Australia Securities & Investment Commission

пресс-релиз (23-141мр) asic выдает первый стоп-приказ ddo из-за непринятия разумных мер по распространению CFD, опубликованный 2 июня 2023 г. asic издала временный стоп-приказ, предотвращающий Mitrade Global Pty Ltd ( MiTRADE ) от открытия торговых счетов или заключения контрактов на разницу (CFDS) или маржинальных валютных контрактов (margin fx) розничным инвесторам. Действия asic были ответом на опасения, что MiTRADE не предпринял разумных шагов, которые могли бы привести к тому, что поведение дистрибьютора будет соответствовать определению целевого рынка (tmd). Это действие является первым использованием asic своих полномочий по стоп-ордеру в ответ на нарушение обязательств о разумных шагах в отношении финансового продукта с тех пор, как обязательства по разработке и распространению (ddo) вступили в силу в октябре 2021 года. asic была обеспокоена тем, что MiTRADE полагался на анкету розничного инвестора со значительными недостатками в качестве ключевого шага для выполнения своих обязательств. при подаче заявки на торговый счет, MiTRADE В анкете потенциальному розничному инвестору предлагалось рассмотреть любой «неприемлемый ответ», который указывал бы на то, что инвестор вряд ли находится на целевом рынке для этой продукции. дальше, MiTRADE разрешил розничным инвесторам неограниченное количество попыток пройти анкету. Асик также был обеспокоен тем, что MiTRADE Шаги США по снижению вероятности того, что поведение распределения не соответствует TMD, включали неадекватную оценку того, могут ли розничные инвесторы оказаться на целевом рынке для CFD, в анкете или иным образом. Асик считал, что MiTRADE Анкета: не изучила должным образом цели и потребности розничных инвесторов, чтобы MiTRADE адекватно оценить, вероятно ли, что инвесторы окажутся на целевом рынке, описанном в его TMD для сложных, высокорискованных CFD и маржинальных валютных продуктов с использованием заемных средств; и не хватало степени специфичности, необходимой для адекватной оценки того, будет ли распределение среди розничных инвесторов соответствовать MiTRADE критерии целевого рынка по знаниям и опыту в отношении торговли CFD и маржинальной торговлей иностранной валютой. В соответствии с DDO эмитент и дистрибьюторы финансового продукта должны предпринять разумные шаги, которые приведут или с достаточной вероятностью приведут к тому, что поведение по распределению в отношении розничных инвесторов будет соответствовать TMD для продукта. промежуточный стоп-приказ действителен в течение 21 дня, если не будет отменен ранее. asic издал временный приказ, чтобы защитить розничных инвесторов от приобретения CFD или маржинальной валюты от MiTRADE , где эти продукты могут не соответствовать их финансовым целям, ситуации или потребностям. приказ не мешает MiTRADE существующим клиентам от изменения или закрытия своих позиций по CFD. На сегодняшний день компания asic выдала 41 промежуточный стоп-приказ под DDO, включая приказ на MiTRADE . из 41 выданного временного стоп-приказа 33 были отменены в результате действий, предпринятых организациями для решения проблем asic или отзыва продуктов, а восемь остались в силе. Компания asic проводит целенаправленное наблюдение, чтобы проверить, соблюдают ли производители и дистрибьюторы продукции требования DDO. В тех случаях, когда компании поступают неправильно, asic может принять быстрые меры в рамках DDO, чтобы положить конец ненадлежащему поведению и предотвратить потенциальный вред потребителям. 3 мая компания asic призвала эмитентов инвестиционных продуктов «улучшить свою игру» после того, как первоначальная проверка выявила значительные возможности для улучшения в выполнении ими своих обязательств по разработке и распространению. отчет 762 об обязательствах по разработке и распространению: инвестиционные продукты (реп. 762) излагает результаты проверки и действия, предпринятые asic в ответ (см. 23-115mr). Cfd и маржинальные валютные контракты представляют собой производные контракты с использованием кредитного плеча, которые позволяют клиенту спекулировать на изменении стоимости базового актива, такого как курсы иностранных валют (в случае маржинальных валютных пар), индексы фондового рынка, отдельные акции, сырьевые товары или криптоактивы. Приказ ASIC о вмешательстве в отношении CFD усилил защиту потребителей после того, как обзоры в 2017, 2019 и 2020 годах показали, что большинство розничных клиентов теряют деньги, торгуя CFD (см. 20-254mr). В апреле 2022 года компания asic продлила действие этого заказа еще на пять лет до 23 мая 2027 года (см. 22-082мр). На веб-сайте asic Moneysmart можно найти дополнительную информацию о торговле на рынке Форекс и CFD. примечание редактора: после слушаний 22 июня 2023 года компания asic продлила временный стоп-приказ в отношении MiTRADE запрещающее то же поведение, предусмотренное первоначальным временным стоп-приказом. примечание редактора 2: в соответствии с приказом о временной остановке, отданным 22 июня 2023 г., MiTRADE рассмотрела обеспокоенность asic по поводу неспособности принять разумные меры, которые могли бы привести к тому, что поведение распределения будет соответствовать ее tmd. asic отозвала стоп-приказ 26 июля 2023 года.