ASIC просит владельцев лицензий усовершенствовать процесс устранения недостатков

Это произошло после того, как ASIC недавно проанализировала политику и процедуры некоторых крупных финансовых учреждений по устранению недостатков с целью оценки выполнения ими положений RG 277. В ходе проверки были выявлены пробелы, когда политика и процедуры некоторых лицензиатов не соответствовали RG 277 и могли привести к неблагоприятным последствиям для клиентов. ASIC направила лицензиатам, включенным в обзор, письма с изложением основных выводов и проблем.

За последние семь лет под контролем ASIC было выплачено более 7 млрд. долл. в качестве компенсации ущерба, нанесенного примерно 8,42 млн. австралийских потребителей в связи с выявленными нарушениями в сфере финансовых услуг.

- Периоды проверки устранения недостатков - RG 277 подтверждает, что период проверки устранения недостатков должен начинаться с того момента, когда лицензиат обоснованно подозревает, что неправомерное поведение или сбой впервые произошли и привели к убыткам для потребителя. Однако мы увидели некоторые правила, которые могут неправомерно сузить сферу охвата периодов проверки устранения недостатков, например, включение ненужных процессов утверждения для того, чтобы периоды проверки превышали определенное количество лет.

- Использование “выгодных допущений” - RG 277 позволяет лицензиатам использовать допущения, выгодные для клиентов в соответствующих обстоятельствах, для устранения пробелов в знаниях и повышения своевременности исправлений. Анализ, проведенный ASIC, показал, что лицензиаты не всегда рассматривали выгодные допущения в качестве механизма, обеспечивающего эффективное устранение недостатков.

- Упущенная выгода или проценты - согласно RG 277, ставки для расчета упущенной выгоды или процентов должны максимально приближать клиента к тому положению, в котором он находился бы, если бы не совершил неправомерного действия. Мы отметили, что некоторые лицензиаты имели заранее установленные ставки по конкретным продуктам или сценариям. Не всегда было ясно, что они подвергаются адекватному анализу и контролю для обеспечения их соответствия обстоятельствам.

- Разумные усилия - согласно RG 277, лицензиаты должны предпринимать разумные усилия для установления контакта с пострадавшими потребителями и выплаты им компенсации, причем разумность должна определяться в каждом конкретном случае. В ходе обзора были обнаружены примеры предписывающих подходов, таких как заранее определенное количество попыток связаться с потребителем, которые в определенных обстоятельствах могут оказаться недостаточными. Лицензиатам, применяющим такие подходы, следует позаботиться о том, чтобы обеспечить достаточную гибкость и хорошие результаты для потребителей.

- Пороговое значение платежа на низкую сумму - RG 277 позволяет осуществлять платежи в пользу некоммерческой организации, если лицензиат не располагает текущей информацией о платежах бывших клиентов, задолжавших менее 5 долл. Анализ, проведенный ASIC, выявил наличие политики, которая может привести к тому, что некоторые группы клиентов, по которым у лицензиата есть платежная информация, не получат выплаты в размере менее $5.

- Надзор и контроль - в RG 277 подчеркивается, что лицензиаты должны иметь систему управления с соответствующим надзором и подотчетностью для обеспечения справедливого и своевременного исправления ситуации. В ходе обзора было выявлено общее отсутствие внимания к вопросам справедливости в системе управления.

О ASIC

ASIC - это интегрированный австралийский регулятор корпораций, рынков, финансовых услуг и потребительского кредитования. Это независимый государственный орган Австралии, созданный в соответствии с Законом о Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии 2001 года (ASIC Act) и осуществляющий ее деятельность. Задачи ASIC - поддерживать, облегчать и улучшать работу финансовой системы и организаций в ней, способствовать уверенному и осознанному участию инвесторов и потребителей в финансовой системе.

Чтобы узнать о безопасности и надежности выбранных вами брокеров, вы можете воспользоваться приложением Wikifx. Чтобы расширить свои знания и быть в курсе событий на рынке Форекс. Загрузите приложение Wikifx на свой смартфон. Ссылка на скачивание: https://www.wikifx.com/ru/download.html

Сделайте свою торговлю более безопасной, выбирая брокера на WikiFX!