Zaffex: Corretora Não Regulamentada e Acusada de Fraude por Investidores

Publicado em 13/10/2025

Nos últimos meses, a corretora Zaffex tem sido alvo de denúncias alarmantes por parte de usuários que afirmam terem sido vítimas de fraudes, bloqueios indevidos e perdas financeiras. Um dos relatos mais impactantes é o do investidor venezuelano Carlucho, que afirma ter sido impedido de acessar sua conta e realizar saques, mesmo sem violar quaisquer políticas da plataforma.

Esse caso acende um alerta para o que pode estar acontecendo nos bastidores da plataforma Zaffex, que opera sem qualquer regulamentação oficial e com práticas extremamente suspeitas. O artigo a seguir analisa o relato da vítima, os riscos de operar com um broker não regulamentado, o funcionamento da Zaffex e os principais sinais de alerta que investidores devem considerar antes de confiar seus fundos a essa corretora.

Carlucho Denuncia Zaffex: Conta Bloqueada e Dinheiro Preso

O investidor anônimo Carlucho, da Venezuela, relatou em 12 de outubro de 2025 que teve sua conta bloqueada pela Zaffex sem justificativa plausível. De acordo com seu depoimento, a plataforma alegou que ele possuía múltiplas contas e fazia uso indevido da API, o que teria motivado o bloqueio — mas Carlucho afirma ter apenas uma conta legítima e ativa.

“A Zaffex bloqueou minha conta, não me permite fazer saques e baniu um grande número de contas sob a desculpa de múltiplas contas e uso indevido da API. Eu administro apenas uma conta, então não havia razão para me bloquearem. Eles são golpistas”, denunciou Carlucho.

A gravidade da denúncia coloca a corretora sob suspeita de adotar práticas fraudulentas típicas de esquemas de pirâmide ou corretoras não regulamentadas que captam recursos e posteriormente dificultam ou impedem a devolução do dinheiro aos clientes.

Zaffex: Uma Plataforma Sem Regulamentação e Altamente Arriscada

A Zaffex é uma corretora fundada em 2024, registrada nos Estados Unidos, mas sem nenhuma licença válida para operar legalmente no mercado de forex. Segundo dados auditados, ela é operada pela empresa Global Trading Solutions Ltd, que também não apresenta qualquer autorização de órgãos reconhecidos como a FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre) ou ASIC (Austrália).

A ausência de regulamentação deixa os clientes em uma posição extremamente vulnerável, sem garantias de proteção de capital, transparência nas transações ou resolução de conflitos. Em outras palavras: se você for lesado, não haverá a quem recorrer.

Características da Zaffex

• Ano de fundação: 2024
• Local de registro: Estados Unidos
• Empresa responsável: Global Trading Solutions Ltd
• Status de regulamentação:Sem Regulação
• Plataforma de negociação: Plataforma Zaffex (não utiliza MT4 nem MT5)
• Conta demo: Não disponível
• Suporte ao cliente: Atendimento 24/7
• Regiões restritas: EUA, Canadá, Hong Kong, Israel, Rússia e países do EEE

Além disso, não há informações claras sobre os instrumentos de mercado disponíveis, spreads, alavancagem ou custos de transação. Esse nível de opacidade representa um sério risco para qualquer investidor que deseje operar com segurança.

Problemas Frequentes Reportados por Clientes da Zaffex

A pontuação da Zaffex no índice de avaliação WikiFX foi reduzida drasticamente, devido ao número crescente de denúncias de clientes. Entre os principais problemas reportados, destacam-se:

• Bloqueio de contas ativas sem justificativa
• Impedimento de saques
• Acusações genéricas para justificar retenção de fundos
• Ausência de suporte técnico eficaz
• Plataforma proprietária sem confiabilidade comprovada
• Falta de informações sobre políticas de saque, taxas ou termos de serviço

Além do caso de Carlucho, há múltiplos relatos semelhantes de usuários que perderam acesso à sua conta ou que tiveram dificuldades severas para sacar seus lucros e até mesmo seus depósitos iniciais.

Por Que a Falta de Regulamentação É Um Risco Tão Grave?

Corretoras que atuam no mercado forex devem operar sob a supervisão de órgãos reguladores que exigem auditorias constantes, segregação de fundos dos clientes e políticas claras de saque, atendimento e transparência.

Ao operar sem regulamentação, a Zaffex:

• Não presta contas a nenhum órgão regulador
• Não garante a proteção dos fundos dos clientes
• Pode alterar políticas e bloquear contas arbitrariamente
• Não oferece meios legais de contestação ou ressarcimento

Esse cenário configura o que especialistas chamam de “corretora de alto risco”, com alto potencial de fraudes, golpes forex, promessas falsas e até esquemas Ponzi.

Sinais de Alerta que Não Podem Ser Ignorados

Baseando-se no caso de Carlucho e nas reclamações recorrentes, é possível identificar sinais claros de alerta que indicam que a Zaffex pode estar atuando de forma fraudulenta:

1. Bloqueio Arbitrário de Contas: É inaceitável que uma conta ativa, com um único titular, seja bloqueada sob a alegação de múltiplas contas sem evidência.
2. Impedimento de Saques: A negativa de retirada de fundos é um dos principais sintomas de corretoras fraudulentas. Muitas operam como plataformas falsas para simular lucros, mas jamais permitem saques reais.
3. Falta de Regulamentação: A Zaffex é uma corretora não regulamentada, o que a torna extremamente perigosa.
4. Ausência de Conta Demo: Não permitir que o investidor teste a plataforma sem risco é outro indício de que a corretora tenta ocultar falhas operacionais ou práticas manipulativas.
5. Plataforma Própria e Não Auditada: O uso de uma plataforma própria (não MT4/MT5) levanta suspeitas sobre manipulação de ordens, atrasos propositalmente inseridos e exibição de dados falsos.

Zaffex e o Modus Operandi de Corretoras Fraudulentas

O padrão seguido pela Zaffex é semelhante ao observado em outras corretoras expostas por práticas abusivas: captação agressiva de investidores com promessas atraentes, exibição de lucros falsos, seguida de bloqueios de conta, pedidos adicionais de verificação e finalmente o impedimento de saque.

A acusação de Carlucho, aliada à pontuação baixíssima da Zaffex (1.21/10), mostra que essa corretora pode estar envolvida em um modelo de negócio predatório, cujo único objetivo é reter os fundos dos clientes.

Como se Proteger de Corretoras Como a Zaffex

Se você é trader ou pretende começar a investir em forex, siga estas recomendações fundamentais para evitar armadilhas:

Verifique a Regulamentação

Nunca confie em uma corretora que não esteja regulada por uma entidade reconhecida, como:

• FCA (Reino Unido)
• CySEC (Chipre)
• ASIC (Austrália)
• CVM (Brasil, para corretoras nacionais)

Use a plataforma WikiFX para verificar licenças, avaliações, denúncias e métricas de segurança dos brokers.

Pesquise Reputação e Relatos de Usuários

Antes de depositar qualquer valor, busque relatos de outros clientes. Corretoras com muitas denúncias, como a Zaffex, devem ser evitadas a todo custo.

Exija Transparência

Plataformas confiáveis divulgam suas condições de trading, spreads, taxas, alavancagem, política de saque e termos de uso com clareza. Se essas informações estiverem ausentes ou forem difíceis de encontrar, fuja imediatamente.

Use Contas Demo Primeiro

Uma conta demo permite que você teste a plataforma sem riscos. A ausência desse recurso demonstra má-fé ou despreparo.

Evite Bônus de Depósito com Condições Ocultas

Muitas corretoras fraudulentas oferecem bônus de depósito armadilha, que prendem o dinheiro do investidor com cláusulas abusivas.

Conclusão: Zaffex Não Deve Ser Uma Opção Para Investidores Sérios

O caso de Carlucho é mais um triste exemplo dos perigos de operar com uma corretora não regulamentada. A Zaffex apresenta vários sinais típicos de fraude, como bloqueio de contas, negativa de saque, plataforma opaca e ausência de supervisão regulatória.

Com uma pontuação baixíssima na WikiFX (1.21/10) e nenhuma licença válida para operar, a Zaffex deve ser evitada por qualquer investidor que preze por segurança e transparência.

Se você ou alguém que conhece está considerando operar com essa corretora, não arrisque seu capital. Denuncie práticas abusivas e consulte sempre as avaliações da WikiFX, que atua como uma das principais aliadas na identificação de fraudes e golpes no mercado forex.