FINRA multa RBC Capital Markets em US$ 375.000

Durante o intervalo entre 2010 e 2019, aproximadamente 940.000 confirmações comerciais enviadas pela RBC a seus clientes continham informações imprecisas, constituindo uma falha grave nos padrões de comunicação e transparência estabelecidos. Além disso, ao longo do amplo período de 2006 a 2021, a empresa falhou em enviar milhões de confirmações comerciais essenciais aos clientes, uma negligência que resultou em violações significativas das regulamentações vigentes.

As violações abrangem uma gama diversificada de regulamentos, incluindo a Regra 10b-10 do Exchange Act, a Seção 10 (b) do Securities Exchange Act de 1934, a Seção 17 (a) do Exchange Act e a Regra 17a-3 do Exchange Act, bem como as Regras FINRA 2232, 4511 e 2010, e as Regras MSRB G-15 e G-8. Tais infrações não apenas minaram a integridade do mercado financeiro, mas também comprometeram a confiança dos clientes na RBC.

Além das falhas relacionadas às confirmações comerciais, a RBC também foi acusada de violar uma série de regras de supervisão, incluindo as Regras NASD 3010 e 2110, as Regras FINRA 3110 e 2010, e a Regra MSRB G-27. A falha em estabelecer, manter e aplicar sistemas de supervisão adequados refletiu uma deficiência sistêmica na estrutura de governança da empresa.

Adicionalmente, entre os anos de 2012 e 2016, a RBC infringiu a Regra FINRA 2010 ao violar o Regulamento T, promulgado pelo Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal, ao estender crédito a determinados clientes, em contravenção direta às disposições regulamentares.

Como parte do acordo com a FINRA, além do pagamento substancial da multa de US$ 375.000, a RBC consentiu em uma censura formal. Este acordo, embora implicando em sanções financeiras significativas, reflete um compromisso renovado com a conformidade regulatória e o aprimoramento dos controles internos da empresa para evitar transgressões futuras.