Financial Conduct Authority

2013年政府による規制

Financial Conduct Authority(FCA)は英国の金融規制機関ですが、英国政府から独立して運営されており、金融サービス業界のメンバーに手数料を請求することで資金を調達しています。 2012年12月19日、金融サービス法2012は王室の同意を得て、2013年4月1日に施行されました。同法は、金融サービスに関する新しい規制フレームワークを作成し、金融サービス機構を廃止しました。 FCAは、消費者にサービスを提供する金融会社を規制し、英国の金融市場の完全性を維持します。 これは、小売および卸売金融サービス会社による行動の規制に焦点を当てています。

情報開示の会社
Sanction 罰金
開示情報の概要
  • 情報開示のマッチング 規制番号照合
  • 開示時期 2014-06-16
  • ペナルティ額 $ 2,783,132.00 USD
  • 処分原因 Financial Conduct Authority (FCA) は本日、両方に罰金を科しました。 CREDIT SUISSEインターナショナル (csi) とヨークシャー ビルディング ソサエティ (ybs) は、csi のクリケット製品 1 の金銭的プロモーションが明確で公正で、誤解を招くものではないことを保証できなかったとして非難されました。 csi は £2,398,100 の罰金を科され、ybs の罰金は £1,429,000 でした。
開示内容

金融行為当局の罰金 CREDIT SUISSEとヨークシャー ビルディング ソサイエティ フォー ファイナンシャル プロモーションの失敗

クリケット商品は、FTSE 100 が一貫して良好なパフォーマンスを示した場合、資本保護と保証された最小リターンを提供するように CSI によって設計されました。最小リターンのみを達成する確率は 40 ~ 50% で、最大リターンを達成する確率は 0% に近かった。これにもかかわらず、CSI と YBS の金融プロモーションは、主要なプロモーション機能として、製品の潜在的な最大リターンを売り込みました。クリケット製品のターゲット市場は、保守的でリスクを嫌う「足がかりの顧客」として CSI によって説明されました。この商品は通常、多くのディストリビューターを通じて、投資経験や知識が限られた知識のない投資家に販売されていました。 83,777 人の顧客がこの製品に合計 7 億 9,738 万ポンドを投資しました。 YBS は総投資額の約 75% を担当するディストリビューターです。最大収益率は、YBS が承認してクライアントに提供した CSI の Cliquet 製品の製品パンフレットと、製品の YBS 自身の財務プロモーションの両方で過度に目立つようにされており、収益の計算方法を明確に説明していないものもありました。 FCA の執行および金融犯罪担当ディレクターである Tracey McDermott 氏は、次のように述べています。金融プロモーションは消費者にとって主要な情報源であることが多く、この場合、CSI と YBS は顧客をひどく失望させました. これらのプロモーションは、明確で公正で誤解を招くものではないという要件の重大な違反でした. 「CSI と YBS は、最大のリターンを得る可能性はほとんどありませんでしたが、それにもかかわらず、彼らはこれを製品の重要なプロモーション機能として強調しました. 2010 年 9 月、Which? を含む第三者によって提起された懸念を受けて、YBS はプロモーションを変更し、潜在的な最大リターンが過度に目立たないようにしました。しかし、YBS は引き続き潜在的な最大リターンを引用し、 CSI はまた、サードパーティの懸念に対応してプロモーションを見直しましたが、製品パンフレットを大幅に変更しないことを決定しました. さらに、FCA は、CSI が適切な手順を持っていないことを発見しました. CSI のプロセスにそのようなレビューが含まれていた場合、製品パンフレットの問題が早期に解決された可能性があります. 両社は、FCA の早期段階で解決することに同意しました. FCA が製品の製造業者とその製造者の両方に対して措置を講じたのは、今日の罰金が初めてです。同時に配信者。
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