいゆえに、規制機関は高度な技術を駆使し、各国間で連携を深めることで、市場行動を追跡・管理する必要があります。また、高い流動性により多様な参加者が存在するため、大規模な機関から個人投資家まで、それぞれに適した保護とバランスの取れた政策が求められます。規制当局は、これら多様なプレイヤーを守りつつ、市場の正当な活動を阻害しないような柔軟性を持ったアプローチを維持する必要があります。

・KPのパートナーとして、企業のコンプライアンス向上をどのように支援しますか?

Braden Perry：Kennyhertz Perryでは、各企業のビジネスモデルとリスクプロファイルに応じた柔軟かつ進化可能なコンプライアンスフレームワークの構築を支援しています。まず、クライアントの独自のビジネスモデルとリスクプロファイルを理解することから始めます。その上で、現行の規制を遵守し、規制の変更に柔軟に対応できるコンプライアンスプログラムを開発します。定期的なトレーニング、リスク評価、監査を通じて、コンプライアンスの欠陥を特定・解消し、規制リスクの軽減を図ります。また、リアルタイムの監視と報告を可能にする技術を統合することにも注力しており、迅速な対応が求められる現代の環境において重要な役割を果たします。

・NFAやFINRAの仲裁人としての具体的な実務や高度な経験について教えてください。

Braden Perry：NFAおよびFINRAの仲裁人として、私はこれまで多くの複雑な金融紛争の解決に携わり、公平性を最優先に行動してきました。仲裁プロセスにおいては、事実と適用される規則に基づいて中立的かつ透明性のある判断を下すことを徹底しています。また、関係者全員に仲裁の進行を明確に説明することで、プロセスへの信頼を高めるとともに、協力的な解決につなげる努力をしています。

特に高度な金融商品や新興技術を含むケースでは、規制コンプライアンスや新たな金融テクノロジーに関する私の専門知識が役立っています。また、急速に変化する金融市場環境に適応するため、最新のトレンドや技術革新に常に注目し、それを実務に反映させることを心がけています。

・今後の規制技術と革新について：変化する金融市場環境において、規制技術の未来の動向をどう見ますか?また、規制当局はこれらの変化にどのように対応するでしょうか?

Braden Perry：規制技術（RegTech）は、金融市場の急速な変化に追随するため、ますます重要な役割を果たしていくでしょう。今後の動向としては、AIを活用した分析、透明かつ安全な記録を可能にするブロックチェーン、疑わしい行動パターンをエスカレート前に特定する機械学習アルゴリズムに焦点が当たると考えられます。規制当局はこれらのツールを積極的に採用し、リアルタイムでの市場監視やリスク対応を強化しています。しかし、その進展はまだ遅い部分もあるため、官民パートナーシップを通じた迅速な対応が求められます。未来のRegTechは、規制と技術革新の橋渡しを担い、市場の安全性と効率性を高める鍵となるでしょう。

・投資家の教育と保護について：規制当局は投資家の市場リスクへの認識や防止能力をどのように高めていますか?

Braden Perry：投資家教育は、市場参加者の保護における最も効果的な方法の一つです。規制当局は次のような取り組みを進めています：

• リソース提供：公式ウェブサイトやSNSを通じた教育資料の公開。
• ワークショップやセミナー：リスク管理や詐欺防止に関するトレーニング。
• 金融機関との協力：特定商品に伴うリスクを明確化し、透明性を向上。

これらの取り組みを通じて、投資家が自身の利益を守るための知識を獲得できる環境を整えています。特に、詐欺やスキャムの兆候に関する啓発は、投資家がより自立的にリスクを回避できるよう支援しています。

1. 市場危機への対応準備：過去の金融危機から規制当局が学んだ教訓と、それを将来の規制実務にどのように適用するかについて教えてください。

Braden Perry：特に2008年の金融危機を通じて、規制当局は早期介入、透明性、強固なリスク管理基準の必要性を学びました。主要な教訓として、経済のさまざまなシナリオにおける金融機関の耐性を評価するストレステストの価値が挙げられます。また、システミックリスクを早期に特定し対処するためのデータ透明性の向上が求められることを認識しました。これらの教訓を受けて、現在の規制では流動性要件やリスク開示が強調されています。今後、金融市場がグローバル化していることを踏まえ、国際的な協調が強化される見込みです。規制当局は市場を安定化させ、投資家を保護するために迅速な対応を実施する準備が整っています。

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ブラデン・ペリー氏は、CFTC（商品先物取引委員会）のシニア・トライアル弁護士としての経歴を持ち、規制コンプライアンス分野で豊富な経験を有する専門家です。米国内のクライアントに対しては、内部調査、法執行措置、規制上の課題、企業取引など幅広い分野でコンサルティングサービスを提供しており、複雑な規制の枠組みの中で新興技術に関するアドバイスにも精通しています。

今回のインタビューでは、ペリー氏は外国為替市場における規制の複雑さと革新性について深く分析し、特に投資家保護と市場活力のバランスを取る重要性を強調しました。また、過去の教訓を踏まえ、投資家教育の強化、透明性の向上、リスク管理基準の改善が、より強固で公正な市場環境を築くために必要不可欠であることを指摘しました。

WikiGlobalは、オフライン展示会を通じて国際的な交流と協力を深めることに注力しています。また、国際金融規制の現行課題やプロジェクトに積極的に参加し、金融技術（FinTech）と規制技術（RegTech）の統合と応用を進めることで、規制の効率性と精度を向上させています。さらに、業界の自主規制を推進し、金融機関にベストプラクティスを採用することを促進しています。これにより、安定的で透明性の高い金融エコシステムを構築し、取引環境の安全性を高めることを目指しています。

詳細はこちらからご覧ください： https://www.wikiexpo.com/Dubai/2024/en/index.html

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