Financial Conduct Authority

2008 年 5 月から 2012 年 11 月までの間に、 Invescoパーペチュアルは、リスクへの露出を制限することによって消費者を保護するように設計された投資制限に準拠していませんでした.これらの損失の範囲は 500 万ポンドであり、迅速な補償が資金に支払われました。ただし、これらの損失はさらに大きかった可能性があります。さらに、同社は投資家に明確に通知したり、ファンドにレバレッジを導入したデリバティブの使用に関連するリスクを説明したりしませんでしたが、この方法でデリバティブを使用することは許可されていました。 Invesco perpetual は、システムと管理を改善し、FCA によって特定された問題を修正するために迅速に行動しました。 「将来を見据えた規制当局として、FCAは、消費者が損失を被った直後ではなく、消費者にリスクがあると判断した場合に行動を起こします。この場合、あらゆる規模の投資家が信頼されています。 Invesco彼らのお金を管理するために永久に。彼らは一定レベルのリスクにサインアップしましたが、 Invescoパーペチュアルの行動は、投資家の合理的な期待に反するものでした。」 Invescoパーペチュアルは、英国最大のリテール投資マネージャーです。投資家は約470億ポンドを Invescoパーペチュアル ブランド ファンドであり、その多くは個人消費者によって投資されています。 FCAはそれを発見しました Invesco恒久的: 投資家へのリスクを制限するように設計された FCA の規則を 33 回違反しました。これらの違反は、そのうち 15 回で発生しました Invesco運用資産の 70% 以上を占めるパーペチュアル ブランドのファンド。関連する簡易目論見書でデリバティブの使用を開示せず、2012 年に作成された主要な投資家向け情報文書でデリバティブの使用の影響を誤って説明したため、投資家と明確または公平にコミュニケーションをとらなかった。時間通りに取引を記録できなかったため、ファンドの価格が誤っていた可能性があります。また、取引がファンド間で公平に配分されているかどうかを監視できなかったため、一部のファンドが不利益を被った可能性があるというリスクが生じました。 FCA には、消費者が適切に保護されるようにするという目的があります。 Invesco perpetual は、罰金の 30% 割引を受ける資格を得て、早い段階で和解することに同意しました。これがなければ、罰金は 26,632,900 ポンドだったでしょう。