WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 | Alexandra Will: 리스크 관리의 다음 장

두바이에서 성공적으로 막을 내린 WikiEXPO를 계기로, 우리는 Grant Thornton UAE의 파트너이자 금융 범죄 규제 준수(FCC) 자문 담당자인 Alexandra Will을 인터뷰할 기쁨을 누렸습니다.

Alexandra는 Grant Thornton UAE의 금융 범죄 규제 준수(FCC) 자문 업무를 이끌고 있습니다. 그녀는 자금 세탁 방지(AML)/테러 자금 조달 방지(CTF) 및 제재 분야에 강력한 초점을 맞춘 금융 범죄/규제 준수 리스크 관리 분야에서 컨설팅 및 업계 내 18년 이상의 경험을 가지고 있습니다. 그녀의 커리어는 영국, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 북아프리카(MENA)를 포함한 여러 지역에 걸쳐 있습니다. Alexandra는 UAE 내 핀테크 기업, SVF/RPSCS 제공자, 가상 자산 제공자뿐만 아니라 은행, 브로커리지 회사, 환전소 등 광범위한 규제를 받는 금융 기관들이 자금 세탁 방지 프로그램을 개발하고 강화하는 데 지원을 제공해 왔습니다. 그녀는 회사의 규모와 위험 프로필에 맞게 명확하고 실용적인 솔루션을 고객에게 제공하는 것으로 잘 알려져 있습니다.

Q1: 귀하께서는 AML, 제재, 금융 범죄 규제 준수 분야에서 20년 가까운 경험을 보유하고 계십니다. 디지털 시대에 기관들의 리스크 관리 접근 방식에서 어떤 주요 변화를 목격하셨나요?

Alexandra Will: 제 커리어 초기에는, 리스크 관리는 건초 더미에서 바늘 찾기와 같았습니다—많은 서류 작업, 느린 절차, 중요한 것을 놓치지 않기를 바라는 식이었죠. 그것도 여러 측면에서 앞서나가던 글로벌 은행에서 일했음에도 불구하고 말입니다. 오늘날은 자석을 사용하는 것과 같습니다. 기술이 올바르게 적용된다면 위험을 빠르고 정확하게 발견할 수 있는 도구를 제공합니다. 적절한 투자와 함께, 기관들은 AI, 빅데이터, 그리고 점점 더 블록체인을 활용하여 거래를 사전에 모니터링하고 실시간으로 위험을 관리할 수 있습니다.

UAE에서는 규제 기관과 규제 대상 기관(은행, 핀테크 기업, 가상 자산 제공자 포함) 그리고 Grant Thornton와 같은 솔루션 및 전문 서비스 제공자와 같은 다른 업계 참여자들 간에 지속적이고 효과적인 대화가 이루어지고 있습니다. 이러한 대화는 협업과 공동 문제 해결을 장려하며 더 나은 결과를 창출합니다.

제 관점에서 메시지는 명확합니다. 더 많은 협업과 혁신을 위해 계속해서 밀어붙이자—소통하고, 경험을 공유하며, 함께 리스크 관리의 새로운 장을 만들어 가자.

Q2: 전통적인 은행에 비해 핀테크 및 가상 자산 제공자들이 직면하는 새로운 규제 준수 도전과제를 어떻게 보십니까?

Alexandra Will: 핀테크와 암호화폐 기업들은 비즈니스가 수행되는 방식을 다시 쓰고 있습니다. 그들은 빠르게 움직이며, 의도적으로 다르게 일하는 방법을 찾고, 그들의 제품은 혁신적이고 독특합니다. 규제 준수 기능에게는 도전적이지만, 동시에 규제 준수 전문가들은 바로 이러한 도전에 끌리기도 합니다. 규제 준수 팀은 간소화되어 있으며, 종종 규제 준수가 아닌 기술 배경을 가진 경우가 많습니다.

전통적인 은행들은 운영 비효율성, 단절된 레거시 시스템과 이에 따른 데이터 문제, 그리고 변화의 느린 속도와 같은 도전과제에 직면합니다. 핀테크 및 가상 자산 제공자들은 매우 다른 종류의 도전과제에 직면합니다—규제는 여전히 전통적인 은행 모델을 위해 작성된 것이 대부분이며, 제3자 벤더 솔루션 역시 전통적인 복제 가능한 모델에 맞춰져 있습니다. 따라서 많은 핀테크 기업들은 결국 자체 내부 통제를 구축하게 되고, 그러면 해당 규제 기관에 자신들의 솔루션을 어떻게 설명해야 할지 알아내야 합니다.

예를 들어, 유럽의 한 핀테크 기업과 그들의 AML 통제를 개발하기 위해 함께한 프로젝트가 있었습니다. 그것은 마치 비행기를 타면서 조립하는 것과 같았습니다. 핵심은 유연성을 유지하고, 옛 세계와 새로운 세계 모두로부터 배우며, 혁신이 리스크 관리보다 앞서 나가지 않도록 보장하는 것입니다.

저는 이 주제에 대해 매우 열정적입니다. 만약 여러분이 핀테크나 가상 자산 제공자라면, 이야기를 나누고 여러분의 도전과제를 공유하기 위해 주저하지 말고 연락해 주세요. 함께 성장과 혁신을 진정으로 지원하는 규제 준수 프레임워크를 구축할 수 있습니다.

Q3: UAE 및 더 넓은 MENA 지역에서 금융 범죄 예방의 미래에 가장 큰 영향을 미칠 혁신이나 규제 프레임워크는 무엇이라고 생각하십니까?

Alexandra Will: UAE와 MENA 지역의 금융 범죄 예방에는 신나는 시기입니다. 새로운 법률, 더 스마트한 기술, 그리고 디지털 자산에 대한 진정한 집중이 판도를 바꾸고 있습니다. 규제 기관들은 은행 및 핀테크 기업들과 협력하여 새로운 아이디어—모니터링을 위한 AI, 투명성을 위한 블록체인, 안전한 혁신을 위한 샌드박스—를 시험하고 있습니다. 저는 이러한 변화들이 기업들이 범죄자보다 앞서 나가고 고객과의 신뢰를 구축하는 데 어떻게 도움이 되는지 직접 목격했습니다. 미래는 함께 일하고, 지식을 공유하며, 규제 준수를 단순히 체크할 항목이 아닌 비즈니스의 일부로 만드는 것입니다. 그것은 기본 경보 시스템에서 스마트 홈 보안 네트워크로 업그레이드하는 것과 같습니다—더 연결되고, 더 반응적이며, 악의적인 행위자가 빠져나가기 훨씬 더 어렵게 말이죠.

Q4: WikiEXPO는 금융 규제 기관, 핀테크 개척자 및 규제 준수 전문가들을 끌어모읍니다. 혁신과 규제 간 대화를 촉진하는 데 있어 WikiEXPO의 역할을 어떻게 보십니까?

Alexandra Will: WikiEXPO와 같은 행사는 마법이 일어나는 곳입니다—규제 기관, 기술 혁신가 및 규제 준수 전문가들이 한자리에 모여 아이디어를 공유하고 어려운 질문들을 해결합니다—모두 공통의 목표에 대해 열정적입니다. 이것은 단순히 연설이 아니라, 모두가 서로의 도전 과제를 이해하는 데 도움이 되는 진정한 대화입니다. 저는 이러한 행사들이 어떻게 새로운 파트너십과 실용적인 솔루션을 촉발시키는지 보는 것을 좋아합니다. 변화가 빠르게 일어나는 두바이에서 WikiEXPO는 연결하고, 배우고, 함께 금융의 미래를 형성하기에 완벽한 장소입니다. 그것은 마치 모두가 자신만의 퍼즐 조각을 가져와서 함께 안전하고 혁신적인 금융이 어떤 모습이어야 할지에 대한 더 선명한 그림을 만드는 원탁 회의와 같습니다.

혁신가이든 규제자이든, 참여하십시오. WikiEXPO와 같은 행사에서 여러분의 통찰력을 공유하고, 질문을 던지며, 의미 있는 변화를 추진하는 데 도움을 주세요.

WikiEXPO 글로벌 전문가 인터뷰 소개

WikiEXPO의 주최사인 WikiGlobal은 오프라인 전시회를 통해 국제적 대화와 협력을 촉진하기 위해 노력하고 있습니다. 금융 규제, 기술 및 거버넌스에 관한 글로벌 전문가들과의 소통을 통해 WikiGlobal은 핀테크와 레그 테크의 통합을 강화하고, 규제 효율성과 정확성을 개선하며, 산업 자율 규율을 촉진하고자 합니다. 이러한 노력을 통해 우리는 금융 기관들이 모범 사례를 채택하고, 더욱 투명하고 회복력 있는 생태계를 구축하며, 궁극적으로 전 세계 투자자들을 위한 더 안전한 거래 환경을 조성하도록 장려합니다.

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