WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰: 금융 규제 및 컴플라이언스의 미래

금융 기술의 호황, 끊임없이 최적화하는 규제 환경, 그리고 안전한 거래를 위한 글로벌 방어 구축이라는 현 시대의 흐름 속에서, 오는 11월 27일 열리는 WikiEXPO 두바이는 “다양성 발굴하기, 안전하게 거래하기”라는 주제로 업계의 핵심 관심사를 명확히 반영하고 있습니다.

도전과 기회가 공존하는 환경에서 WikiGlobal은 금융 기술의 빠른 발전과 금융 보안의 혁신 및 업그레이드를 따라잡기 위해 끊임없이 노력해 왔습니다. 두바이 엑스포를 앞두고 주요 분야를 포커스하는 인터뷰 시리즈도 시작되었습니다.

그 첫 번째로, 업계의 뛰어난 리더 중 한 명인 Braden Perry씨와의 깊이 있는 대화를 통해 금융 기술의 현재와 미래에 대해 탐구할 예정입니다. 이는 WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰의 멋진 출발점일 뿐만 아니라, 금융 기술의 다양성을 논의하고 안전한 거래 관행을 강화하기 위한 또 하나의 중요한 도약입니다.

Braden Perry

파트너 - KP 비즈니스 및 소송 로펌중재자 - NFA & FINRA

오는 11월 27일 열리는 WikiEXPO 두바이 엑스포에서 공유할 핵심 관점 및 혁신적인 아이디어는 무엇인가요?

Braden Perry:

기조연설에서는 핀테크 및 블록체인 산업과 깊은 연관이 있는 몇 가지 핵심 관점과 아이디어를 공유할 예정입니다.

균형 잡힌 규제의 중요성: 저는 시장과 소비자를 보호하면서도 혁신을 촉진하는 규제 프레임워크의 본질적 역할을 강조하고자 합니다. CFTC 근무 경험을 바탕으로, 규제가 신흥 기술의 안정적인 성장 기반을 어떻게 조성할 수 있는지 구체적인 사례를 통해 설명할 것입니다.

규제 탈중앙화 기술의 과제: DeFi(탈중앙화 금융), 블록체인, 암호화폐는 전통적 금융 중개기관을 우회하며 독특한 규제 문제를 야기합니다. 저는 이러한 기술의 특성을 이해하고, 기존 규제 방식을 재고해야 하는 필요성에 대해 논의할 것입니다. 또한, CFTC와 같은 기관이 이러한 변화에 어떻게 적응하고 있으며 탈중앙화 플랫폼을 위한 새로운 프레임워크 구축과 관련된 논쟁을 어떻게 이어가고 있는지도 다룰 예정입니다.

규제 기관과 혁신가 간의 협력: 저는 규제 기관과 핀테크 혁신가 간의 열린 대화를 옹호하며, 규제의 목적은 혁신을 억제하는 것이 아니라 안전하고 투명한 성장 환경을 조성하는 데 있다고 강조할 것입니다. 특히, 균형 잡힌 기술 선도 정책을 만들기 위한 CFTC와 핀테크 기업 간 협력 사례를 공유하겠습니다.

블록체인과 핀테크 규제의 미래: 인공 지능(AI)의 통합을 포함한 미래 금융 및 규제 트렌드에 대해 토론할 예정입니다. 이러한 발전이 투명성과 책임성에 어떤 영향을 미치는지, 다국적 핀테크 및 블록체인 기업들이 직면한 국경 간 컴플라이언스 문제를 해결하기 위해 글로벌 협력의 중요성을 논의하겠습니다.

이 주제들을 통해 핀테크 및 블록체인 산업의 규제와 혁신 간 균형을 이루기 위한 새로운 비전을 제시할 계획입니다.

이번 공유가 참석자들에게 어떤 영감을 주거나 도움이 될 것이라고 생각하시나요?

Braden Perry:

저는 규제와 혁신이 신중하게 접근할 경우 서로 공존하며 함께 번영할 수 있다는 점을 강조함으로써 참석자들에게 영감을 줄 것이라 믿습니다.

책임감 있는 혁신을 위한 길 제시: 핀테크와 블록체인 분야의 최전선에서 활동하는 많은 참석자들에게 규제 환경을 이해하는 것은 필수적입니다. 저는 CFTC의 집행과 규정 준수에 대한 경험을 통해, 잘 구조화된 규제 환경이 지속 가능한 성장과 혁신을 어떻게 촉진할 수 있는지 명확히 설명하고 싶습니다. 이를 통해 기업들이 규제를 제약이 아닌 소비자 신뢰와 시장 신용 구축을 위한 도구로 인식하도록 돕는 데 기여하고자 합니다.

규제 기관과의 적극적인 협력 장려: 참석자들은 규제 기관과의 적극적인 협력의 가치를 깨닫게 될 것입니다. 이는 더 효과적이고 부담이 적은 규제로 이어질 수 있습니다. CFTC가 업계 이해관계자와 협력한 실제 사례를 통해 핀테크 및 블록체인 기업들이 규제 기관을 단순히 통제하는 역할이 아니라 책임 있는 성장을 이끄는 파트너로 보게 하는 데 영감을 주고자 합니다.

미래 컴플라이언스 도전에 대한 준비 지원: 제 강연은 인공 지능(AI)의 부상, 글로벌 규제 조화의 필요성 등 미래 규제 트렌드에 대한 인사이트를 제공할 것입니다. 저는 참석자들이 이러한 새로운 과제를 해결하고, 처음부터 컴플라이언스를 혁신 전략에 통합하는 방법에 대한 비전을 공유함으로써 내일의 도전에 대비할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.

이러한 논의는 책임감 있는 혁신과 지속 가능한 성장을 위한 길을 여는 데 실질적인 도움을 줄 것입니다.

글로벌 외환 시장의 규모와 유동성은 규제 문제를 야기합니다: 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 금융 시장으로서 외환 시장의 규모와 유동성은 규제 기관에 어떤 고유한 문제를 야기할까요?

Braden Perry:

외환 시장의 규모와 높은 유동성은 독특한 규제 과제를 야기합니다. 24시간 거래 주기와 탈중앙화된 특성으로 인해 규제 당국이 실시간으로 리스크를 모니터링하고 완화하는 것은 매우 어렵습니다. 이러한 규모를 위해서는 규제 기관이 정교한 기술을 활용하고 시장 행동을 효과적으로 추적하고 관리하기 위한 범관할권 파트너십을 개발해야 합니다. 또한, 이 시장의 높은 유동성은 대형 기관부터 개인 투자자에 이르기까지 다양한 참여자를 끌어들이며, 각각 다양한 수준의 정교함을 갖추고 있습니다. 규제 당국은 합법적인 시장 활동을 억압할 수 있는 지나치게 제한적인 정책을 피하면서 이러한 다양한 그룹을 보호하는 데 균형을 맞춰야 합니다.

KP의 파트너로서: 기업의 컴플라이언스 수준 향상을 지원하는 방법은 무엇입니까?

Braden Perry:

Kennyhertz Perry는 기업과 긴밀히 협력하여 사전 예방적이고 적응 가능하며 진화하는 규제 요구 사항에 부합하는 맞춤형 규정 준수 프레임워크를 만듭니다. 우리의 접근 방식은 각 고객의 고유한 비즈니스 모델과 위험 프로필을 이해하는 것부터 시작합니다. 그런 다음 현재 규정을 충족하고 규칙이 변경됨에 따라 적응할 수 있을 만큼 유연한 규정 준수 프로그램을 개발합니다. 정기적인 교육, 위험 평가 및 감사를 수행함으로써 기업이 규정 준수 격차를 파악하고 해결하여 규제 조치에 대한 노출을 줄일 수 있도록 지원합니다. 또한, 오늘날의 빠르게 변화하는 환경에서 앞서 나가기 위해 중요한 실시간 모니터링 및 보고를 지원하는 기술을 통합하는 데도 상당한 초점을 맞추고 있습니다.

NFA 및 FINRA의 중재자로서: 구체적인 관행과 고급 경험이 있습니까?

Braden Perry:

NFA와 FINRA에서 중재자로 활동하면서 복잡한 금융 분쟁을 해결할 수 있는 독특한 관점을 갖게 되었습니다. 제가 강조하는 핵심 관행은 공정하고 편향되지 않은 결정을 내리기 위해 사실과 관련 규칙에 엄격하게 초점을 맞추는 중립성입니다. 저는 중재 절차를 이해하는 데 도움이 되는 당사자와의 명확한 커뮤니케이션이 필수적이며, 이는 종종 더 협력적인 결과로 이어집니다. 고급 금융 상품과 관련된 사건에서 규제 준수 및 신흥 금융 기술에 대한 저의 경험은 미묘한 세부 사항을 이해하는 데 매우 유용했습니다. 또한, 진화하는 금융 상품과 관행에 대한 최신 정보를 제공하여 더 많은 관련 의사 결정을 내릴 수 있도록 하는 것도 중요합니다.

향후 규제 트렌드와 혁신: 끊임없이 변화하는 금융 시장 환경에 직면한 규제 기술의 미래 트렌드는 무엇이라고 생각하십니까? 규제 기관은 이러한 변화에 어떻게 적응할 것인가?

Braden Perry:

규제 기술(RegTech)은 금융 시장의 빠른 속도에 대응하기 위해 점점 더 중요한 역할을 할 것입니다. 미래에는 다음과 같은 트렌드가 주목받을 것으로 예상됩니다: AI 기반 분석, 투명하고 안전한 기록 관리를 위한 블록체인, 그리고 의심스러운 행동 패턴을 사전에 식별하는 머신 러닝 알고리즘입니다. 규제 기관은 이러한 도구를 서서히 도입하며 모니터링 및 대응 능력을 향상시키고 있습니다. 특히 실시간 데이터 피드를 활용하여 시장을 더 깊이 이해하고 규제하는 데이터 중심적 접근 방식으로 전환이 이루어질 것입니다. 이러한 변화에 적응하려면 규제 기관이 민관 파트너십을 통해 신기술에 대한 인사이트를 확보하고, 더 신속하고 효율적으로 대응하는 시스템을 구축해야 할 것입니다.

투자자 교육 및 보호: 규제 기관은 시장 위험에 대한 투자자의 인식과 예방 기능을 향상시키기 위해 어떤 조치를 취합니까?

Braden Perry:

투자자 교육은 시장 참여자를 보호하기 위한 규제 기관의 가장 강력한 도구 중 하나입니다. 이를 위해 기관은 다음과 같은 다양한 이니셔티브를 실행하고 있습니다: 레버리지 상품이나 암호화폐 거래와 같은 특정 위험에 대해 교육하는 프로그램 운영, 웹사이트를 통한 리소스 제공, 공개 워크숍 개최, 소셜 미디어 캠페인을 통한 정보 확산 등입니다. 또한, 규제 당국은 금융 기관과 협력하여 특정 상품에 대한 위험 정보를 보다 투명하게 전달하는 데 주력하고 있습니다. 투자자들이 잠재적인 사기 및 위험 신호를 식별하도록 돕는 교육 프로그램 역시 중요한 역할을 하며, 이를 통해 투자자가 자신의 재산을 보다 효과적으로 보호할 수 있도록 지원하고 있습니다.

시장 위기 대응을 위한 규제 준비: 규제 기관은 과거 금융 위기에서 어떤 교훈을 얻었으며 향후 규제 관행에 어떻게 적용할 것인가?

Braden Perry:

2008년 금융 위기를 포함한 과거의 금융 위기는 규제 기관에 몇 가지 중요한 교훈을 주었습니다. 그중 하나는 조기 개입의 중요성입니다. 또한, 시장의 투명성과 강력한 위험 관리 기준의 필요성도 절실히 깨닫게 되었습니다. 주요 교훈 중 하나는 스트레스 테스트가 금융 기관의 회복력을 평가하는 데 유용하다는 점입니다. 규제 당국은 시스템적 위험을 조기에 식별하고 해결하기 위해 데이터의 투명성을 강화해야 한다는 점도 명확히 인식하고 있습니다. 이러한 교훈을 바탕으로, 현재 규제 기관은 유동성 요건과 위험 공개를 더욱 강조하고 있습니다.

금융 시장의 국제적 특성상 위기는 국경을 넘어 빠르게 확산될 가능성이 있습니다. 이에 따라 규제 기관은 국제적인 공조를 강화하고 있으며, 이를 통해 시장 안정과 투자자 보호를 목표로 한 신속한 대응 시스템을 구축하고 있습니다.

Braden Perry는 CFTC에서 선임 컴플라이언스 변호사로 근무했던 경험을 바탕으로, 규제 준수와 관련된 뛰어난 전문성을 보유하고 있습니다. 그는 미국 전역의 고객을 대상으로 내부 조사, 법 집행 조치, 규제 문제 및 기업 거래와 같은 분야에서 폭넓은 컨설팅 서비스를 제공해 왔습니다. 특히 복잡한 규제 프레임워크 속에서 신기술과 관련된 조언을 제공한 풍부한 경험도 보유하고 있습니다.

이번 인터뷰에서 Braden Perry는 외환 시장 규제의 복잡성과 혁신성을 심도 있게 분석했습니다. 그는 투자자 보호와 시장 활력 증진 간의 섬세한 균형이 중요하다고 강조하며, 과거의 교훈을 바탕으로 투자자 교육을 강화하고, 투명성을 증진하며, 위험 관리 기준을 개선하는 것이 더욱 공정하고 강력한 시장 환경을 구축하는 데 필수적이라고 지적했습니다.

WikiGlobal은 WikiEXPO 주최사로서, 오프라인 전시회를 통해 국제 교류와 협력을 강화하고, 국제 금융 규제 현안과 프로젝트에 적극적으로 참여하고 있습니다. 또한, 금융 기술과 규제 기술의 통합 및 적용을 심화하며, 규제의 효율성과 정확성을 개선하고, 업계 자율화를 적극 추진하고 있습니다. 이를 통해 금융 기관의 모범 사례 채택을 장려하고, 보다 안정적이고 투명한 금융 생태계를 조성하며, 거래 환경의 보안을 강화하기 위해 노력하고 있습니다.

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