Aviso Wealth

Aviso là gì?

Aviso Wealth Inc. là một nhà cung cấp dịch vụ tài chính nổi tiếng trong ngành tài chính Canada. Là đối tác đáng tin cậy của gần như tất cả các hợp tác xã tín dụng trên khắp Canada, Aviso cũng hợp tác với một loạt các quản lý danh mục, nhà môi giới đầu tư, công ty bảo hiểm và tin tưởng, và các nhà môi giới giới thiệu. Công ty hỗ trợ hàng ngàn cố vấn đầu tư thông qua dịch vụ môi giới đầu tư và môi giới quỹ chung, cũng như dịch vụ bảo hiểm.

Các công ty con của Aviso bao gồm Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., và Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Mạng lưới rộng lớn này và loạt dịch vụ cho phép khách hàng của Aviso có các giải pháp cạnh tranh trong một ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng.

Công ty con trực thuộc hoàn toàn của Aviso, NEI Investments, được công nhận vì tích hợp phân tích Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG) vào quyết định đầu tư của mình. NEI cung cấp một loạt các giải pháp đầu tư đa dạng, bao gồm các tùy chọn danh mục toàn diện, các khối xây dựng thu nhập cố định và vốn, cũng như các lớp tài sản chuyên biệt.

Ưu điểm & Nhược điểm

Ưu điểm:

Bảo mật cao: Công ty sử dụng các công nghệ mã hóa tiên tiến, cả dựa trên web và dựa trên PC, tuân thủ các tiêu chuẩn ngành để bảo vệ dữ liệu cá nhân và tài chính khỏi gian lận trực tuyến. Xác thực hai yếu tố (2FA) cung cấp một lớp bảo mật bổ sung bằng cách yêu cầu hai hình thức xác nhận để truy cập tài khoản. Các tính năng như đăng xuất không hoạt động và tường lửa an toàn được thiết lập để giảm thiểu nguy cơ truy cập trái phép và đảm bảo tính toàn vẹn của giao dịch.

Một lợi thế quan trọng khác của Aviso là cam kết của họ đối với giám sát hệ thống và hạn chế truy cập. Việc hạn chế truy cập vào các hệ thống chứa dữ liệu khách hàng, kết hợp với việc giám sát liên tục, đảm bảo rằng thông tin nhạy cảm chỉ có thể truy cập bởi nhân viên được ủy quyền. Ngoài ra, công ty còn sao lưu thông tin khách hàng đến các vị trí phụ để giảm thiểu tác động của việc mất dữ liệu tiềm năng và nâng cao tổng thể bảo mật.

Truy cập toàn cầu: Sự tiếp cận toàn cầu và chuyên môn về đầu tư bền vững của Aviso làm nổi bật hơn so với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác. Công ty cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào một bộ sưu tập các quản lý đầu tư toàn cầu quản lý hơn 7 nghìn tỷ đô la tài sản, cam kết tìm kiếm cơ hội đầu tư toàn cầu.

Được hỗ trợ bởi Thông minh Bền vững: Quyết định đầu tư tích hợp của họ bao gồm đánh giá ESG, sở hữu tích cực, nghiên cứu, lãnh đạo tư duy, chính sách công cộng và ủng hộ. Phương pháp toàn diện này không chỉ nhằm tối ưu hóa lợi tức tài chính mà còn đảm bảo rằng các khoản đầu tư phù hợp với giá trị của khách hàng, thúc đẩy tác động tích cực về mặt xã hội và môi trường.

Nhược điểm:

Không được quy định: Sự vắng mặt quy định gây ra lo ngại về tính hợp pháp và trách nhiệm của sàn giao dịch. Mà không có sự giám sát từ các cơ quan quản lý, nhà đầu tư đối mặt với những rủi ro gia tăng về hoạt động gian lận, thao túng thị trường và bảo vệ không đầy đủ cho các khoản tiền của họ.

Aviso có an toàn hay lừa đảo?

Vì Aviso hiện tại không có quy định hợp lệ, nên khuyến nghị tiếp cận cẩn thận. Tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng, tham khảo ý kiến ​​của các cố vấn tài chính và xem xét các lựa chọn đầu tư khác được quy định tốt và đáng tin cậy để đảm bảo vốn của bạn được bảo vệ.

Sản phẩm & Dịch vụ

Tận dụng các đối tác uy tín như NEI Investments, Aviso cung cấp quyền truy cập vào một loạt các phương tiện đầu tư được thiết kế để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư. NEI Investments, với gần 4 thập kỷ kinh nghiệm trong việc đầu tư có trách nhiệm, là một trong những nền tảng quan trọng trong các dịch vụ của Aviso, cung cấp quyền truy cập vào một loạt rộng các quỹ cổ phiếu, trái phiếu và cân bằng, cùng với các danh mục đa tài sản.

Các công cụ thị trường của NEI Investments bao gồm một loạt các lựa chọn đầu tư đa dạng. Từ các quỹ trái phiếu cung cấp sự ổn định và lợi tức nhất quán đến các quỹ cổ phiếu cung cấp cơ hội tăng trưởng trong các thị trường động, Aviso đảm bảo rằng người dân Canada có quyền truy cập vào một bộ sưu tập đa dạng các lựa chọn đầu tư. Hơn nữa, các quỹ cân bằng của Aviso tạo sự kết hợp hài hòa giữa rủi ro và lợi nhuận, phục vụ những người tìm kiếm phương pháp cân bằng trong việc xây dựng danh mục đầu tư.

Các giải pháp đa tài sản cũng tăng cường sự đa dạng bằng cách kết hợp các lớp tài sản khác nhau, tối ưu hóa lợi tức điều chỉnh rủi ro. Ngoài ra, các khoản đầu tư thay thế của Aviso, bao gồm hàng hóa vật lý và các sản phẩm tài chính cụ thể, cung cấp các lựa chọn đa dạng và lợi nhuận có thể không tương quan. Đồng thời, Aviso cũng tham gia vào các danh mục đầu tư khác như quỹ hedge và vốn riêng, tận dụng chuyên môn để điều hướng các thị trường phức tạp và mang lại giá trị bền vững cho các nhà đầu tư.

Các loại tài khoản

NEI cung cấp một loạt các loại tài khoản đa dạng để đáp ứng các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư. Sau khi đăng ký, nhà đầu tư có thể điền đơn đăng ký tài khoản để chọn loại tài khoản phù hợp nhất với mục tiêu tài chính của họ. Các tùy chọn có sẵn bao gồm Tài khoản Đầu tư Không Đăng ký để đầu tư linh hoạt và các tài khoản tập trung vào hưu trí như Kế hoạch Tiết kiệm Hưu trí (RSP), Kế hoạch RSP bị khóa (LRSP) và Tài khoản Hưu trí bị khóa (LIRA). Đối với nhu cầu cụ thể hơn, nhà đầu tư có thể chọn Tài khoản Tiết kiệm Bị hạn chế bị khóa (RLSP) và Kế hoạch Tiết kiệm Hưu trí Nhóm (Group RSP). Khi đến tuổi nghỉ hưu, NEI cung cấp Quỹ Thu Nhập Hưu trí (RIF), Quỹ Thu Nhập Hưu trí Bị khóa (LRIF), Quỹ Thu Nhập Sinh hoạt (LIF), Quỹ Thu Nhập Sinh hoạt Bị hạn chế (RLIF) và Quỹ RIF được chỉ định (PRIF) để giúp quản lý thu nhập trong thời gian nghỉ hưu.

Nền tảng giao dịch

WealthLink của NEI là một nền tảng trực tuyến được thiết kế để cung cấp cho cả cố vấn và nhà đầu tư quyền truy cập thuận tiện vào thông tin tài khoản quỹ chung NEI của họ. WealthLink cung cấp giao diện thân thiện với người dùng tổng hợp tất cả các chi tiết tài khoản NEI tại một nơi, giúp quản lý đầu tư dễ dàng.

Bạn có thể xem lịch sử toàn diện của các tờ khai thuế và tạo ra các báo cáo theo yêu cầu, giúp tối ưu hóa công việc quản lý hành chính. Ngoài ra, nền tảng cung cấp truy cập nhanh đến giá quỹ mà không yêu cầu đăng nhập, nâng cao sự thuận tiện trong việc theo dõi hiệu suất đầu tư.

Công cụ Giao dịch

NEI cung cấp các lịch thiết kế để giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh để đạt được mục tiêu tài chính của họ.

Các công cụ này bao gồm máy tính hưu trí, giúp xác định xem tiền tiết kiệm hiện tại có đáp ứng đủ nhu cầu thu nhập trong tương lai khi về hưu hay không. Máy tính vốn yêu cầu cho thu nhập cho phép nhà đầu tư xác định số tiền cần tiết kiệm để tạo ra một luồng thu nhập hàng năm cụ thể. Ngoài ra, công cụ so sánh luồng thu nhập cho phép người dùng so sánh hai kịch bản đầu tư khác nhau, cung cấp thông tin về thời gian tiết kiệm của họ trong mỗi kịch bản.

Gửi tiền & Rút tiền

NEI (công ty con của Aviso Wealth Inc.) cung cấp các danh mục và quỹ đầu tư khác nhau, mỗi danh mục có yêu cầu mua ban đầu tối thiểu khác nhau.

Ví dụ, Danh mục riêng tư cân bằng NEI W, được phân loại trong các giải pháp đa tài sản, yêu cầu một khoản đầu tư ban đầu đáng kể là $100,000, phù hợp cho cá nhân giàu có hoặc các nhà đầu tư tổ chức tìm kiếm quản lý tài sản toàn diện.

Trong khi đó, Quỹ Trái phiếu Tác động Canada NEI I, thuộc danh mục thu nhập cố định, rất dễ tiếp cận với không yêu cầu mua ban đầu tối thiểu, thu hút nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư tác động mà không có rào cản tài chính.

Cuối cùng, Quỹ Cân bằng Thu nhập NEI A, được phân loại là quỹ cân bằng, có ngưỡng vào trung bình là $500, cung cấp một lựa chọn tiếp cận cho nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm sự kết hợp giữa tiềm năng tăng trưởng và thu nhập.

Phí

Đầu tư vào quỹ chung NEI liên quan đến một số khoản phí, bao gồm hoa hồng, hoa hồng theo dõi, phí quản lý và các chi phí khác. Rất quan trọng để đọc bản tóm tắt trước khi đầu tư, vì quỹ chung không được đảm bảo, giá trị của chúng biến động, và hiệu suất trong quá khứ có thể không phản ánh kết quả trong tương lai.

Ví dụ, Quỹ Cổ tức Canada NEI - Loại A và P cung cấp tùy chọn phí bán hàng trước, trong đó nhà đầu tư trả hoa hồng cho công ty đại diện của họ, có thể thương lượng lên đến tối đa 5%. Tỷ lệ Chi phí Quản lý (MER) bao gồm phí quản lý (bao gồm hoa hồng theo dõi) và các chi phí hoạt động, với Loại A là 2,23% và Loại P là 2,04%. Phí này bồi thường cho NEI Investments vì quản lý quỹ và các chi phí liên quan.

Đáng chú ý, NEI Investments đã miễn một số chi phí, giảm MER. Hoa hồng theo dõi, một khoản phí duy trì được trả miễn khi quỹ được nắm giữ, bồi thường cho công ty đại diện cung cấp dịch vụ và lời khuyên liên tục, được khấu trừ từ phí quản lý của quỹ dựa trên giá trị đầu tư.

Dịch vụ Khách hàng

Khách hàng có thể liên hệ với Aviso qua nhiều kênh khác nhau.

Địa chỉ: 700 - 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6

Điện thoại: 1.855.714.3800

Email: privacyofficer@aviso.ca

Giáo dục

NEI cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục toàn diện để giúp nhà đầu tư hiểu về nguyên tắc và thực hành đầu tư có trách nhiệm. Cho dù bạn mới làm quen với khái niệm đầu tư ESG hay muốn nâng cao kiến thức của mình, NEI cung cấp các công cụ và thông tin bạn cần. Bằng cách tận dụng các nguồn tài liệu giáo dục của NEI, nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định thông minh hơn và đóng vai trò tích cực trong việc thúc đẩy đầu tư có trách nhiệm.

Kết luận

Aviso Wealth Inc. cung cấp một loạt dịch vụ quản lý tài sản thông qua mạng lưới công ty con mạnh mẽ của mình, bao gồm NEI Investments. Cam kết của công ty tích hợp các yếu tố ESG vào quyết định đầu tư càng làm nổi bật sự tận tâm của công ty đối với đầu tư có trách nhiệm. Mặc dù có những điểm mạnh đáng kể, việc thiếu sự giám sát quy định vẫn là một vấn đề đáng chú ý, đòi hỏi sự cân nhắc cẩn thận và nghiên cứu kỹ lưỡng từ phía các nhà đầu tư tiềm năng để đảm bảo vốn của họ được bảo vệ.

Câu hỏi thường gặp (FAQs)

Cảnh báo rủi ro

Giao dịch trực tuyến có rủi ro đáng kể và bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Nó không phù hợp cho tất cả các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư. Vui lòng đảm bảo rằng bạn hiểu rõ các rủi ro liên quan và lưu ý rằng thông tin được cung cấp trong bài đánh giá này có thể thay đổi do việc cập nhật liên tục các dịch vụ và chính sách của công ty.