Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO: Quản lý tài sản và khả năng thích ứng của nhà đầu tư

Spyros Ierides, CFA, Chartered MCSI, hiện là Giám đốc Bộ phận Quản lý Tài sản tại CISCO (Cyprus Investment & Securities Corporation).

Trước thềm WikiEXPO Cyprus sắp diễn ra, WikiFX đã có buổi trao đổi cùng ông Spyros Ierides về bức tranh đang thay đổi của quản lý tài sản, khả năng thích ứng của nhà đầu tư, cũng như vai trò của các nền tảng như WikiFX và WikiEXPO.

I. Quản lý tài sản & Tuân thủ

Q1. Ở cương vị Giám đốc Quản lý Tài sản tại CISCO, ông đánh giá thế nào về sự cân bằng giữa tuân thủ nghiêm ngặt và đổi mới trong quản lý danh mục? Mức độ minh bạch quan trọng ra sao trong việc duy trì niềm tin nhà đầu tư?

Tại CISCO và trong toàn bộ Tập đoàn Ngân hàng Cyprus, chúng tôi không coi tuân thủ là rào cản mà là nền tảng để đổi mới. Thực tế, đổi mới không thể tách rời khỏi yếu tố tuân thủ. Sự phức tạp ngày càng gia tăng của các quy định và hoạt động kinh doanh khiến việc tận dụng công nghệ trở nên cần thiết để quá trình vừa hiệu quả hơn cho doanh nghiệp, vừa thân thiện hơn với nhà đầu tư.

Bằng cách tuân thủ chặt chẽ các chuẩn mực, chúng tôi đảm bảo chiến lược đầu tư, kể cả những danh mục xây dựng cho khách hàng theo định hướng ESG và phát triển bền vững, luôn dựa trên tính minh bạch và uy tín. Niềm tin của nhà đầu tư được củng cố nhờ khả năng giải thích rõ ràng về cơ sở đầu tư, khung quản trị rủi ro và hiệu quả danh mục. Ví dụ, với khách hàng quan tâm đến đầu tư bền vững, chúng tôi có thể cung cấp báo cáo toàn diện, minh bạch về tác động tích cực ròng của danh mục đối với môi trường và xã hội, phù hợp với các thực hành tốt nhất và các Mục tiêu Phát triển Bền vững của Liên Hợp Quốc (UN SDGs).

Q2. Theo ông, các sự kiện như WikiEXPO Cyprus có góp phần củng cố các chuẩn mực này thông qua việc tạo ra không gian đối thoại về tuân thủ, quản trị và kỳ vọng nhà đầu tư không?

Chắc chắn rồi. Các sự kiện như WikiEXPO Cyprus tạo ra môi trường hợp tác, nơi các bên liên quan – từ cơ quan quản lý đến nhà quản lý tài sản – có thể trao đổi quan điểm và thống nhất thực hành tốt nhất. Đây là diễn đàn nâng cao chất lượng thảo luận về tuân thủ, quản trị và đạo đức nghề nghiệp, đồng thời thúc đẩy giáo dục nhà đầu tư.

Ngoài ra, sự kiện còn là nơi giới thiệu các sản phẩm, dịch vụ và giải pháp sáng tạo phù hợp với chuẩn mực quản lý cũng như thị hiếu đầu tư đang thay đổi, đặc biệt là xu hướng ESG và đầu tư bền vững. Các chuyên gia trong ngành có thể học hỏi lẫn nhau, từ đó phát triển hệ sinh thái chung, đem lại lợi ích cho khách hàng và các bên liên quan.

II. Đối diện với “nhiễu loạn” tài chính số

Q3. Trước sự bùng nổ của các nền tảng số, làm thế nào để nhà đầu tư phân biệt được đâu là tư vấn tài chính đáng tin cậy và đâu là thông tin sai lệch?

Trong thời đại bùng nổ thông tin, công nghệ tiên tiến và AI, việc phân biệt nguồn tin thật – giả trở thành thách thức lớn. Nhà đầu tư cần ưu tiên tham khảo tư vấn từ chuyên gia được cấp phép, nền tảng đã xác minh và dựa vào dữ liệu có cơ sở, thay vì chạy theo những nội dung giật gân, lan truyền.

Điều quan trọng là duy trì tư duy phản biện và sự tỉnh táo. Bên cạnh đó, nâng cao kiến thức tài chính là yếu tố then chốt giúp nhà đầu tư ra quyết định đúng đắn hơn. Tại Cyprus, Ủy ban Giáo dục & Kiến thức Tài chính mới thành lập – gồm Ngân hàng Trung ương, Bộ Giáo dục, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Cyprus cùng các trường đại học và tổ chức phi lợi nhuận như CFA Society Cyprus – đang triển khai nhiều chương trình nhằm nâng cao hiểu biết tài chính cho sinh viên và cộng đồng.

Q4. WikiFX có thể góp phần giảm thiểu “nhiễu loạn” số cho nhà đầu tư cá nhân bằng cách nào?

WikiFX có thể trở thành nguồn tham khảo đáng tin cậy nhờ cung cấp nội dung đã được kiểm chứng và dựa trên dữ liệu xác thực. Việc duy trì chuẩn mực đạo đức và quản trị tốt cũng giúp xây dựng thương hiệu đáng tin, truyền cảm hứng trong cộng đồng.

Niềm tin không phải điều sẵn có mà phải được gây dựng lâu dài qua sự nhất quán, độc lập, minh bạch và trung thực. Bằng cách cung cấp thông tin về giấy phép quản lý, lịch sử hoạt động và phản hồi người dùng, WikiFX có thể giúp nhà đầu tư cá nhân tiếp cận góc nhìn toàn diện, từ đó điều hướng môi trường số một cách rõ ràng và tỉnh táo hơn.

III. Xu hướng ESG & Đầu tư bền vững

Q5. Ông từng có nhiều phân tích về tài chính bền vững và đầu tư dựa trên ESG. Theo ông, các nguyên tắc này đang định hình lại việc đánh giá rủi ro và phân bổ vốn ra sao, cả ở Cyprus và toàn cầu?

ESG không còn là lựa chọn ngách mà đã trở thành ưu tiên chiến lược trong quản lý tài sản. Tại Cyprus, chúng tôi nhận thấy nhu cầu tăng mạnh về danh mục đầu tư có sàng lọc ESG, đặc biệt từ các quỹ hưu trí và công ty bảo hiểm. Các nhà quản lý cũng đã ban hành hướng dẫn, đưa quy định châu Âu vào luật quốc gia, nhấn mạnh tầm quan trọng của yếu tố bền vững trong đánh giá cơ hội và rủi ro đầu tư.

Trên toàn cầu, ESG đang tái định hình mô hình rủi ro và cách phân bổ vốn. Nhà đầu tư ngày nay không chỉ quan tâm lợi nhuận tài chính mà còn yêu cầu trách nhiệm xã hội và tác động môi trường. Nhiều doanh nghiệp cũng nhận ra rằng phát triển bền vững không chỉ mang lại lợi ích xã hội mà còn giúp tăng trưởng lợi nhuận dài hạn, nhờ ứng dụng công nghệ xanh, nâng cao quản trị và tối ưu quy trình.

Tại CISCO, chúng tôi áp dụng quy trình đánh giá toàn diện về sở thích ESG của khách hàng. Kết hợp cùng đối tác chiến lược Schroders, chúng tôi phát triển giải pháp quản lý danh mục vững chắc, đáp ứng đầy đủ nhu cầu và dải rủi ro. Xu hướng này chắc chắn sẽ tăng tốc, dần mở rộng đến cả nhà đầu tư cá nhân, khi ngày càng có nhiều bằng chứng cho thấy đầu tư ESG không chỉ đáp ứng trách nhiệm xã hội mà còn có thể đem lại hiệu quả vượt trội.

Q6. Nhìn về tương lai, ông có khuyến nghị gì để các nền tảng như WikiFX và WikiEXPO tăng cường tác động trong việc thúc đẩy nhận thức ESG và tài chính bền vững?

Theo tôi, WikiFX và WikiEXPO có thể tổ chức nhiều sự kiện chuyên sâu về ESG, bao gồm hội thảo trực tuyến hoặc các trung tâm nội dung để nâng cao nhận thức. Điều quan trọng không chỉ là giới thiệu sản phẩm, mà còn cần hỗ trợ giáo dục nhà đầu tư, giúp họ hiểu rõ và lựa chọn giải pháp phù hợp, bao gồm các sản phẩm theo định hướng ESG.

Việc đưa yếu tố ESG vào quá trình đầu tư không chỉ mở ra cơ hội mới mà còn giúp phòng tránh rủi ro tiềm ẩn. Những nỗ lực này sẽ góp phần xây dựng cộng đồng đầu tư hiểu biết và có trách nhiệm hơn, mang lại lợi ích đồng thời cho nhà đầu tư, xã hội và hành tinh.

Về chuỗi phỏng vấn chuyên gia WikiEXPO

Với vai trò đơn vị tổ chức WikiEXPO, WikiGlobal cam kết thúc đẩy đối thoại và hợp tác quốc tế thông qua các triển lãm trực tiếp. Thông qua trao đổi với các chuyên gia toàn cầu trong lĩnh vực quản lý tài chính, công nghệ và quản trị, WikiGlobal hướng đến việc tăng cường tích hợp fintech và regtech, cải thiện hiệu quả quản lý, thúc đẩy tính kỷ luật ngành và khuyến khích áp dụng chuẩn mực tốt nhất.

Mục tiêu cuối cùng là xây dựng một hệ sinh thái minh bạch, vững mạnh và môi trường đầu tư an toàn hơn cho nhà đầu tư trên toàn thế giới.