FINRA Reafirma a Importância da Conformidade Regulatória no Uso de Tecnologias Avançadas como Gen AI

A FINRA lembra que a utilização de IA incluindo Gen AI, não exime as firmas-membro de cumprirem as regulamentações vigentes. Portanto, é crucial que as firmas garantam que o uso dessas tecnologias esteja em conformidade com os requisitos regulamentares estabelecidos pela FINRA, mantendo a integridade e a responsabilidade em suas operações empresariais. A FINRA também ressalta que suas regras se aplicam tanto ao uso de IA quanto a qualquer outra tecnologia ou ferramenta, sublinhando a necessidade de aderência às normas regulamentares para assegurar a conformidade e a transparência no mercado financeiro. Dessa forma, a FINRA pretende promover um ambiente regulatório robusto e adaptável, que acompanhe as constantes evoluções tecnológicas sem comprometer a integridade do mercado financeiro.

Por exemplo, de acordo com a Regra 3110 (Supervisão), uma firma membro deve ter um sistema de supervisão razoavelmente concebido e adaptado ao seu negócio. Se uma empresa utiliza ferramentas Gen AI como parte do seu sistema de supervisão – para a revisão de correspondência eletrônica, por exemplo – as suas políticas e procedimentos devem abordar a governação tecnológica, incluindo a gestão do risco do modelo, a privacidade e integridade dos dados, a fiabilidade e a precisão da IA. modelo.

Além disso, as regras da FINRA aplicam-se quer as empresas-membro desenvolvam diretamente ferramentas Gen AI para seu uso proprietário ou quando aproveitem a tecnologia de terceiros, inclusive através de recursos incorporados em produtos existentes de terceiros.

Tal como acontece com qualquer tecnologia ou ferramenta, uma empresa membro deve avaliar as ferramentas Gen AI antes de implantá-las e garantir que a empresa membro possa continuar a cumprir as regras FINRA existentes aplicáveis ao uso comercial dessas ferramentas. As regras aplicáveis ao uso da Gen AI dependerão de como uma empresa membro implanta a tecnologia, e a FINRA considerará a emissão de orientações adicionais sobre como regras específicas podem ser aplicadas em relação a casos de uso específicos.

Por exemplo, a FINRA forneceu orientação de que os padrões de conteúdo da Regra 2210 (Comunicações com o Público) se aplicam independentemente de as comunicações das firmas-membro serem geradas por uma ferramenta humana ou tecnológica, e essa orientação discute a aplicação específica das regras a certas comunicações geradas por IA. Dependendo das maneiras pelas quais uma firma-membro pode usar Gen AI, tal uso pode implicar virtualmente todas as áreas das obrigações regulatórias de uma firma-membro.