FCA considera ampliar checagens criminais em donos e controladores de instituições financeiras

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) recomendou que a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) considere a implementação mais ampla de verificações de antecedentes criminais em proprietários e controladores de instituições financeiras. Esta recomendação tem como objetivo principal garantir que criminosos e seus associados sejam impedidos de possuir ou controlar instituições financeiras, assegurando assim a integridade do sistema financeiro.

Atualmente, a FCA adota uma abordagem baseada em risco para a realização dessas verificações. Isso significa que as verificações de antecedentes criminais são realizadas apenas quando surgem preocupações específicas sobre a aptidão e propriedade de um indivíduo. No entanto, o GAFI sugere que uma abordagem mais abrangente poderia fortalecer ainda mais o setor financeiro, mitigando riscos e evitando que elementos criminosos tenham acesso a posições de controle dentro das instituições.

A recomendação do GAFI surge em um contexto onde a segurança e a confiabilidade das instituições financeiras são cruciais para a estabilidade econômica. Implementar verificações de antecedentes criminais de forma mais ampla pode ser uma medida preventiva eficaz contra fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas que poderiam comprometer a confiança pública no sistema financeiro. A adoção dessa prática pela FCA pode representar um avanço significativo na luta contra crimes financeiros e na promoção de um ambiente financeiro mais seguro e transparente.

Em linha com a recomendação do GAFI, a FCA agora propõe exigir que controladores e proprietários beneficiários obtenham verificações de antecedentes criminais do Disclosure and Barring Service (DBS) (ou equivalente para pessoas fora da Inglaterra e do País de Gales). Este requisito se aplicará àqueles que fizerem uma solicitação de autorização ou registro com a FCA e para um aviso de uma aquisição ou aumento de controle pretendido ('mudança de controle' ou 'CIC').

As propostas da FCA serão aplicadas às seguintes pessoas:

• controladores potenciais que apresentem uma notificação CIC ao abrigo da Parte XII da Lei de Serviços Financeiros e Mercados de 2000 (FSMA)

• controladores de empresas que se candidatam a tornarem-se pessoas autorizadas ao abrigo da FSMA (novas autorizações de empresas (NFA)) (tanto a Diretiva relativa aos mercados de instrumentos financeiros (MiFID) como a não MiFID)

• indivíduos com uma participação qualificada numa instituição de pagamento ou instituição de moeda eletrônica.

• proprietários beneficiários de instituições financeiras do Anexo 1 e empresas de criptoativos registradas sob o regulamento 54(1A) do Regulamento de Lavagem de Dinheiro (MLRs).

• pessoas que enviam uma notificação CIC de acordo com os MLRs, Payment Services Regulations 2017 (PSRs) e Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)

• controladores que apresentem um pedido ou notificação à PRA, onde a FCA seja obrigada a fornecer o seu consentimento ou consulta (excluindo representantes nomeados (AR))

Sujeito ao feedback desta consulta, a FCA propõe que este requisito se aplique a todos os novos pedidos ou notificações enviados a partir de janeiro de 2025. A alteração não afetará nenhum pedido ou notificação enviado antes desta data, incluindo aqueles que ainda não foram determinados quando os novos requisitos forem introduzidos.

Um DBS padrão conterá detalhes de condenações, advertências, repreensões e avisos cumpridos e não cumpridos que são mantidos no Computador Nacional da Polícia (PNC), que não estão sujeitos à filtragem.

A partir de janeiro de 2025, quando um indivíduo tiver submetido uma solicitação/notificação nos 6 meses anteriores e uma verificação do DBS tiver sido realizada, uma nova verificação do DBS não será

ser necessário. Em relação ao processo de variação de permissões (VoP), onde uma empresa já está autorizada ou registrada, a FCA não exigiria que a empresa solicitasse uma verificação DBS, no entanto, a empresa deve continuar a garantir a adequação de seus controladores e proprietários.