Visão Geral
EC Wealth Management Ltd. é uma empresa financeira sediada em 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Bloco B, 6º andar, 3020-Limassol, Chipre, com um agente vinculado em Budapeste, Hungria. No entanto, opera fora do escopo de sua licença da CySEC (Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Chipre) (número de licença: 356/18), o que levantou preocupações regulatórias. Notavelmente, a empresa não possui software de negociação, uma característica comumente fornecida por corretores legítimos e regulamentados.
ISEC oferece uma variedade de serviços, incluindo investimentos gerenciados ativamente, propriedade de contas separadas, cartões de pagamento pré-pagos, portfólios de alta liquidez e serviços personalizados. A empresa exige um investimento inicial mínimo de $1.000 USD ou EUR para clientes individuais e $10.000 USD ou EUR para clientes corporativos. Os métodos de financiamento estão limitados a transferências bancárias.
Em relação às taxas, ISEC não cobra taxas de abertura ou encerramento de conta. Em vez disso, opera com um modelo de taxa de sucesso, sendo as taxas cobradas apenas quando são gerados retornos sobre os investimentos. Vale ressaltar que as taxas não incluem 19% de IVA, que pode ser aplicado aos residentes da União Europeia.
O processo de abertura de conta envolve várias etapas, incluindo o preenchimento de um questionário de perfil de investimento, fornecimento de documentação pessoal e legal, verificação de identidade e origem dos fundos, verificação de endereço e adesão a critérios de elegibilidade com base em países específicos.
O suporte ao cliente está disponível através da sede da empresa em Chipre e do agente vinculado na Hungria, com opções de contato incluindo telefone, email e seus respectivos websites. No entanto, há informações limitadas disponíveis sobre recursos educacionais, e indivíduos interessados são encorajados a entrar em contato diretamente com a empresa para mais detalhes.
Regulação
ISEC está operando fora do escopo de sua licença da CySEC (Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Chipre) (número da licença: 356/18). Isso levanta preocupações sobre sua conformidade regulatória. Além disso, observa-se que o corretor não possui software de negociação, que é normalmente oferecido por corretores legítimos e regulamentados. Potenciais clientes devem ter cautela e realizar uma pesquisa completa antes de se envolverem com este corretor, pois ele pode não estar cumprindo os requisitos regulatórios. É aconselhável verificar seu status regulatório junto à CySEC ou às autoridades relevantes.
Prós e Contras
ISEC Wealth Management oferece várias vantagens, incluindo investimentos gerenciados de forma ativa, propriedade de conta separada, cartões de pagamento pré-pagos para acesso rápido e foco em alta liquidez. Os clientes se beneficiam do acesso online para rastreamento em tempo real, serviços personalizados e ausência de taxas antecipadas. A empresa enfatiza a independência e a segregação de fundos. No entanto, existem preocupações regulatórias notáveis, pois ISEC opera além do escopo de sua licença CySEC e não possui software de negociação. Além disso, a disponibilidade de recursos educacionais é limitada. Os clientes devem ter cautela e realizar uma pesquisa completa antes de considerar os serviços da ISEC.
Serviços
ISEC oferece uma solução abrangente e tecnologicamente habilitada para indivíduos que desejam gerenciar seus investimentos com facilidade. Aqui estão as principais características e serviços fornecidos pela conta separada gerenciada por ISEC:
Gerenciamento Ativo: A equipe de profissionais experientes da ISEC gerencia ativamente seus investimentos, permitindo que você relaxe enquanto seu dinheiro trabalha para você.
Conta Separada: Seus fundos não são agrupados ou misturados com outros investimentos. Você tem total propriedade e controle sobre seus fundos.
Cartão vinculado: ISEC fornece a você um cartão de pagamento pré-pago, garantindo acesso rápido aos seus fundos quando necessário.
Liquidez Instantânea: Sua carteira é construída com ativos altamente líquidos, permitindo que você acesse seus fundos a qualquer momento sem incorrer em penalidades de saque.
Margem de Portfólio: A Margem de Portfólio pode estar disponível para clientes profissionais ou contrapartes elegíveis mediante solicitação, proporcionando flexibilidade na gestão de seus investimentos.
Acesso Online: Você pode acompanhar e monitorar convenientemente seus investimentos em tempo real através da plataforma de gerenciamento de contas ISEC.
Personalizado: Os serviços são adaptados às suas necessidades financeiras e objetivos pessoais, garantindo uma abordagem de investimento personalizada.
Acesso Instantâneo: Você pode acessar seus fundos rapidamente, graças ao cartão de pagamento pré-pago e ao foco na liquidez.
Sem taxas antecipadas: ISEC oferece transparência de taxas, sem taxas de abertura de conta ou de saída. Eles cobram apenas uma taxa de sucesso quando geram retornos em seus investimentos.
Independência: ISEC opera como uma instituição financeira independente, garantindo que seus fundos permaneçam segregados e não sejam utilizados para outros fins, ao contrário dos bancos tradicionais.
A conta separada gerenciada por ISEC oferece uma maneira conveniente e segura de investir, com foco na personalização, gestão ativa e acesso rápido aos seus fundos. Os clientes podem abrir uma conta sem taxas iniciais e as taxas são cobradas apenas com base nos resultados bem-sucedidos de investimento.
Taxas
A estrutura de taxas de ISEC para abrir e manter uma conta é a seguinte:
Taxa de Abertura de Conta: €0 (Não há taxa para abrir uma conta com ISEC).
Taxa de Saída: €0 (Não há taxa para fechar ou sair da sua conta com ISEC).
É importante notar que essas taxas são explicitamente mencionadas como €0, indicando que não há cobranças antecipadas para os clientes começarem a investir com ISEC. Em vez de cobrar taxas tradicionais de abertura e encerramento de conta, ISEC opera com um modelo de taxas diferente:
Taxa de Sucesso: ISEC cobra uma taxa de sucesso, mas somente quando eles geram retornos em seus investimentos. Isso significa que você só será cobrado uma taxa quando seus investimentos tiverem um bom desempenho e lhe renderem dinheiro. Os detalhes específicos da taxa de sucesso, incluindo sua porcentagem ou como ela é calculada, podem variar e devem ser divulgados nos termos e condições ou no acordo de investimento fornecido por ISEC.
Além disso, a declaração menciona que as taxas excluem 19% de IVA (Imposto sobre Valor Acrescentado) e a empresa não cobra IVA dos clientes que não são residentes da União Europeia (UE). Isso sugere que o IVA pode ser aplicado aos residentes da UE, mas os não residentes da UE estão isentos deste imposto.
Para uma compreensão mais detalhada da estrutura de preços da ISEC, é recomendado consultar a documentação oficial ou o site deles, onde você pode encontrar informações específicas sobre a taxa de sucesso e quaisquer outras cobranças potenciais associadas aos seus serviços.
Como abrir uma conta?
Abrir uma conta de investimento com ISEC envolve várias etapas. Aqui está uma descrição de como abrir uma conta:
Acesse a página de abertura de conta: Você pode iniciar o processo de abertura de conta visitando o site ISEC e clicando no botão "Abrir uma conta" localizado no topo da página. Alternativamente, você pode iniciar o processo usando a ferramenta de construção de plano com base em metas deles.
Complete o Questionário de Perfil de Investimento: O primeiro passo no processo de abertura de conta é completar um questionário de perfil de investimento. Este questionário é projetado para avaliar seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e preferências de investimento. Suas respostas ajudarão a determinar a estratégia de investimento mais adequada para você.
Fornecer Informações Pessoais: Após completar o questionário, você precisará fornecer suas informações pessoais. Isso pode ser feito preenchendo um formulário no site ou através de uma chamada de vídeo com um representante da ISEC. Esta etapa é crucial para a configuração e personalização da conta.
Documentos Legais: Você será solicitado a passar por uma terceira parte do processo, que envolve documentação legal entre você e a empresa. Isso geralmente inclui acordos e contratos que estabelecem os termos e condições da sua conta de investimento.
Verificação de Identidade: Para verificar sua identidade, você precisará fornecer uma cópia colorida de um ou mais documentos de identificação. Documentos aceitáveis geralmente incluem seu Passaporte, Identidade Nacional ou Identidade emitida pelo Governo. Esta etapa garante que ISEC esteja em conformidade com os requisitos regulatórios e confirma sua identidade.
Verificação da Origem dos Fundos: Você pode ser solicitado a verificar a origem dos seus fundos. Isso é um procedimento padrão para prevenir a lavagem de dinheiro e garantir a conformidade com as regulamentações financeiras. Normalmente, você pode fornecer documentos como sua declaração de imposto anual, recibos de pagamento, extratos bancários (mostrando mais de 6 meses de transações), contratos de venda de imóveis ou recibos de compensação de seguros.
Verificação de Endereço: Para verificar seu endereço, você precisará fornecer documentos como uma conta de serviços públicos recente (gás, eletricidade ou telefone fixo) que não tenha mais de 6 meses. Extratos de conta bancária ou cartão de crédito também podem ser aceitos sob certas condições. O documento deve estar em seu nome e exibir claramente seu nome e endereço.
Países elegíveis: É importante notar que os serviços da ISEC são fornecidos apenas para residentes de países específicos. A lista de países elegíveis geralmente inclui Áustria, Bélgica, Bulgária, Croácia, República Tcheca, Dinamarca, Estônia, Finlândia, França, Alemanha, Grécia, Hungria, Irlanda, Itália, Letônia, Lituânia, Luxemburgo, Malta, Países Baixos, Noruega, Polônia, Portugal, Romênia, Eslováquia, Eslovênia, Espanha, Suécia e Reino Unido.
Por favor, tenha em mente que o processo de abertura de conta e os requisitos podem evoluir ao longo do tempo, portanto, é aconselhável consultar o site oficial de ISEC ou entrar em contato com o suporte ao cliente deles para obter as informações mais atualizadas e detalhadas sobre como abrir uma conta com eles.
Depósito e Retirada
ISEC fornece informações sobre pagamentos e financiamento da sua conta com os seguintes detalhes:
Investimento Inicial Mínimo: O valor mínimo necessário para abrir uma conta com ISEC é de $1.000 USD ou EUR para clientes individuais e de $10.000 USD ou EUR para clientes corporativos.
Métodos de Pagamento: Para financiar sua conta, você pode usar uma transferência bancária. Assim que sua conta for aprovada, ISEC fornecerá os detalhes bancários necessários para a transferência bancária relevante.
Restrições sobre Fundos Depositados: ISEC possui restrições para garantir a segurança e legalidade dos fundos. Eles não aceitam pagamentos de terceiros e transferências bancárias devem ser enviadas de uma conta bancária em seu nome. Não há limite especificado para a quantidade que você pode depositar em sua conta.
Confirmação de Depósito: Assim que seus fundos forem transferidos com sucesso para a conta da empresa ISEC, o que geralmente leva de 1 a 3 dias úteis, a equipe de back-office deles irá notificá-lo por e-mail. Você também poderá fazer login na área de membro online do site deles para visualizar os fundos em sua conta.
Taxação dos Lucros: ISEC aconselha que os procedimentos e obrigações fiscais variam de acordo com o governo e o país. Eles recomendam que você entre em contato com o escritório de impostos governamental relevante em seu domicílio ou país para entender suas responsabilidades fiscais relacionadas a quaisquer lucros gerados por meio de seus investimentos com eles. ISEC não fornece aconselhamento fiscal específico.
Em resumo, ISEC aceita principalmente financiamento por meio de transferências bancárias e possui diretrizes específicas em relação à origem dos fundos para garantir conformidade com regulamentações. Eles enfatizam a importância de entender suas obrigações fiscais, que podem variar com base em sua localização e jurisdição, e recomendam buscar orientação das autoridades fiscais do seu governo para consultas específicas relacionadas a impostos.
Investimento & Portfólio
ISEC Wealth Management oferece uma variedade de serviços relacionados a investimentos e portfólio. Aqui estão os principais aspectos de suas ofertas de investimento e portfólio:
Tipos de Investimentos:
ISEC oferece principalmente serviços de gestão de carteira discricionária adaptados ao seu perfil econômico.
Eles diversificam sua carteira usando uma mistura de instrumentos financeiros, incluindo Fundos de Investimento Cotados em Bolsa (ETFs), ações e ações.
Alta liquidez:
ISEC enfatiza a importância da alta liquidez em sua carteira. Liquidez se refere a quão rapidamente os ativos podem ser comprados ou vendidos no mercado sem afetar significativamente seus preços.
Alta liquidez significa que você pode facilmente converter seus investimentos em dinheiro quando necessário, o que pode ser especialmente importante para investidores que necessitam de flexibilidade na gestão de seus fundos.
Desempenho da Carteira:
Tomada de Decisão de Investimento:
As decisões de investimento de ISEC são baseadas em modelos matemáticos e análises quantitativas.
Os dados de mercado servem como base para seus modelos matemáticos, que definem classes de ativos e orientam a seleção de instrumentos de investimento.
A escolha de ativos e instrumentos é influenciada pelo seu perfil de investidor e tolerância ao risco. Por exemplo, se você tem um perfil conservador, a construção da carteira refletirá essa preferência.
Risco e Recompensa:
ISEC explica o conceito de que risco e recompensa estão conectados ao investir. Geralmente, assumir mais risco pode levar ao potencial de maiores recompensas, mas também aumenta o potencial de perdas.
Eles reconhecem que diferentes tipos de investimentos carregam níveis variados de risco, e a carteira visa encontrar um equilíbrio entre risco e retorno potencial com base no seu perfil e objetivos.
Rebalanceamento:
ISEC destaca a importância do reequilíbrio da carteira. Esse processo ajuda os investidores a manter sua alocação de ativos inicial ao longo do tempo.
A reequilibragem regular reduz a probabilidade de a carteira se afastar muito dos seus objetivos de risco e retorno pretendidos.
Alocação Estratégica de Ativos:
A alocação estratégica de ativos é uma estratégia fundamental utilizada por ISEC. Envolve definir alocações específicas para diferentes classes de ativos dentro da sua carteira.
O rebalanceamento periódico garante que sua carteira retorne a essas alocações pré-definidas quando ocorrem desvios devido ao desempenho dos ativos.
Correlação de Ativos:
A correlação de ativos é discutida como uma medida da relação e dependência entre diferentes ativos em sua carteira.
A correlação é importante porque ajuda na seleção de ativos com baixas correlações para diversificar o risco de forma eficaz.
Gerenciamento de Portfólio a critério do Gestor:
ISEC menciona que seu gerente de portfólio tem certa discrição ao ajustar a alocação de ativos, principalmente em resposta às condições econômicas.
No entanto, tais ajustes terão como objetivo manter a categoria inicial e o perfil de risco da carteira.
Registros de Desempenho Histórico:
ISEC afirma que suas carteiras são contas gerenciadas separadamente (SMAs), com cada investidor tendo uma conta individual seguindo um modelo de investimento específico.
Os retornos são pagos trimestralmente em contas individuais, e registros são fornecidos com base no desempenho hipotético do modelo de investimento.
Resumidamente, ISEC Wealth Management oferece serviços de gestão de carteiras discricionárias que enfatizam a diversificação, gestão de riscos e reequilíbrio regular da carteira. Eles utilizam modelos matemáticos para tomar decisões de investimento, com foco em alinhar as carteiras com os perfis e objetivos dos investidores. Além disso, eles fornecem transparência em relação ao desempenho da carteira e questões relacionadas a impostos, destacando a importância de alta liquidez em sua abordagem de investimento.
Suporte ao Cliente
ISEC Wealth Management oferece suporte ao cliente por meio de vários canais e eles têm tanto sedes quanto locais de agentes vinculados para ajudar os clientes. Aqui está uma descrição do suporte ao cliente deles:
Sede (Chipre):
Endereço: ISEC Wealth Management Ltd., 254 Arch. Leontiou А, Maximos Court, Bloco B, 6º andar, 3020-Limassol, Chipre.
Telefone: Você pode entrar em contato com a sede deles em Chipre pelo número +357 25 262 132 ou +357 25 005 324 para qualquer dúvida ou assistência.
Email: Você pode entrar em contato com eles por e-mail em office@is-wm.com para suporte, perguntas ou informações.
Website: Para obter informações adicionais e recursos online, o site oficial deles é www.is-wm.com.
Agente vinculado (Hungria):
Endereço do Agente Vinculado: ISEC WM Magyarország Kft., Capital Square, Torre 3, 6º andar, Vaci ut 76, 1133-Budapeste, Hungria.
Agente vinculado Telefone: Se você estiver localizado na Hungria ou tiver perguntas relacionadas à Hungria, você pode entrar em contato com o agente vinculado deles pelo número +36 1 800 1350.
Agente vinculado Email: Para perguntas específicas sobre a Hungria, você pode entrar em contato com eles por e-mail em hungary@is-wm.com.
Website do Agente Associado: O website do agente associado para a Hungria é www.is-wm.eu.
O suporte ao cliente da ISEC Wealth Management está acessível por telefone, email e seus sites oficiais. Os clientes podem buscar assistência, informações sobre seus serviços, dúvidas relacionadas à conta ou qualquer outro suporte que possam precisar. A presença de sedes e locais de agentes vinculados permite suporte localizado e assistência adaptada a regiões específicas, como a Hungria.
Recursos Educacionais
Parece que as informações fornecidas não incluem detalhes sobre os recursos educacionais oferecidos pela ISEC Wealth Management. Recursos educacionais geralmente incluem materiais como artigos, webinars, tutoriais ou guias que são projetados para ajudar clientes e investidores a entender melhor os mercados financeiros, estratégias de investimento e tópicos relacionados.
Se você está interessado em recursos educacionais, pode visitar o site oficial da ISEC Wealth Management ou entrar em contato com o suporte ao cliente deles para obter informações sobre quaisquer materiais educacionais ou recursos que eles possam oferecer aos seus clientes. Muitas instituições financeiras fornecem conteúdo educacional para ajudar os investidores a tomar decisões informadas sobre seus investimentos.
Resumo
ISEC Gestão de Patrimônio opera com algumas preocupações regulatórias, pois parece exceder o escopo de sua licença CySEC e não possui software de negociação. Ele oferece um serviço de conta gerenciada separadamente com recursos como gestão ativa, contas separadas, cartões vinculados e liquidez instantânea. A empresa não cobra taxas antecipadas para abertura ou encerramento de conta e cobra apenas uma taxa de sucesso quando gera retornos para os clientes. ISEC enfatiza alta liquidez e oferece acesso online para monitorar portfólios. O processo de abertura de conta envolve a conclusão de um questionário, fornecimento de informações pessoais, documentação legal, verificação de identidade e origem dos fundos e verificação de endereço. O financiamento da conta pode ser feito por transferências bancárias. Eles operam em países elegíveis específicos e os clientes são aconselhados a entender suas obrigações fiscais. O suporte ao cliente da ISEC está disponível através da sede em Chipre e de um agente vinculado na Hungria. No entanto, informações sobre recursos educacionais não são fornecidas.
Perguntas frequentes
Q: Qual é o investimento mínimo necessário para abrir uma conta com ISEC?
A: O investimento inicial mínimo é de $1.000 USD ou EUR para clientes individuais e $10.000 USD ou EUR para clientes corporativos.
Q: Como posso financiar minha conta ISEC?
A: Você pode financiar sua conta por meio de transferências bancárias. Assim que sua conta for aprovada, ISEC fornecerá os detalhes bancários necessários para a transferência.
Q: A ISEC cobra taxas para abrir ou fechar uma conta?
A: Não, ISEC não cobra taxas de abertura ou encerramento de conta. Eles operam com um modelo de taxa de sucesso, onde as taxas são cobradas apenas quando geram retornos em seus investimentos.
Q: Posso acessar meus fundos rapidamente com a conta separadamente gerenciada da ISEC?
A: Sim, ISEC constrói carteiras com foco em alta liquidez, permitindo que você acesse seus fundos a qualquer momento sem penalidades de saque.
Q: Quais países são elegíveis para os serviços da ISEC?
Os serviços da ISEC estão disponíveis para residentes de vários países europeus, incluindo Áustria, Bélgica, Alemanha, Itália, Reino Unido e outros. É importante verificar a lista de países elegíveis para obter as informações mais atualizadas.
2024-10-15 19:56
