Как вернуть свои деньги или история жертвы форекс-мошенничества

Апелляционный суд Парижа встал на сторону жертвы форекс-мошенничества и обязал поставщиков платежных услуг Worldpay и Seroph выплатить компенсацию в размере 18 000 евро. Об этом сообщил недавно местный ресурс Le Point.

Как правило, инвестиционные мошенники привлекают жертв рекламой с обещанием легких заработков на рынке Форекс и бинарных опционов. В 2015 году на подобные маркетинговые кампании приходилось 44% всей финансовой рекламы в сети Интернет.

В подобных случаях инвесторам действительно удается поначалу «сорвать куш». Однако в дальнейшем удача от них отворачивается. Вопреки общепринятой в торговой индустрии этике, такие форекс-компании не выводят сделки на рынок, а играют против клиента (примечание: называются «кухня»). Иными словами, если клиент теряет деньги в сделке с валютными парами, брокер выигрывает.

Как правило, реальных бенефициаров подобных схем очень сложно отследить. Также и в данном случае компания, от деятельности которой пострадал истец, была зарегистрирована на Кипре, а также у нее были офисы в Израиле (несмотря на запрет на подобную деятельность в этой стране).

Обязанности посредников

Worldpay — это платежная компания, работающая в соответствии с законодательством Великобритании, с десятками корреспондентских счетов, легально открытых в различных европейских банках (Королевский банк Шотландии, BNP Paribas и т. д.). Благодаря своей респектабельности она сыграла роль некоего моста («прокладки») между регулируемыми финансовыми институтами и мутными форекс-брокерами. В свою очередь, голландская юридическая компания Seroph положила конец этой схеме, оказавшись между Worldpay и мошенниками.

В конечном счете, парижский апелляционный суд должен был вынести вердикт по двум вопросам: может ли Worldpay игнорировать крайне подозрительный характер денежных потоков, которые идут транзитом; оправданы ли претензии потерпевшего.

Дело в том, что инвестиционные онлайн-платформы, которые выбрал истец (потерпевший), значатся в черном списке французского финансового регулятора AMF. А значит, в некотором роде потенциальный инвестор был предупрежден. «Даже простой поиск в интернете позволил бы заметить предупреждения, сделанные другими пользователями», — утверждает защита.

Суд первой инстанции 28 мая 2020 года постановил выплатить пострадавшему символическую компенсацию. Но Апелляционный суд был более четким и решительным. Судья заявил, что если инвестор имел теоретическую возможность распознать мошенничество, то у финансовых посредников (примечание: в данном случае речь идет о платежных системах) тем более были все ресурсы и опыт для этого. Кроме того, проверка контрагентов является их прямой обязанностью.

«Ни Seroph, ни Worldpay не проявили достаточное усердие в реализации принципа «Знай своего клиента», — заявили судьи.

При этом судья также отметил, что инвестор также должен быть более осмотрительным. В результате, ему будет компенсирована всего лишь половина ущерба (18 тыс. евро вместо 36 тыс.).

Следите за новостями форекс брокеров на платформе WikiFX! Скачайте WikIFX ПК-клиент на свой рабочий стол, для больших удобств!

На платформе WikiFX собраны данные более 41000 форекс брокеров по всему миру, включая данные о мошеннических или оффшорных брокерах!