Desjardins

Visão Geral

Desjardins Securities, com sede no Canadá, atua como uma instituição financeira oferecendo uma variedade de serviços, incluindo consultoria de investimentos, gestão de patrimônio, serviços empresariais, gestão discricionária e outros serviços Desjardins. Embora não regulamentado como corretora, oferece vários tipos de conta, como Conta em dinheiro, Conta margem, Conta margem curta, Conta margem de opções e Contas registradas. A empresa prioriza o suporte ao cliente, oferecendo canais dedicados para comentários, sugestões e reclamações, com acesso a gestores de patrimônio e filiais para consultas. O suporte para acessar o site seguro está disponível durante horários especificados.

Regulação

Desjardins não é regulamentado como corretora. Em vez disso, opera principalmente como uma instituição financeira que oferece serviços bancários, seguros e de investimento. Como tal, suas atividades são supervisionadas por órgãos reguladores relevantes que governam cada setor em que opera.

Prós e Contras

Desjardins Securities oferece uma ampla gama de serviços financeiros e produtos de investimento, enfatizando serviço personalizado e expertise. Embora ofereça soluções abrangentes e suporte ao cliente dedicado, é importante observar que não é regulamentado como corretora e pode ter limitações, como uma estrutura de taxas fixas em determinados programas e horários restritos de suporte online.

Serviços

Desjardins oferece uma ampla gama de serviços financeiros adaptados para atender diversas necessidades:

Consultoria de Investimentos:

• Serviços de Consultoria com Base em Taxa: O Programa Elite da Desjardins Securities oferece gerenciamento financeiro simplificado com uma taxa fixa baseada no valor do ativo, proporcionando vantagens fiscais e possíveis reduções de taxas à medida que os ativos crescem.

• Serviços de Consultoria com Base em Comissão: Para aqueles que realizam menos negociações, essa opção oferece conselhos de especialistas em investimentos com taxas baseadas em transações individuais.

Gestão de Patrimônio:

Os serviços incluem consultoria de investimentos, planejamento financeiro, planejamento sucessório e serviços de seguros fornecidos pela Desjardins Securities Financial Services e outras entidades Desjardins.

Oferece expertise em planejamento financeiro, planejamento sucessório, seguros, filantropia e transferência de patrimônio.

Serviços Empresariais:

• Soluções de Investimento: Estratégias personalizadas para gestão de ativos empresariais, incluindo planejamento financeiro, planejamento sucessório e seguros.

• Financiamento Corporativo: Suporte para o crescimento empresarial por meio de várias opções de financiamento, fusões, aquisições e transações imobiliárias.

• Transferência Empresarial: Assistência no planejamento de sucessão e transferência empresarial, garantindo estabilidade e continuidade.

• Planos de Aposentadoria Individual: Oferecendo planos de pensão personalizados com benefícios fiscais significativos para proprietários de empresas e executivos seniores.

• Planos de Aposentadoria Registrados em Grupo: Auxiliando empresas na escolha de planos de economia para aposentadoria para reter funcionários e melhorar sua segurança financeira.

Gestão Discricionária:

Serviços de gestão de portfólio permitem que os clientes deleguem as decisões de investimento a profissionais experientes, otimizando o potencial do portfólio enquanto minimizam o tempo de investimento.

Outros Serviços Desjardins:

Acesso a uma ampla gama de serviços oferecidos pelas caixas e subsidiárias da Desjardins, incluindo seguros, hipotecas, financiamento para reformas ou equipamentos e cobertura médica, entre outros.

Tipos de Conta

Desjardins oferece uma variedade de contas adaptadas para atender diversas necessidades financeiras:

1. Conta em Dinheiro:

1. Permite comprar ou vender títulos com fundos depositados.

2. Conta Margem:

1. Permite comprar ou vender títulos a crédito, com juros cobrados sobre o empréstimo.

3. Conta Margem Curta:

1. Permite vender títulos não possuídos, com empréstimo facilitado pela Desjardins Securities.

4. Conta Margem de Opções:

1. Facilita a negociação de opções, oferecendo vários tipos de transações como compra de puts e calls, spread trading, etc.

5. Contas Registradas:

1. LIF (Fundo de Renda Vitalícia): Semelhante ao RRIF, mas estende-se a partir de LIRA, oferecendo saques controlados pós-aposentadoria.

2. RRIF (Fundo de Renda de Aposentadoria Registrado): Permite saques controlados de ativos na aposentadoria, estendendo os benefícios do RRSP.

3. RESP (Plano de Poupança para Educação Registrado): Facilita a economia para educação pós-secundária com incentivos do governo.

4. TFSA (Conta de Poupança Livre de Impostos): Oferece saques e rendimentos de investimento livres de impostos, adequado para dinheiro excedente após maximizar as contribuições do RRSP.

5. LIRA (Conta de Aposentadoria Bloqueada): Mantém fundos de pensão transferidos, oferecendo gerenciamento com isenção de impostos até a idade da aposentadoria.

6. RRSP (Plano de Poupança para Aposentadoria Registrado): Oferece deduções fiscais para contribuições, rendimentos de investimento com isenção de impostos e economia para aposentadoria.

7. Contas com vantagens fiscais regulamentadas pela Lei do Imposto de Renda:



6. Gama de Produtos:

1. Também estão disponíveis negociação de opções e seguros de vida.

2. Ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, fundos de índice, produtos estruturados, etc.

3. Oferece uma ampla gama de produtos de investimento adequados a perfis de investidores em constante evolução:

No geral, Desjardins oferece uma ampla gama de contas e produtos de investimento projetados para ajudar indivíduos a alcançar seus objetivos financeiros, levando em consideração vantagens fiscais e estratégias de gerenciamento de risco.

Suporte ao Cliente

Desjardins Securities oferece suporte abrangente ao cliente para lidar com várias perguntas e preocupações:

1. Contato da Sede:

1. Telefone: 514-987-1749 | Ligação gratuita: 1-888-987-1749

2. Localização: 1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

2. Comentários, Sugestões ou Reclamações:

1. Informações sobre como registrar reclamações estão disponíveis para clientes insatisfeitos.

2. Os clientes podem entrar em contato diretamente com seu gerente de patrimônio ou gerente de filial para tratar de quaisquer comentários, sugestões ou reclamações.

3. Gerentes de Patrimônio e Filiais:

1. Os clientes podem entrar em contato com gerentes de patrimônio ou visitar filiais para obter mais informações sobre os serviços disponíveis.

4. Suporte:

1. Para questões relacionadas ao AccèsD que não estejam relacionadas às contas da Desjardins Securities, os clientes podem ligar para 1-800-CAISSES ou visitar o site da Desjardins.

2. A assistência para o primeiro login requer entrar em contato com o gerente de patrimônio para confirmar a identidade e receber uma senha temporária.

3. A assistência para acessar o site seguro está disponível ligando para 1-866-557-1414, de segunda a sexta-feira, das 8h30 às 17h.

A Desjardins Securities prioriza a satisfação do cliente, oferecendo canais de comunicação direta com gerentes de patrimônio e gerentes de filial, além de suporte dedicado para acesso à conta online. Além disso, recursos são fornecidos para lidar com reclamações ou fornecer feedback para aprimorar a experiência do cliente.

Conclusão

Em conclusão, a Desjardins Securities se destaca como uma instituição financeira abrangente, oferecendo uma ampla gama de serviços adaptados para atender às diversas necessidades de indivíduos e empresas. Desde consultoria de investimentos e gerenciamento de patrimônio até serviços empresariais e diversos tipos de contas, a Desjardins tem como objetivo fornecer soluções financeiras holísticas, enfatizando serviço personalizado e expertise. Com canais dedicados de suporte ao cliente e um compromisso com a satisfação do cliente, a Desjardins prioriza garantir o bem-estar financeiro e o sucesso dos clientes.

Perguntas Frequentes

P: Como posso abrir uma nova conta com a Desjardins Securities?

R: Para abrir uma conta, você pode visitar uma de nossas filiais ou entrar em contato com um gerente de patrimônio para obter assistência personalizada.

P: Quais são os benefícios do Programa Elite da Desjardins Securities?

R: O Programa Elite oferece gerenciamento financeiro simplificado com uma taxa fixa com base no valor do patrimônio, proporcionando vantagens fiscais e possíveis reduções de taxas à medida que os ativos crescem.

P: Posso acessar minha conta online?

R: Sim, você pode acessar sua conta de forma segura online. Para obter assistência para acessar o site seguro, entre em contato com nossa equipe de suporte.

P: Como faço para registrar uma reclamação?

R: Se você tiver algum comentário, sugestão ou reclamação, pode entrar em contato diretamente com seu gerente de patrimônio ou gerente de filial. Informações sobre como registrar reclamações também estão disponíveis para clientes insatisfeitos.

P: Quais tipos de produtos de investimento a Desjardins oferece?

R: A Desjardins oferece uma variedade de produtos de investimento, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, fundos de índice, produtos estruturados, negociação de opções e seguros de vida.

Aviso de Risco

A negociação online envolve riscos substanciais, podendo levar à perda total dos fundos investidos. Pode não ser adequado para todos os traders ou investidores. É crucial compreender completamente os riscos associados antes de se envolver em atividades de negociação. Além disso, o conteúdo desta revisão está sujeito a alterações, refletindo atualizações nos serviços e políticas da empresa. A data de criação da revisão também é relevante, pois as informações podem ter se tornado desatualizadas. Os leitores devem confirmar as informações mais recentes com a empresa antes de tomar qualquer decisão de investimento. A responsabilidade pelo uso das informações fornecidas aqui cabe exclusivamente ao leitor.