เทรดทองผ่านแอป ระวัง! ไม่รู้เรื่องภาษี อาจจะเสียเงินเยอะกว่ากำไร

แอดเหยี่ยวไปเห็นโพสต์ดี ๆ จากนักเทรดท่านหนึ่ง ที่แชร์เรื่อง “ภาษีจากการเทรดทองผ่านแอปฯ” ซึ่งเป็นประเด็นที่หลายคนมักมองข้าม ทั้งที่ปลายปีแบบนี้เราทุกคนต่างมีหน้าที่ต้องจัดการภาษีให้ถูกต้อง

เพื่อให้เพื่อนนักเทรดเข้าใจเรื่องนี้มากขึ้น แอดเหยี่ยวเลยนำข้อมูลจากโพสต์นั้นมาสรุปและเรียบเรียงใหม่ให้เข้าใจง่าย ว่าการเทรดทองออนไลน์ในปัจจุบันเข้าข่ายเสียภาษีแบบไหนบ้าง และควรเตรียมตัวอย่างไรให้ไม่เสี่ยงภาษีย้อนหลัง

ภาษีจากการเทรดทอง ต้องเสียหรือไม่?

ซื้อขายทองที่ร้านทองปกติ

หากเป็นการซื้อขายทองคำแท่งกับร้านทองทั่วไป จะได้รับการ ยกเว้นภาษี ตามกฎหมาย เนื่องจากถือเป็นการซื้อขายสินค้าทั่วไป ไม่ใช่เพื่อเก็งกำไร

เทรดทองผ่านแอปฯ เพื่อเก็งกำไร

ในกรณีที่เทรดทองออนไลน์ผ่านแอปฯ และมีการซื้อขายเพื่อทำกำไร ถือเป็น รายได้จากการเทรด ซึ่งต้องนำมาคำนวณภาษีตาม มาตรา 40(8) ของประมวลรัษฎากร

โดยจะต้องนำ ยอดกำไรสุทธิทั้งปี (ยอดขายทั้งหมด – ต้นทุนทั้งหมด) มารวมกับรายได้อื่น เช่น เงินเดือน เพื่อคำนวณภาษีตามอัตราก้าวหน้า

ตัวอย่างการคำนวณภาษี

สมมุติในปีภาษีหนึ่ง นักลงทุนมีกำไรจากการเทรดทอง 500,000 บาท

หักค่าลดหย่อนดังนี้:

• ตัวผู้เสียภาษีเอง 60,000 บาท
• บุตรอายุไม่เกิน 20 ปี 30,000 บาท
• มารดาอายุเกิน 60 ปี ไม่มีรายได้ 30,000 บาท

รายได้ที่นำมาคำนวณภาษี = 500,000 - (60,000 + 30,000 + 30,000) = 380,000 บาท

คำนวณภาษีแบบขั้นบันได:

1–150,000 บาท ยกเว้นภาษี

150,001–300,000 บาท เสีย 5% = 7,500 บาท

300,001–380,000 บาท เสีย 10% = 8,000 บาท

รวมภาษีที่ต้องจ่ายทั้งปี = 15,500 บาท โดยทั่วไปจะชำระปีละ 2 รอบ คือ ต้นปีและกลางปี

สรุปประเด็นที่ต้องรู้: ภาษีจากการเทรดทองออนไลน์

จากการสอบถามเจ้าหน้าที่กรมสรรพากรโดยตรง ได้รับข้อมูลสำคัญเพิ่มเติมดังนี้

หมายเหตุ: กฎหมายภาษีอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ในอนาคต ข้อมูลทั้งหมดนี้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ปัจจุบัน (อัปเดตเดือนตุลาคม 2025)

ประเด็นที่ 1: กำไรจากการเทรดทอง ต้องยื่นภาษีหรือไม่?

คำตอบ: ขึ้นอยู่กับประเภททองคำที่เทรด ซึ่งแบ่งเป็น 2 กรณีหลัก

ทองคำแท่ง 96.5% (ที่เทรดผ่านแอปฯ ทั่วไป)

• สรุป: กำไรต้องนำไปยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา
• รายละเอียด:
• กำไรจากการขายทองคำแท่งประเภทนี้ถูกจัดเป็น “เงินได้ประเภทที่ 8” ตามมาตรา 40(8)
• ผู้เทรดต้องรวบรวม “กำไรสุทธิ” ที่เกิดขึ้นตลอดปี (ยอดขาย - ต้นทุนซื้อ)
• นำไปคำนวณรวมกับรายได้อื่น เช่น เงินเดือน แล้วเสียภาษีตามอัตราก้าวหน้า

ทองคำ 99.99% (ในรูปแบบ Gold Futures ที่เทรดใน TFEX)

• สรุป: กำไรจากการเทรดทอง 99.99% จะได้รับ “สิทธิพิเศษทางภาษี”
• รายละเอียด:
• หากเทรดผ่านศูนย์ซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (TFEX)
• สามารถเลือกให้ “โบรกเกอร์หักภาษี ณ ที่จ่าย (Withholding Tax)” 15% จากกำไร
• และ ต้องไม่ นำภาษี 15% นี้ไปขอคืนหรือใช้เป็นเครดิตภาษีสิ้นปี
• เมื่อทำตามเงื่อนไขดังกล่าว ภาษี 15% จะถือเป็น ภาษีสุดท้าย (Final Tax) ไม่ต้องนำไปรวมคำนวณภาษีอีก

ประเด็นที่ 2: ยอดเทรดเกิน 1.8 ล้านบาทต่อปี ต้องจด VAT หรือไม่?

คำตอบ: ไม่ต้องจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT)เหตุผล:

• ตามกฎหมาย การขาย “ทองคำแท่งที่ยังไม่ได้ประกอบเป็นทองรูปพรรณ” ได้รับการ ยกเว้น VAT อยู่แล้ว
• ดังนั้นไม่ว่าจะเทรดทอง 96.5% หรือ 99.99% หากมียอดขายต่อปีเกิน 1.8 ล้านบาท ก็ไม่เข้าข่ายต้องจด VAT

(ข้อมูลอัปเดตจากการสอบถามเจ้าหน้าที่กรมสรรพากรเมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2025)

สรุปสั้น ๆ

ข้อแนะนำจากกรมสรรพากร

• จดบันทึก รายรับ–รายจ่าย ของการเทรดทองแต่ละครั้ง
• พิมพ์เอกสารสรุปการซื้อขายจากแอปฯ เก็บไว้เป็นรายเดือน เพื่อใช้เป็นหลักฐานต้นทุน–กำไร
• หากมียอดเข้าออกบัญชีจำนวนมาก ควรจัดการภาษีให้ถูกต้องตั้งแต่ต้น เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาย้อนหลัง

บทสรุป

สำหรับผู้ที่เทรดทองผ่านแอปฯ ไม่ว่าจะเพื่อเก็งกำไรหรือถือยาว ควรทำความเข้าใจเรื่องภาษีให้ชัดเจนตั้งแต่ต้น เพราะการจัดการภาษีอย่างถูกต้องไม่เพียงช่วยป้องกันปัญหากับหน่วยงานภาครัฐ แต่ยังทำให้นักลงทุนสามารถวางแผนทางการเงินได้อย่างมั่นใจ และพร้อมขยายพอร์ตไปสู่การลงทุนรูปแบบอื่นในอนาคต

ขอบคุณข้อมูลจาก Natasha Duangkmol

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!