Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo 300 triệu USD của Madame Ngo và 4 giai đoạn tâm lý nguy hiểm

Vụ lừa đảo ngoại hối và tiền ảo do Madame Ngo cầm đầu với thiệt hại lên tới 300 triệu USD, ảnh hưởng hơn 2.600 nhà đầu tư tại Việt Nam, đang là hồi chuông cảnh tỉnh cho cộng đồng đầu tư. Tuy nhiên, con số thiệt hại chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Quan trọng hơn, đây là một kịch bản lừa đảo bài bản, được thiết kế dựa trên 4 giai đoạn tâm lý tinh vi mà nhiều nhà đầu tư chưa từng nhận diện.

Ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain Việt Nam, đã có những phân tích sâu sắc về các giai đoạn này, đồng thời chỉ ra các biện pháp phòng tránh hiệu quả nhằm bảo vệ nhà đầu tư trước những thủ đoạn tương tự.

Giai đoạn 1: Quảng bá và khuếch tán – Bán giấc mơ, khơi FOMO

Madame Ngo không chỉ tổ chức các hội thảo đầu tư thông thường mà còn dàn dựng các sự kiện xa hoa tại Hà Nội, TP. HCM và Phnom Penh. Các màn hình LED trình chiếu biểu đồ lợi nhuận giả tạo với mức tăng 20-30% mỗi tháng, cùng đội ngũ lễ tân chuyên nghiệp và sự tham gia của những influencer nổi tiếng đã tạo ra hiệu ứng truyền thông mạnh mẽ.

Hiệu ứng “Fear of Missing Out” (FOMO) – nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội – đã tác động sâu sắc tới nhiều nhà đầu tư, khiến họ sẵn sàng đầu tư dù chưa thực sự hiểu rõ về ngoại hối hay tiền điện tử.

Giai đoạn 2: Thả mồi – Xây dựng niềm tin

Sau khi nhà đầu tư góp vốn, họ được phép rút một khoản lợi nhuận nhỏ ban đầu, nhằm minh chứng cho tính minh bạch và thanh khoản của nền tảng. Đồng thời, hệ thống trả hoa hồng hấp dẫn cho những ai mời gọi người khác tham gia, cùng với sự vận hành của hơn 1.000 nhân viên và 35 đồng phạm đã tạo thành một mạng lưới vận hành chặt chẽ.

Nhờ vậy, nhiều nhà đầu tư không chỉ tiếp tục nạp thêm tiền mà còn vô tình trở thành những “đại sứ” quảng bá cho đường dây lừa đảo.

Giai đoạn 3: Thu hoạch và biến mất

Khi lượng vốn đầu tư đã đạt ngưỡng, hệ thống bắt đầu từ chối các yêu cầu rút tiền với lý do “hệ thống đang bảo trì”. Các kênh hỗ trợ dần bị vô hiệu hóa, email hẹn lịch xử lý không có kết quả. Hàng ngàn tài khoản bị đóng băng, số tiền hàng trăm triệu USD bốc hơi, khiến nhiều gia đình rơi vào cảnh nợ nần và khánh kiệt.

Giai đoạn 4: Rửa tiền và tẩu thoát

Madame Ngo cùng đồng phạm đã chia nhỏ khoản tiền thu được qua các tài khoản ảo và tài khoản “con la”, chuyển đổi qua bất động sản tại Việt Nam như một lớp bình phong. Một phần lớn dòng tiền đã được chuyển sang Thổ Nhĩ Kỳ nhằm giảm thiểu rủi ro khi trốn sang Bangkok.

Mặc dù bị phát lệnh truy nã đỏ, Madame Ngo và hai vệ sĩ vẫn bị bắt giữ vào ngày 23/5/2025 tại quận Watthana, Bangkok.

Hệ lụy và ảnh hưởng lâu dài

Ông Phan Đức Trung nhấn mạnh, ngoài thiệt hại tài chính trực tiếp, vụ việc còn tác động tiêu cực đến:

1. Hình ảnh chung của thị trường blockchain và tiền điện tử, làm giảm niềm tin công chúng.

2. Quá trình quản lý và cấp phép của các cơ quan chức năng trở nên nghiêm ngặt hơn, gây khó khăn cho các dự án hợp pháp.

3. Nhà đầu tư nhỏ lẻ, đặc biệt tại các vùng nông thôn, chịu thiệt hại nặng nề và hoang mang.

Cách tự vệ: Đầu tư thông minh, kiểm soát rủi ro

Để tránh rơi vào “bẫy tâm lý” của tội phạm tài chính, bạn cần:

- Kiểm chứng pháp lý: chỉ giao dịch trên sàn có giấy phép rõ ràng, kiểm toán minh bạch.

- Cảnh giác với cam kết lợi nhuận cố định: lãi 20–30% mỗi tháng thường là tín hiệu “bẫy ngọt”.

- Tra cứu qua công cụ uy tín: WikiFX giúp xác minh sàn, xem lịch sử khiếu nại và đánh giá cộng đồng.

- Nguồn tin đa chiều: tham khảo Hiệp hội Blockchain Việt Nam, Interpol, các cơ quan quản lý tài chính.

- Tố giác kịp thời: Tính năng “Tố cáo sàn môi giới” của WikiFX cho phép bạn gửi phản hồi, báo cáo dấu hiệu bất thường hoặc gian lận—tất cả chỉ trong vài cú nhấp chuột, giúp cộng đồng được cảnh báo kịp thời.

Kết luận

Vụ việc Madame Ngo là bài học đắt giá cho cộng đồng nhà đầu tư, cảnh báo về sự tinh vi và chuyên nghiệp ngày càng tăng của tội phạm tài chính. Việc trang bị kiến thức, xác minh thông tin và sử dụng các công cụ tra cứu uy tín như WikiFX chính là bước đầu tiên để bảo vệ tài sản và hướng tới thành công bền vững trong đầu tư.

Truy cập WikiFX ngay hôm nay để kiểm tra, đánh giá và an tâm trên hành trình đầu tư của bạn.