Securities and Futures Commission of Hong Kong

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) объявила выговор и оштрафовала Rifa Futures Limited (Rifa) на 9 миллионов долларов за несоблюдение правил «знай своего клиента» в период с мая 2016 года по октябрь 2018 года, правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и других нормативных требований. (Примечание 1). Расследование SFC показало, что Rifa разрешила 310 клиентам использовать собственные системы клиентов для выдачи торговых инструкций в критические моменты, но не провела должной проверки собственных систем этих клиентов. В результате Rifa не смогла должным образом оценить и управлять рисками отмывания денег и финансирования терроризма, а также другими рисками, связанными с использованием клиентами этих систем. Кроме того, поскольку соответствующие нормативные требования вступили в силу в апреле 2018 года, Rifa не внедрила двухфакторную аутентификацию в процедурах входа клиентов в свои собственные торговые счета в Интернете через собственную систему клиента (Примечания 2–4). Кроме того, SFC обнаружила, что Rifa не смогла должным образом и постоянно контролировать переводы средств клиента, чтобы убедиться, что они соответствуют характеру бизнеса клиента, профилю риска и источнику средств. В частности, SFC выявила суммы, размещенные на пяти клиентских счетах, которые не соответствовали заявленному финансовому положению клиентов. Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая считает, что поведение Рифы нарушило «Правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Руководство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», «Руководство по снижению и уменьшению рисков взлома, связанных с интернет-транзакциями» и «Руководство по поведению». (Примечания 5 и 6). Принимая решение о применении вышеуказанных дисциплинарных мер в отношении Rifa, SFC принял во внимание следующее: неспособность Rifa тщательно и добросовестно отслеживать деятельность своих клиентов, а также ее неспособность создать адекватные и эффективные системы и меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма являются серьезные недостатки, поскольку это может нанести ущерб общественному доверию к рынку и подорвать целостность рынка; необходимость послать рынку сильный и сдерживающий сигнал о неприемлемости недостатков; дисциплинарные меры со стороны SFC за аналогичные нарушения (Примечание 7) . Конец примечания: Rifa (ранее известная как Zhengxing International Futures Limited) имеет лицензию в соответствии с Постановлением о ценных бумагах и фьючерсах на осуществление регулируемой деятельности Типа 2 (торговля фьючерсными контрактами). Системы, созданные клиентом, представляют собой торговое программное обеспечение, разработанное и/или указанное сторонними поставщиками или клиентами для того, чтобы позволить им проводить электронные транзакции через Интернет, мобильные телефоны и другие электронные средства. Собственная система клиента подключена к собственной системе брокерской конторы Rifa через API. API-интерфейсы предоставляют набор функций, которые позволяют различным приложениям считывать данные и взаимодействовать с внешними программными компонентами или операционной системой. Системы, размещенные у брокера, представляют собой торговые средства, разработанные участниками биржи или поставщиками для того, чтобы участники биржи могли предоставлять инвесторам электронные торговые услуги через Интернет, мобильные телефоны и другие электронные средства. Параграф 1.1 «Руководства по снижению и смягчению рисков взлома, связанных с интернет-торговлей», выпущенного SFC 27 октября 2017 года, предусматривает, что лицензированные корпорации должны внедрять двухфакторную аутентификацию для процедур входа в учетные записи клиентов для интернет-торговли. Правила вступили в силу 27 апреля 2018 года. Кодекс поведения для лиц, имеющих лицензию или зарегистрированных в Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам. См. Заявление о дисциплинарных взысканиях для ознакомления с нормативными требованиями. Пожалуйста, обратитесь к пресс-релизу SFC от 12 апреля 2017 года. Заявление о дисциплинарном взыскании доступно на веб-сайте SFC Последнее обновление: 25 июля 2022 г.