WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 | Gustavo Antonio Montero: 금융에서의 ESG

성공적으로 마무리된 WikiEXPO Dubai를 계기로, Carter Capital Management(지속 가능 디지털 자산 관리) 및 Palmer Advisory and Consulting의 회장이자 설립자인 Gustavo Antonio Montero 씨와 인터뷰를 진행했습니다. Palmer는 첨단 핀테크/디지털 기술 솔루션을 개발하고 블록체인 기술과 협업하는 글로벌 기업입니다. Palmer의 사명은 전 세계적으로 증가하는 디지털 자산 및 지속 가능성 산업의 비즈니스 요구로 인해 직면한 과제 해결을 돕는 것입니다. 스위스에 있을 당시 Gustavo 씨는 또한 스탠다드차타드은행을 처음부터 설립하고 이끌었으며, Cramer Bank(자산 관리)의 이사회 멤버였습니다. 그는 위기 탈출 전략 및 기업 구조 분야의 전문가입니다. Gustavo 씨는 또한 증시에 상장된 최초의 탄소 크레딧 ETF 펀드인 XShares의 이사회 멤버였을 당시 NYSE 개장 벨 타종 행사에 참여한 바 있습니다.

위기 탈출 전략, 기업 구조 조정, 지속 가능 금융 분야의 방대한 전문 지식을 보유한 Gustavo 씨는 블록체인이 ESG 통합을 어떻게 혁신하고 있는지, 탄소 시장의 진화, 그리고 금융 생태계 전반에 걸친 투명성 증진에 있어 WikiFX와 같은 플랫폼의 역할에 대한 그의 관점을 공유했습니다.

1부: 지속 가능 금융의 미래 구축

1. 귀하는 지속 가능 금융 및 디지털 자산 관리에 깊이 관여해 왔습니다. ESG 원칙과 블록체인 기술의 융합이 투자 환경을 어떻게 형성할 것으로 보시나요?

ESG 원칙과 블록체인 기술이 결합되며, 투자 환경은 투명성과 데이터 무결성의 새로운 차원으로 변화하고 있습니다. 역사적으로 ESG 투자는 자체 보고된, 종종 감사되지 않은 기업 데이터에 의존함으로써 “그린워싱”이 만연하는 데 방해를 받아왔습니다. 분산되고 변경 불가능한 원장인 블록체인은 이 “신뢰 기반” 문제에 대한 “증명 기반” 해결책을 제공합니다. 공장의 물 사용량부터 공급업체의 노동 기준에 이르기까지 주요 지표는 블록체인에 직접적이고 영구적으로 기록될 수 있으며, 이는 투자자들이 기업의 지속 가능성 주장을 검증하는 데 사용할 수 있는 검증 가능하고 시간이 표시된 감사 추적을 생성합니다.

단순한 데이터 검증을 넘어서, 이 융합은 완전히 새로운, 프로그램 가능하고 투명한 투자 상품을 창출하고 있습니다. 토큰화는 “스마트” 그린 본드와 같은 디지털 자산의 생성을 가능하게 하며, 이는 특정 검증된 환경 이정표가 달성되었을 때만 자동으로 자금을 출금하거나 투자자에게 지급하도록 프로그램될 수 있습니다. 이 기술은 또한 태양광 발전 단지나 풍력 터빈과 같은 녹색 인프라에 대한 소수 지분 소유를 가능하게 하여 소규모 투자자들의 접근성을 민주화하고 지속 가능 프로젝트를 위한 새로운 자본 원천을 개방합니다.

이 기술은 공급망 추적 가능성을 혁명화하고 있으며, 이는 ESG의 “사회” 및 “환경” 구성 요소에 매우 중요합니다. 공유 원장에서 원산지부터 최종 판매까지 상품을 추적함으로써, 블록체인은 “분쟁 없는” 광물, “공정 무역” 커피 또는 “지속 가능한” 팜오일과 같은 주장에 대한 감사 가능한 증거를 제공할 수 있습니다. 이러한 더 구체적인 시각은 투자자들이 공급망 위험을 더 정확하게 평가하고 기업들이 그들의 약속에 책임을 지도록 하여, 궁극적으로 지속 가능하고 윤리적인 관행을 금융 구조에 직접 내재화할 수 있게 합니다.

2. 최초의 탄소 크레딧 ETF 중 하나를 출시하는 데 기여하신 경험이 있습니다. 탄소 시장의 진화와 토큰화 자산과의 통합에 대해 어떻게 보시나요?

탄소 시장은 처음에 교토 의정서와 같은 규제 체제에서 진화하여 기업들이 배출권을 거래하는 “캡 앤 트레이드” 시스템을 구축했습니다. 이러한 규제 시장과 함께, 자발적 시장이 성장하여 조직들이 배출량을 제거하거나 방지하는 재조림 또는 재생 에너지와 같은 프로젝트에 자금을 지원하고 탄소 크레딧을 생성할 수 있게 했습니다. 그러나 이러한 전통적 시장은 역사적으로 도전 과제로 골치를 앓아왔습니다: 불투명하고, 매우 단편적이며, 유동성이 낮습니다. 이러한 투명성과 표준화된 원장의 부재는 크레딧을 추적하고, 그 소각을 검증하며, 하나의 “상쇄”가 여러 번 판매되거나 청구되는 것을 방지하기 어렵게 만들었습니다.

토큰화 자산의 통합은 블록체인 기술을 통해 이러한 유산적 문제들을 해결하는 것을 목표로 하는 다음 주요 진화 단계를 나타냅니다. 이 새로운 모델에서, 등록부에서 검증된 탄소 크레딧은 “토큰화”되어 블록체인 상에 고유한 디지털 자산을 생성합니다. 이는 급진적인 투명성을 가져오는데, 크레딧의 발행부터 “소각”(상쇄를 청구하기 위해 영구적으로 “소각”되거나 파기됨)에 이르는 전체 생명 주기가 변경 불가능한 공개 원장에 기록되기 때문입니다. 이 과정은 프로그램적으로 이중 지불을 방지하고, 디지털 거래소에서 24/7 거래를 가능하게 함으로써 글로벌 유동성을 향상시키며, 더 넓은 범위의 투자자들에게 접근성을 민주화하여 기후 행동을 위한 더 효율적이고 신뢰할 수 있는 금융 인프라를 생성합니다.

3. 은행 및 스타트업 구축 경험을 바탕으로, 빠르게 변화하는 규제 환경에서 회복력 있는 기업을 구조화하는 핵심은 무엇이라고 생각하시나요?

빠르게 변화하는 규제 환경에서 회복력 있는 기업을 구조화하는 핵심은 경직되고 반응적인 규제 준수 모델을 버리고 능동적인 조직 민첩성을 선택하는 데 있습니다. 과거에는 규제 준수는 종종 현재 규칙들의 체크리스트를 시행하는 독립된 법무 기능이었습니다. 오늘날, 데이터 개인정보보호, ESG, AI에 대한 규제가 지속적으로 등장하고 진화함에 따라, 그런 정적인 접근 방식은 책임이 됩니다. 회복력 있는 기업들은 규제 인식을 그들의 핵심 전략과 제품 개발에 직접 내재화합니다. 이는 미래의 법적 변화를 예측하기 위한 능동적인 “수평선 탐사”와 신속하게 적응할 수 있는 유연하고 모듈식 시스템 구축을 포함합니다. 새로운 규제를 놀라운 위기가 아닌 비즈니스의 예측 가능한 일부로 취급하는 것입니다.

이 민첩한 구조는 통합 거버넌스와 적응 가능한 기술이라는 두 기둥 위에 구축됩니다. 운영적으로, 회복력은 법무, IT, 제품, 운영 사이의 장벽을 허물는 것을 의미합니다. 크로스-기능적 팀은 새로운 규칙이 기업 전반에 미치는 영향을 신속하게 분석하고 통합된 대응을 배포하는 데 필수적입니다. 기술적으로, 회복력은 강력한 데이터 거버넌스에 달려 있습니다. 기업이 자신이 보유한 데이터가 무엇인지, 어디에 저장되어 있는지, 어떻게 사용되는지 알지 못하면 새로운 개인정보보호 법규를 준수할 수 없습니다. 적응 가능한 IT 아키텍처와 명확한 데이터 맵에 투자함으로써, 기업들은 최소한의 차질로 새로운 요구 사항을 충족하기 위해 프로세스를 재구성할 수 있으며, 규제 준수를 비용이 많이드는 장애물에서 지속 가능한 경쟁 우위로 전환할 수 있습니다.

2부: 외환 시장에서의 ESG 및 WikiFX의 역할

1. WikiEXPO는 지속 가능성과 혁신을 한데 모읍니다. 실제로 외환 및 암호화폐 부문이 ESG 목표와 어떻게 일치시킬 수 있다고 생각하시나요?

외환 시장은 주로 국가의 지속 가능성 및 거버넌스 프로필을 고려하는 거시적 투자 필터를 통해 ESG 목표와 일치합니다. 금리와 GDP만을 집중하는 대신, 기관 투자자들과 자산 운용사들은 점점 더 국가의 ESG 점수—기후 복원력, 재생 에너지 도입, 정치적 투명성 등—를 그들의 통화 평가 모델에 통합하고 있습니다. 스위스 프랑(CHF) 또는 노르웨이 크로네(NOK)와 같이 강력한 ESG 지표를 가진 국가들의 통화는 기후 사건이나 사회적 불안으로 인한 시스템적 위험이 낮기 때문에 선호될 수 있습니다. 이러한 자본의 흐름은 정부들이 더 나은 환경 및 사회 정책을 추구하도록 인센티브를 부여하며, 매일 7조 달러 이상 거래되는 외환 시장을 지속 가능한 국가 거버넌스를 보상하는 메커니즘으로 효과적으로 전환합니다. 더 나아가, 그린 본드 성과와 연계된 통화 헤지와 같은 ESG 연계 외환 상품의 부상은 통화 거래를 지속 가능 금융 결과와 직접적으로 연결합니다.

암호화폐 부문에서 ESG와의 실질적 일치는 작업 증명과 같은 에너지 집약적 합의 메커니즘의 막대한 환경적 발자국을 완화하는 데 중점을 둡니다. 이더리움과 같은 주요 암호화폐들이 지분 증명 메커니즘으로의 전환은 에너지 소비를 99% 이상 감소시켜 입증된 바 있으며, 실행 가능한 “환경” 해결책을 제공합니다. 또한, 이 부문은 금융 포용성을 주도함으로써 '사회' 기둥과도 일치하며, 전 세계적으로 은행 계좌가 없는 인구에게 국경 없는 저비용 거래 통로를 제공합니다. 거버넌스 측면에서, 블록체인의 투명성과 불변성은 그린 본드와 탄소 크레딧을 추적하는 데 사용될 수 있으며, 자금이 명시된 환경 또는 사회적 영향에 대해 검증 가능하게 사용되도록 보장하여 새로운 자산 군에 대한 ESG의 G를 향상시킵니다.

2. WikiFX는 전 세계적으로 투명하고 규정을 준수하는 거래 환경을 촉진합니다. 투자자들이 디지털 자산 공간을 책임 있게 탐색하도록 돕는 데 있어 WikiFX의 역할에 대한 귀하의 견해는 무엇인가요?

WikiFX는 주로 외환 및 점점 더 디지털 자산 브로커 공간에 초점을 맞춘 제3자 규제 기관 및 정보 서비스 제공자 역할을 함으로써 투명하고 규정을 준수하는 거래 환경을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다. 이 플랫폼의 투명성에 대한 약속은 공식 규제 라이선스(FCA, ASIC, NFA와 같은 기관으로부터) 평가, 브로커의 운영 신용 평가, 그리고 그들의 글로벌 사무실 위치에 대한 물리적 현장 조사 실시를 포함하는 포괄적인 브로커 심사 프로세스를 통해 달성됩니다. 브로커의 규제 상태, 위험 노출, 사용자 불만 사항을 포함한 이러한 상세한 정보를 공개적으로 공유함으로써, WikiFX는 종종 사기성 또한 약하게 규제된 운영자들을 보호하는 정보 비대칭을 줄입니다. 이 집합적이고 검증된 데이터는 사용자들이 신속하게 실질적인 실사를 수행할 수 있도록 하여, 브로커들이 높은 수준의 거버넌스와 윤리적 관행을 유지하도록 압력을 가하는 글로벌 “감시 기구”를 효과적으로 생성합니다.

매우 복잡하고 종종 변동성이 큰 디지털 자산 공간을 탐색하는 투자자들에게, WikiFX의 역할은 책임 있는 의사 결정에 특히 중요합니다. 암호화폐 및 디지털 자산 시장은 단편화되어 있고, 통일된 글로벌 규제가 부족하며, 사기 및 자본이 부족한 거래소에 취약합니다. WikiFX는 확립된 규제 문의 모델을 새로운 디지털 자산 브로커 및 플랫폼에 적용함으로써 이러한 혼란을 헤쳐나가는 데 도움을 줍니다. 위험 평가 점수를 제공하고, 가짜 또는 사칭 브로커를 폭로하며, 실시간 사용자 피드백을 편성함으로써, 이 플랫폼은 투자자들이 자본을 투입하기 전에 합법성을 심사하는 데 도움을 줍니다. 이 서비스는 상대방 위험을 최소화하고 노골적인 사기를 피하는 데 필수적이며, 투자자들로 하여금 규정 준수, 보안 및 운영 안정성에 대한 헌신을 보여주는 플랫폼에 주의를 집중할 수 있게 합니다.

3. 지속 가능성과 핀테크 혁신을 결합하려는 기업가들과 나누고 싶은 메시지가 있다면 무엇인가요?

지속 가능성과 핀테크를 결합하려는 모든 기업가 여러분, 이 교차점이 더 이상 틈새 시장이 아닌 금융의 미래라는 것을 인식하시기 바랍니다. 여러분은 세계에서 가장 시급한 두 가지 과제, 즉 기후 행동을 위한 조 달러 규모의 자금 격차 해소와 금융 시스템에 대한 신뢰 재구축를 동시에 해결할 독특한 기회를 가지고 있습니다. 녹색 선택을 기본 선택으로 만드는 제품을 창출하는 데 혁신을 집중하십시오. 이는 투명하고 검증 가능한 ESG 데이터를 위한 블록체인과 같은 기술을 활용하고, 투자 포트폴리오 전반의 기후 위험을 분석하기 위해 AI를 활용하는 것을 의미합니다. 가장 성공적인 벤처들은 단순히 영향을 보고하는 것이 아니라, 토큰화된 탄소 시장, 자동화된 그린 대출, 또는 지속 가능한 행동에 보상하는 게임화된 저축을 통해서든 영향을 거래에 직접 내재화할 것입니다.

이 분야에서 장기적인 성공의 핵심은 회복력과 상호 운용성을 구축하는 것입니다. 규제 환경은 의무적 기후 공개, 탄소 가격 책정, 새로운 디지털 자산 규칙을 향해 빠르게 이동하고 있습니다. 귀사의 회사와 기술을 매우 민첩하게 구조화하여, 규제 준수를 부담이 아닌 디자인 특징으로 취급하십시오. 귀사의 플랫폼이 기존 금융 인프라와 원활하게 통합될 수 있으면서도 지속 가능 투자자들이 요구하는 최첨단 투명성을 제공할 수 있도록 보장하십시오. 지금 당장 강력하고 윤리적이며 확장 가능한 솔루션을 구축함으로써, 상당한 시장 점유율을 확보하고 자본을 진정으로 지속 가능한 글로벌 경제와 연결하는 필수적인 연결 고리가 될 수 있습니다.

WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 정보

WikiEXPO의 주최사인 WikiGlobal은 오프라인 전시회를 통해 국제적 대화와 협력을 촉진하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 금융 규제, 기술 및 거버넌스에 대한 글로벌 전문가들과의 교류를 통해, WikiGlobal은 핀테크와 규제 기술의 통합을 강화하고, 규제 효율성과 정확성을 개선하며, 업계 자율을 촉진하는 것을 목표로 합니다. 이러한 노력을 통해, 우리는 금융 기관들이 모범 사례를 채택하고, 더 투명하고 회복력 있는 생태계를 구축하며, 궁극적으로 전 세계 투자자들을 위한 더 안전한 거래 환경을 조성하도록 장려합니다.

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