A verdade sobre corretoras Forex não regulamentadas

Os regulamentos protegem os comerciantes de atividades malignas, como preenchimento injusto de preços e roubo de dinheiro dos clientes. No entanto, um grupo próspero de corretoras Forex não regulamentadas oferece frequentemente mais flexibilidade do que os seus homólogos regulamentados, tais como maior alavancagem e acesso a uma escolha mais ampla de mercados.

Vamos explorar o mundo das corretoras Forex não regulamentadas para examinar seus riscos versus recompensas potenciais.

O que é uma corretora Forex não regulamentada？

Lembre-se de que o Forex é um mercado de balcão, o que significa que as transações não passam por uma bolsa central. Outros mercados importantes têm bolsas; por exemplo, o mercado de ações dos EUA tem a Bolsa de Valores de Nova York e a Nasdaq, e os futuros dos EUA têm a Bolsa Mercantil de Chicago (CME). A maioria das principais bolsas exige que as corretoras que as acessam cumpram os regulamentos.

A falta de uma bolsa central significa que as corretoras Forex transacionam diretamente com outras corretoras e fornecedores de liquidez. No entanto, suponha que uma corretora se estabeleça em um país que não regulamenta o Forex. Nesse caso, eles não precisarão cumprir os regulamentos porque não existe uma central de câmbio.

Antes de mergulhar no mundo das corretoras Forex não regulamentadas, vejamos os vários tipos de reguladores, pois existem grandes diferenças na forma como operam.

Tipos de reguladores

Decidir se devo usar uma corretora Forex não regulamentada também significa decidir que tipo de regulamentação usar como comparação. Vamos explorar as diferentes categorias de reguladores.

Nível superior

Os reguladores de primeira linha exigem os mais altos padrões das corretoras que operam em sua jurisdição. Por exemplo, eles exigem:

• Proteção do dinheiro do cliente: As corretoras devem manter os fundos dos clientes em contas separadas. Isso é conhecido como “contas de clientes segregadas”. Isso ajuda a proteger o dinheiro do cliente caso uma corretora se torne insolvente. (Em algumas jurisdições, os fundos dos investidores também devem ser segurados para garantir o reembolso caso a corretora se torne insolvente.)

• Gestão de risco: As corretoras Forex devem ter procedimentos robustos para garantir que os seus clientes não estejam expostos a riscos excessivos. Isto inclui a definição de limites de alavancagem e requisitos de margem adequados.

• Requisitos de divulgação: As corretoras Forex devem fornecer aos clientes informações claras e precisas sobre taxas.

• Tratamento de reclamações: As corretoras devem ter um processo formal de tratamento de reclamações para lidar com as reclamações dos clientes de forma rápida e justa.

• Requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conhecimento do seu cliente (KYC) : As corretoras Forex devem cumprir os regulamentos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

• Treinamento e competência: As corretoras Forex devem garantir que seus funcionários sejam adequadamente treinados e competentes para desempenhar suas funções.

• Práticas comerciais justas: As corretoras devem executar negociações a preços justos que reflitam as condições do mercado.

  Os reguladores de primeira linha estão nos países com os mercados financeiros mais fortes. Esses incluem:

• EUA: NFA e CFTC. A National Futures Association (NFA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) nos EUA estão entre os órgãos reguladores financeiros mais respeitados do mundo.

• Reino Unido: Autoridade de Conduta Financeira (FCA).

• Canadá: Organização Canadense de Regulação de Investimentos (CIRO), anteriormente chamada IIROC.

• Austrália: Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) .

Corretoras Forex não regulamentadas – Qual a melhor forma de reconhecê-los？

A maioria das corretoras Forex não regulamentadas não anunciam que não são regulamentadas porque isso não é considerado um benefício para os clientes! Quase sempre, a única maneira de saber se uma corretora não é regulamentada é pesquisando sobre a corretora.

Passo 2: Verifique as informações da corretora no site do regulador.

A maioria dos reguladores tem uma página em seu site para verificar o status regulatório de uma corretora. Insira o número de registro ou nome da corretora - a página confirmará se a corretora é regulamentada em sua jurisdição.

Se você ainda estiver procurando alguma informação regulatória no site da corretora, entre em contato com a corretora e pergunte sobre sua situação regulatória. De preferência, obtenha a resposta por escrito. Verifique sua posição no site do regulador caso afirmem ter regulamentação.

Por que algumas corretoras não são regulamentadas？

1. O custo da regulamentação

As organizações reguladoras costumam cobrar taxas anuais das corretoras para manter seu status regulatório. Por exemplo, as taxas da National Futures Association (NFA) dos EUA para corretoras Forex de varejo começam em US$ 125.000 anualmente. Há também o custo de cumprir os requisitos dos reguladores, tais como auditorias ou manutenção de reservas de caixa.

2. Mais flexibilidade fora da regulamentação

Alguns reguladores restringem instrumentos como CFDs ou opções binárias, ou alavancagem. Corretoras Forex não regulamentadas podem contornar essas restrições e oferecer mais opções aos seus clientes.

3. Localização

Algumas corretoras estão em regiões que não possuem um marco regulatório.

Quais riscos estão envolvidos na escolha de corretoras Forex não regulamentadas？

1. Segurança de fundos

Este é o risco mais significativo que as corretoras não regulamentadas possuem porque não são obrigados a manter os fundos dos clientes em contas bancárias separadas das suas operações. As corretoras não regulamentadas não poderiam devolver o dinheiro dos clientes a qualquer momento, mesmo que se tratasse de fraude total, e os clientes quase não teriam nenhum recurso legal.

2. O comércio injusto é preenchido

Esta é uma forma mais enganosa, mas igualmente prejudicial, de roubar clientes. Sem supervisão regulamentar, os corretoras não regulamentadas poderiam negociar a preços que considerassem adequados, independentemente dos preços de mercado – culpando a derrapagem – ou não preencher ou reconhecer negociações lucrativas. Infelizmente, isto tem sido comum entre um pequeno segmento de corretoras não regulamentadas.

3. A corretora está executando uma operação de negociação？

Parece uma pergunta boba de se fazer, mas há casos de corretoras que não negociam para clientes. Quando um cliente abre e fecha uma negociação, o saldo da conta reflete lucro ou perda. No entanto, a corretora não realizou uma negociação para os clientes. Os clientes estão negociando uns contra os outros - as perdas de alguns financiam os lucros de outros. No entanto, se um trader obtiver um lucro muito maior do que o esperado numa negociação, a corretora não reconhece a negociação. Na verdade, é uma espécie de esquema de pirâmide. Num ambiente OTC não regulamentado, há pouco que impeça este nível de manipulação.

4. Confidencialidade

Existem menos garantias de que uma corretora não regulamentada não manterá a confidencialidade de suas informações pessoais, como informações bancárias ou de pagamento.

Conclusão

A estrutura OTC do Forex permite corretoras regulamentadas e não regulamentadas.

Os regulamentos oferecem aos traders a segurança do capital através de fundos de clientes segregados, práticas comerciais justas e garantia da estabilidade financeira das corretoras. No entanto, os reguladores podem restringir a alavancagem e o acesso ao mercado, tornando dispendiosa a obtenção de regulamentação pelas corretoras.

Isso significa que as corretoras não regulamentadas muitas vezes oferecem maior alavancagem e acesso a uma escolha mais ampla de mercados. Muitas corretoras não regulamentadas também permitem contas menores.