Financial Conduct Authority
ปี 2013ควบคุมโดยรัฐบาล
The Financial Conduct Authority (FCA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินในสหราชอาณาจักร แต่ดำเนินงานอิสระจากรัฐบาลสหราชอาณาจักรและได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากการคิดค่าธรรมเนียมแก่สมาชิกของกลุ่มธุรกิจที่ให้บริการด้านการเงิน จัดตั้งเมื่อวันที่เมื่อวันที่ 19 ธันวาคม พ.ศ. 2555 ตามพระราชบัญญัติการบริการทางการเงิน พ.ศ. 2555 และได้รับพระราชทานพระบรมราชโองการและมีผลบังคับใช้เมื่อวันที่ 1 เมษายน พ.ศ. 2556 พระราชบัญญัติดังกล่าวได้สร้างกรอบการกำกับดูแลใหม่สำหรับบริการทางการเงินและยกเลิกการให้บริการทางการเงิน FCA ได้มีการควบคุม บริษัททางการเงินที่ให้บริการแก่ผู้บริโภคและรักษาความสมบูรณ์ของตลาดการเงินในสหราชอาณาจักร โดยมุ่งเน้นไปที่ระเบียบปฏิบัติของบริษัทที่ให้บริการทางการเงินทั้งหมด
เปิดเผยโบรกเกอร์
สรุปการเปิดเผยข้อมูล
- การจับคู่การเปิดเผยข้อมูล การจับคู่หมายเลขกำกับดูแล
- เวลาเปิดเผย 2014-06-16
- จำนวนเงินค่าปรับ $ 2,783,132.00 USD
- เหตุผลในการลงโทษ หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (fca) ได้ปรับวันนี้ทั้ง CREDIT SUISSE ระหว่างประเทศ (csi) และสมาคมการสร้างยอร์กเชียร์ (ybs) สำหรับความล้มเหลวในการรับรองการส่งเสริมการขายทางการเงินสำหรับผลิตภัณฑ์กลุ่มของ csi1มีความชัดเจน ยุติธรรม และไม่ทำให้เข้าใจผิด csi ถูกปรับ 2,398,100 ปอนด์ และปรับของ ybs คือ 1,429,000 ปอนด์
รายละเอียดการเปิดเผยข้อมูล
ค่าปรับผู้มีอำนาจดำเนินการทางการเงิน CREDIT SUISSE และยอร์คเชียร์สร้างสังคมล้มเหลวในการส่งเสริมการขาย
ผลิตภัณฑ์ Cliquet ได้รับการออกแบบโดย CSI เพื่อให้การคุ้มครองเงินทุนและรับประกันผลตอบแทนขั้นต่ำพร้อมศักยภาพที่ชัดเจนมากขึ้นหาก FTSE 100 ทำงานได้ดีอย่างสม่ำเสมอ ความน่าจะเป็นที่จะบรรลุผลตอบแทนขั้นต่ำเพียง 40-50% และความน่าจะเป็นที่จะได้ผลตอบแทนสูงสุดนั้นใกล้เคียงกับ 0% แม้ว่าการส่งเสริมการขายทางการเงินของ CSI และ YBS จะทำการตลาดให้ผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้สำหรับผลิตภัณฑ์เป็นคุณลักษณะส่งเสริมการขายที่สำคัญ ตลาดเป้าหมายสำหรับผลิตภัณฑ์ Cliquet ได้รับการอธิบายโดย CSI ว่าเป็น "ลูกค้าที่ก้าวไปข้างหน้า" ที่อนุรักษ์นิยมและไม่ชอบความเสี่ยง โดยทั่วไปแล้วผลิตภัณฑ์ดังกล่าวจะขายให้กับนักลงทุนที่ไม่ซับซ้อนซึ่งมีประสบการณ์และความรู้ในการลงทุนที่จำกัดผ่านผู้จัดจำหน่ายจำนวนหนึ่ง ลูกค้า 83,777 รายลงทุนรวม 797,380,716 ปอนด์ในผลิตภัณฑ์ โดย YBS เป็นผู้จัดจำหน่ายที่รับผิดชอบประมาณ 75% ของจำนวนเงินที่ลงทุนทั้งหมด ตัวเลขผลตอบแทนสูงสุดได้รับความโดดเด่นเกินควรในโบรชัวร์ผลิตภัณฑ์ของ CSI สำหรับผลิตภัณฑ์ Cliquet ซึ่ง YBS อนุมัติและมอบให้กับลูกค้าของตน และในการส่งเสริมการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของ YBS เอง ซึ่งบางรายการไม่ได้อธิบายอย่างชัดเจนถึงวิธีคำนวณผลตอบแทน Tracey McDermott ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้กฎหมายและอาชญากรรมทางการเงินของ FCA กล่าวว่า "เป็นสิ่งสำคัญที่บริษัทจะต้องพิจารณาความต้องการของลูกค้าตั้งแต่ช่วงเวลาที่ผลิตภัณฑ์ได้รับการออกแบบไปจนถึงการตลาดและการขาย ข้อมูลที่มอบให้กับลูกค้าถือเป็นส่วนสำคัญของสิ่งนี้ . การส่งเสริมการขายทางการเงินมักเป็นแหล่งข้อมูลหลักสำหรับผู้บริโภคและในกรณีนี้ CSI และ YBS ทำให้ลูกค้าผิดหวัง การส่งเสริมการขายเหล่านี้เป็นการละเมิดข้อกำหนดอย่างร้ายแรงเพื่อให้ชัดเจน ยุติธรรม และไม่ทำให้เข้าใจผิด "CSI และ YBS ทราบดีว่า โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนสูงสุดนั้นใกล้จะถึงศูนย์แล้ว แต่พวกเขาก็เน้นย้ำว่านี่เป็นคุณสมบัติส่งเสริมการขายที่สำคัญของผลิตภัณฑ์ สิ่งนี้เป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้" ในเดือนกันยายน 2010 หลังจากข้อกังวลของบุคคลที่สามรวมถึงข้อใด YBS ได้เปลี่ยนการโปรโมตเพื่อไม่ให้เกิดความโดดเด่นที่ไม่เหมาะสมกับผลตอบแทนสูงสุดที่อาจเกิดขึ้นอีกต่อไป อย่างไรก็ตาม YBS ยังคงอ้างถึงผลตอบแทนสูงสุดที่เป็นไปได้และ สร้างความประทับใจอย่างไม่เป็นธรรมเกี่ยวกับความเป็นไปได้ที่จะบรรลุเป้าหมายดังกล่าว CSI ยังทบทวนการเลื่อนตำแหน่งเพื่อตอบสนองต่อข้อกังวลของบุคคลที่สามแต่ตัดสินใจที่จะไม่เปลี่ยนโบรชัวร์ผลิตภัณฑ์อย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้ FCA พบว่า CSI ล้มเหลวในการดำเนินการตามขั้นตอน สำหรับการตรวจสอบโปรโมชั่นที่ดำเนินมายาวนานอย่างครบถ้วนเป็นระยะ ๆ หากกระบวนการของ CSI รวมการตรวจสอบดังกล่าวอาจส่งผลให้มีปัญหากับโบรชัวร์ผลิตภัณฑ์ได้รับการแก้ไขก่อนหน้านี้ ทั้งสอง บริษัท ตกลงที่จะยุติในช่วงเริ่มต้นของ FCA สอบสวนจึงได้รับส่วนลดการตั้งถิ่นฐาน 30% ค่าปรับของวันนี้เป็นครั้งแรกที่ FCA ได้ดำเนินการกับทั้งผู้ผลิตผลิตภัณฑ์และค่าปรับ ผู้ให้การสนับสนุนพร้อมกัน
ดูข้อความต้นฉบับ
เอกสารแนบที่เกี่ยวข้อง
การเปิดเผยข้อมูลด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม