Coinbase multada em £3,5M pela FCA na 1ª ação de execução cripto no Reino Unido

O regulador financeiro do Reino Unido, FCA, anunciou que multou a CB Payments Limited (CBPL) em £ 3.503.546 por violar repetidamente uma exigência que impedia a empresa de oferecer serviços a clientes de alto risco.

A CBPL faz parte do Coinbase Group, que opera uma plataforma de negociação de criptoativos proeminente que é acessível globalmente. A CBPL não realiza transações de criptoativos para clientes, mas atua como um gateway para clientes negociarem criptoativos por meio de outras entidades dentro do Coinbase Group, sediado nos EUA. A CBPL não está atualmente registrada para realizar atividades de criptoativos no Reino Unido.

A empresa entrou em um requisito voluntário (o VREQ) em outubro de 2020, que se seguiu a um envolvimento significativo com a FCA relacionado a preocupações sobre a eficácia da estrutura de controle de crimes financeiros da CBPL. O VREQ impediu a CBPL de assumir novos clientes de alto risco enquanto ela abordava problemas com sua estrutura.

Apesar das restrições em vigor, a CBPL integrou e/ou forneceu serviços de e-money a 13.416 clientes de alto risco. Aproximadamente 31 por cento desses clientes depositaram cerca de US$ 24,9 milhões. Esses fundos foram usados para fazer saques e, em seguida, executar várias transações de criptoativos por meio de outras entidades do Coinbase Group, totalizando aproximadamente US$ 226 milhões.

A FCA disse que as violações foram resultado da falta de devida habilidade, cuidado e diligência da CBPL no design, teste, implementação e monitoramento dos controles colocados em prática para garantir que o VREQ fosse eficaz. Isso incluiu deixar de considerar todas as várias maneiras pelas quais os clientes podem ser integrados ao projetar os controles. Devido a inadequações no monitoramento inicial de conformidade com o VREQ, violações repetidas e materiais não foram descobertas por

Therese Chambers, diretora executiva adjunta de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA.

Therese Chambers, diretora executiva adjunta de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA, disse:

Os riscos de lavagem de dinheiro associados à cripto são óbvios e as empresas devem levá-los a sério. Empresas como a CBPL que permitem a negociação de cripto precisam ter fortes controles de crimes financeiros. Os controles da CBPL tinham fraquezas significativas e a FCA disse isso a ela, e é por isso que os requisitos eram necessários. A CPBL, no entanto, violou repetidamente esses requisitos.

“Isso aumentou o risco de que criminosos pudessem usar a CBPL para lavar os lucros do crime. Não toleraremos tal negligência, que coloca em risco a integridade de nossos mercados.”

A ação de hoje foi tomada sob o Electronic Money Regulations 2011; esta é a primeira vez que a FCA tomou medidas de execução usando esses poderes. A empresa concordou em resolver o assunto e se qualificou para um desconto de 30% em sua multa.