ออมทองต้องเสียภาษีไหม? ข้อควรรู้ก่อนลงทุนทองคำ

การลงทุนในทองคำเป็นทางเลือกที่ได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในภาวะเศรษฐกิจผันผวน เนื่องจากทองคำถือเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยที่ช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตาม หลายคนยังมีข้อสงสัยว่า ออมทองต้องเสียภาษีหรือไม่ และมีภาระภาษีอะไรที่ต้องคำนึงถึง บทความนี้จะช่วยไขข้อข้องใจเกี่ยวกับภาษีที่เกี่ยวข้องกับการออมทอง พร้อมข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรรู้

ออมทองต้องเสียภาษีหรือไม่?

ทองคำแท่งและทองรูปพรรณที่บุคคลธรรมดาถือครอง ถือเป็น สังหาริมทรัพย์ส่วนบุคคล ตามประมวลรัษฎากร มาตรา 42(9) ซึ่งได้รับ การยกเว้นภาษี หมายความว่า หากมีกำไรจากการขายทอง ก็ไม่ต้องนำไปคำนวณเป็นเงินได้เพื่อเสียภาษี ดังนั้น คำตอบของคำถามว่า ออมทองต้องเสียภาษีหรือไม่ คือ ไม่ต้องเสียภาษี

ออมทองสามารถลดหย่อนภาษีได้หรือไม่?

แม้ออมทองจะไม่ต้องเสียภาษีจากกำไรที่ได้รับ แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ โดยต้องแยกพิจารณาดังนี้

ทองคำแท่ง – ไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้

ทองรูปพรรณ – สามารถนำค่ากำเหน็จมาลดหย่อนได้ แต่ต้องมี ใบกำกับภาษีแบบ e-Tax Invoice ที่ออกโดยร้านทอง

ดังนั้น หากนักลงทุนต้องการใช้ทองคำเป็นส่วนหนึ่งของแผนการลดหย่อนภาษี อาจต้องพิจารณาแนวทางอื่น เช่น การลงทุนในสินทรัพย์ที่ได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีแทน

ภาษีจากการลงทุนประเภทอื่น เทียบกับออมทอง

แม้การออมทองจะไม่มีภาระภาษี แต่สำหรับการลงทุนประเภทอื่น ๆ อาจมีข้อกำหนดทางภาษีที่แตกต่างกัน ดังนี้

ภาษีหัก ณ ที่จ่าย

• ดอกเบี้ยเงินฝากและพันธบัตร – หักภาษี 15%
• เงินปันผลจากหุ้น – หักภาษี 10%
• กำไรจากการลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี – หักภาษี 15%

ภาษีจากการขายหุ้น

• หุ้นในตลาดหลักทรัพย์ – ได้รับการยกเว้นภาษี
• หุ้นนอกตลาด – ต้องนำกำไรไปรวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

ภาษีจากการขายกองทุน RMF และ SSF

• หากขายก่อนครบกำหนด ต้องนำเงินที่เคยใช้ลดหย่อนภาษีกลับมารวมเป็นเงินได้ในปีที่ขาย

ภาษีรายได้จากต่างประเทศ

• หากมีรายได้จากการลงทุนในต่างประเทศเกิน 200,000 บาทในปีภาษีนั้น ต้องนำมาคำนวณภาษี
• สามารถใช้ เครดิตภาษีต่างประเทศ มาหักกลบกับภาษีในไทย เพื่อลดภาระภาษีซ้ำซ้อน

ข้อควรรู้ก่อนลงทุนออมทอง

1. ทองคำแท่ง vs ทองรูปพรรณ

• ทองคำแท่งเหมาะกับการลงทุนมากกว่า เพราะค่ากำเหน็จต่ำและราคาซื้อขายอ้างอิงกับตลาดโลก
• ทองรูปพรรณมีค่ากำเหน็จสูง และราคาขายคืนต่ำกว่าราคาตลาด

2. วิธีออมทอง

• ซื้อทองคำแท่งโดยตรง – เหมาะกับผู้ที่มีเงินทุนก้อนใหญ่
• ออมทองรายเดือน – เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการสะสมทองคำอย่างต่อเนื่อง
• ลงทุนทองคำผ่านกองทุน ETF หรือสัญญาฟิวเจอร์ส – เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการซื้อขายทองคำผ่านตลาดหลักทรัพย์

3. ความผันผวนของราคาทองคำ

• ราคาทองคำขึ้นลงตามตลาดโลกและค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ
• ปัจจัยที่ส่งผลต่อราคาทอง ได้แก่ เงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย และความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

สรุป

• ออมทองไม่ต้องเสียภาษี ตามประมวลรัษฎากร มาตรา 42(9)
• ออมทองไม่สามารถลดหย่อนภาษีได้ ยกเว้นค่ากำเหน็จทองรูปพรรณที่มี e-Tax Invoice
• การลงทุนประเภทอื่น ๆ อาจมีภาระภาษีที่แตกต่างกัน ควรศึกษารายละเอียดก่อนลงทุน
• ทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย แต่ราคาผันผวน นักลงทุนควรมีแผนการลงทุนที่เหมาะสม

การออมทองเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน แต่ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน และเลือกวิธีการออมทองที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของตนเอง

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย :https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!