กลยุทธ์ 90/10 ของ Buffett สูตรลงทุนระยะยาวที่นักเทรดไม่ควรพลาด

สงสัยไหมว่า ทำไมบางคนลงทุนง่าย ๆ กลับสร้างผลตอบแทนมหาศาล ขณะที่บางคนพยายามวิเคราะห์หุ้นหรือเทรด Forex ทุกวัน กลับยังแพ้ตลาดอยู่ดี?

แอดเหยี่ยวจะบอกคุณว่า ความเรียบง่าย บางครั้งชนะทุกกลยุทธ์ซับซ้อนของ Wall Street ได้ และไม่มีใครทำได้ชัดเจนเท่ากับ Warren Buffett กับ กฎ 90/10 สูตรง่าย ๆ ที่นักลงทุนทั่วไปและเทรดเดอร์สามารถนำไปปรับใช้เพื่อสร้างความมั่งคั่งระยะยาวได้ โดยไม่ต้องเครียดกับความผันผวนของตลาด

ในบทความนี้ ผมจะพาคุณไปรู้จักว่า กฎ 90/10 คืออะไร ทำไมถึงเหมาะกับนักเทรด Forex และจะช่วยให้คุณเทรดอย่างชาญฉลาดโดยไม่หลงไปกับความโลภหรืออารมณ์ตลาด

กฎ 90/10 คืออะไร?

หลักการง่าย ๆ ของ Buffett คือ

• 90% ลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ
• 10% ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น เพื่อรักษาสภาพคล่องและลดความเสี่ยง

แนวคิดนี้สะท้อนความเชื่อของ Buffett ว่านักลงทุนทั่วไปไม่จำเป็นต้องแข่งขันกับมืออาชีพใน Wall Street เพราะแม้แต่ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพหลายคนก็ยังไม่สามารถเอาชนะผลตอบแทนของกองทุนดัชนีได้

“ข่าวดีสำหรับผู้ที่ไม่ใช่มืออาชีพ: นักลงทุนทั่วไปไม่จำเป็นต้องมีทักษะวิเคราะห์หุ้นรายตัว ธุรกิจอเมริกันเติบโตได้อย่างต่อเนื่องและจะยังเติบโตต่อไป แม้จะมีขึ้นลงเป็นระยะ” – Warren Buffett

ทำไมเทรดเดอร์ Forex ควรสนใจ 90/10?

หลายคนคิดว่า การเทรด Forex กับการลงทุนในหุ้นหรือกองทุนเป็นเรื่องคนละเรื่อง แต่ในความเป็นจริงกลยุทธ์ 90/10 สามารถเป็นเครื่องมือช่วย จัดการเงินทุนและลดความเสี่ยงในพอร์ต Forex ได้ เช่น

• สร้างฐานทุนมั่นคง: การถือครอง 90% ในหุ้นหรือดัชนีเป็นเหมือน “ทุนสำรอง” สำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการถือสัญญา Forex ระยะสั้น
• ลดความเครียดและความโลภ: เงิน 10% ที่ลงทุนในพันธบัตรช่วยให้มีสภาพคล่องในช่วงที่ตลาดฟอเร็กซ์ผันผวน
• ป้องกันการ overtrade: เทคนิคนี้ช่วยบังคับให้เทรดเดอร์ไม่เข้าออกตลาดบ่อยเกินไป เพราะรู้ว่ามีเงินทุนสำรองอยู่

ข้อดีของกลยุทธ์ 90/10

• ผลตอบแทนระยะยาว: S&P 500 ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 10% ต่อปี ก่อนหักเงินเฟ้อ
• ความเสี่ยงจำกัด: แม้ลงทุน 90% ในหุ้น แต่การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยง
• ค่าธรรมเนียมต่ำ: ไม่ต้องจ่ายค่าบริหารกองทุนแพง
• เวลาและความเครียดน้อย: นักลงทุนทั่วไปไม่ต้องเฝ้าตลาดตลอดเวลา

90/10 vs การจัดพอร์ตแบบดั้งเดิม

Buffett แนะนำ 90/10 เพราะเป็นจุดสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

• กลยุทธ์ 100% หุ้น = ผลตอบแทนสูง แต่ความผันผวนสุดขีด
• กลยุทธ์ 60/40 หรือ 70/30 = ปลอดภัย แต่ผลตอบแทนต่ำกว่า
• 90/10 = เติบโตดี + ปลอดภัยกว่าการถือหุ้นรายตัว

สำหรับเทรดเดอร์ Forex การมีฐานทุนแบบนี้ช่วยให้สามารถ เทรดสกุลเงินด้วยเงินบางส่วน โดยไม่ทำให้พอร์ตทั้งหมดตกอยู่ในความเสี่ยง

สรุป

กฎ 90/10 ของ Buffett เป็นกลยุทธ์เรียบง่ายแต่ทรงพลัง สำหรับนักลงทุนทั่วไปและเทรดเดอร์ที่ต้องการเติบโตระยะยาว

• ลงทุน 90% ในกองทุนดัชนี S&P 500
• ลงทุน 10% ในพันธบัตรรัฐบาล
• ลดความเสี่ยง ลดความเครียด และควบคุมค่าธรรมเนียม

สำหรับเทรดเดอร์ Forex การมีพอร์ตแบบนี้เป็นเหมือน เกราะป้องกันความผันผวน และช่วยให้คุณเทรดอย่างมีสติ ไม่ตกอยู่ในกับดักอารมณ์ตลาด

ขอบคุณข้อมูลจาก investopedia

โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!

ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง

คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8

อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4

คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!