FCA đưa ra hình phạt dành cho CB Payments Ltd - Công ty con của Coinbase

Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã đưa ra án phạt dành cho CB Payments Ltd (CBPL), với số tiền 3.503.546 bảng Anh với lý do không tuân thủ các yêu cầu về kiểm soát tội phạm tài chính. CBPL, được FCA cấp phép như là một tổ chức tiền điện tử từ năm 2017, và bị cáo buộc liên tục vi phạm các điều kiện nhằm ngăn cản công ty cung cấp dịch vụ cho những khách hàng có rủi ro cao.

Theo báo cáo từ FCA, CBPL không trực tiếp thực hiện giao dịch mà tạo điều kiện cho khách hàng truy cập vào các giao dịch này thông qua các thực thể khác trong Tập đoàn Coinbase. Trong cuộc thanh tra năm 2020, FCA đã xác định được “những yếu điểm và lỗ hổng đáng kể” trong quy trình kiểm soát tội phạm tài chính của CBPL. Mặc dù đồng ý với yêu cầu tự nguyện (VREQ) để giải quyết những vấn đề này, CBPL vẫn tiếp tục hỗ trợ những khách hàng có rủi ro cao.

Cuộc điều tra của FCA cho thấy từ ngày 30 tháng 10 năm 2020 đến ngày 1 tháng 10 năm 2023, CBPL đã tham gia và/hoặc cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho 13.416 khách hàng có rủi ro cao. Khoảng 31% trong số những khách hàng này đã gửi khoảng 24,9 triệu đô la, sau đó số tiền này đã được sử dụng để thực hiện các giao dịch tài sản tiền điện tử với tổng trị giá khoảng 226 triệu đô la thông qua các “công ty con” khác của Tập đoàn Coinbase.

Therese Chambers, Giám đốc Điều hành chung về thực thi và giám sát thị trường của FCA, đã chỉ trích việc CBPL thiếu các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính hiệu quả, Các công ty cho phép giao dịch tiền điện tử như CBPL cần phải có các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính mạnh mẽ. Các biện pháp kiểm soát của CBPL có những điểm yếu đáng kể và FCA đã chỉ ra những điều đó, đó là lý do tại sao các yêu cầu trên là cần thiết. Tuy nhiên, CPBL đã nhiều lần vi phạm các yêu cầu đó. Điều này làm tăng nguy cơ bọn tội phạm có thể sử dụng CBPL để rửa tiền thu được từ việc phạm tội.

Đáp lại, Coinbase tuyên bố rằng CBPL cam kết tăng cường các biện pháp kiểm soát của mình để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý.