WikiFX Cảnh báo sàn Forex NPBFX: Bonus ảo, bot 'fake', lừa đảo trader Việt Nam

Tổng quan về sàn NPBFX và những cáo buộc

NPBFX là một sàn môi giới Forex đang hoạt động tại thị trường Việt Nam. Gần đây, nhiều nhà đầu tư Việt Nam đã lên tiếng tố cáo các hành vi lừa đảo của sàn này, với bằng chứng cụ thể về việc không thực hiện cam kết, chiếm đoạt tiền của khách hàng và sử dụng các chiến thuật gây thiệt hại cho người dùng.

Forex hay ngoại hối là thị trường tài chính nơi các nhà đầu tư có thể mua bán các cặp tiền tệ (như EUR/USD, GBP/USD) để kiếm lợi nhuận từ biến động tỷ giá. Sàn môi giới NPBFX đóng vai trò là trung gian, giúp các nhà đầu tư thực hiện các giao dịch này.

Dưới đây là chi tiết về những hành vi lừa đảo được các nhà đầu tư tố cáo, kèm theo bằng chứng cụ thể, nếu bạn muốn tra cứu thông tin chi tiết hơn về sàn môi giới NPBFX cũng như để theo dõi diễn biến của những tố cáo này, thì bạn có thể thực hiện theo các bước như hình dưới đây:

1. Lừa đảo qua chương trình bonus ảo

Một trong những chiến thuật phổ biến mà NPBFX sử dụng để thu hút khách hàng là chương trình bonus - tặng thêm tiền cho khách hàng khi họ nạp tiền vào tài khoản. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư đã tố cáo rằng đây chỉ là chiêu trò để lôi kéo, còn thực tế sàn không thực hiện đúng cam kết.

Theo lời tố cáo của nhà đầu tư có tên “Cường2433”:

“Sàn không thực hiện cam kết. Cụ thể: Sàn có đồng ý thỏa thuận với tôi là tiền nạp được bonus theo thỏa thuận, tiền lời trade khách hàng sẽ được rút ngay về tài khoản ngân hàng chính tên khách hàng. Nhưng rút tiền không được, tôi có liên hệ nhân viên nhưng vẫn không có lời giải thích thỏa đáng.”

Bằng chứng từ hình ảnh cho thấy khách hàng này đã có các giao dịch thành công và có lợi nhuận trong tài khoản, nhưng khi yêu cầu rút tiền thì không được thực hiện. Sàn thường đưa ra các yêu cầu bổ sung hoặc lý do không rõ ràng để trì hoãn việc rút tiền của khách hàng.

2. Chiến thuật làm 'cháy' tài khoản qua bot giao dịch

Sàn NPBFX hoặc MIB/IB của sàn còn quảng cáo về robot giao dịch tự động (bot) với cam kết quản trị vốn hiệu quả và an toàn. Khách hàng được hứa hẹn rằng bot sẽ dừng giao dịch nếu tài khoản bị âm đến 10% để bảo vệ vốn của nhà đầu tư. Tuy nhiên, thực tế hoàn toàn trái ngược.

Nhà đầu tư “hongvu” chia sẻ:

“Lúc đầu giới thiệu con bot rất tốt, quản trị vốn 10% mà trong vòng 5 ngày cháy luôn tài khoản.”

Bằng chứng từ lịch sử giao dịch cho thấy bot đã liên tục mở các lệnh giao dịch cặp USDCHF và EURUSD với khối lượng lớn dần, dẫn đến nhiều giao dịch thua lỗ liên tiếp. Thay vì dừng lại ở mức âm 10% như đã cam kết, bot tiếp tục giao dịch cho đến khi tài khoản bị cháy hoàn toàn.

Đặc biệt, hình ảnh giao dịch từ ngày 18/03/2025 cho thấy bot đã thực hiện nhiều lệnh mua USDCHF liên tiếp trong khoảng thời gian từ 19:51 đến 19:53, tất cả đều dẫn đến thua lỗ và gây thiệt hại lớn cho tài khoản của khách hàng.

3. Yêu cầu nạp thêm tiền để 'hoàn gốc'

Điều đáng chú ý là sau khi tài khoản của khách hàng bị cháy, NPBFX không chịu trách nhiệm về việc không tuân thủ cam kết bảo vệ vốn, mà còn đưa ra yêu cầu vô lý buộc khách hàng nạp thêm tiền để “lấy lại vốn”.

Nhà đầu tư “FX1161791927” chia sẻ:

“Khi cháy tài khoản rồi sàn yêu cầu khách hàng nạp 10k USD vào để trade duy trì trong 1-3 tháng mới được hoàn gốc của tài khoản cháy về cho mình. Nghe là thấy vô lý rồi, chắc chắn là sàn scam ăn cháy và lừa của khách hàng.”

Đây là một chiến thuật lừa đảo phổ biến, khi sàn tìm cách lấy thêm tiền từ khách hàng đã bị thua lỗ với lời hứa sẽ giúp họ lấy lại vốn – một cam kết hầu như không bao giờ được thực hiện.

4. Trì hoãn, gây khó dễ khi rút tiền

Một thủ đoạn tinh vi hơn của NPBFX vừa được phát hiện qua tố cáo mới nhất từ nhà đầu tư “FX1713462545”. Đây là chiến thuật kết hợp giữa việc trì hoãn yêu cầu rút tiền và cố tình làm cháy tài khoản trong thời gian chờ đợi.

Nhà đầu tư này chia sẻ:

“Tôi giao dịch bằng bot do sàn cung cấp. Giao dịch 1 tuần lãi hơn 100%. Chiều nay tôi gửi yêu cầu rút 1000 USD trên 2500 USD trong tài khoản thì sàn hẹn 48 giờ mới giải quyết. Khuya nay trong lúc tôi ngủ thì con bot này vào lệnh liên tục và không theo phương pháp quy luật trước đó, thua lỗ liên tục nên chỉ trong thời gian chưa đầy 1 giờ tài khoản tôi chỉ còn hơn 20 USD.”

Bằng chứng từ lịch sử giao dịch ngày 15/04/2025 cho thấy một mô hình đáng ngờ:

- Tăng cường khối lượng giao dịch: Bot đã thực hiện các lệnh GBPJPY với khối lượng ngày càng tăng từ 0.17 lên đến 7.21.

- Đa dạng hóa tài sản giao dịch bất thường: Chuyển đổi từ giao dịch GBPJPY sang XAUUSD (vàng) với khối lượng lớn 1.76 lot, khiến tài khoản chịu tổn thất lớn chỉ trong vài phút.

- Giao dịch dồn dập trong thời gian ngắn: Các lệnh được mở cách nhau chỉ vài giây hoặc vài phút, không theo bất kỳ chiến lược giao dịch logic nào.

- Tất cả đều là lệnh bán (sell): Mặc dù thị trường đang tăng giá, bot vẫn liên tục mở các lệnh bán, dẫn đến thua lỗ liên tiếp.

Hình ảnh cho thấy trong khoảng thời gian từ 19:31 đến 19:41, bot đã thực hiện hơn 20 giao dịch, tất cả đều thua lỗ với mức thiệt hại ngày càng gia tăng. Đặc biệt, các lệnh GBPJPY sell 4.50 và 7.21 lot vào lúc 19:41 đã gây thiệt hại lớn (-50.29 và -62.87), làm cạn kiệt tài khoản chỉ trong vài phút.

Đây không còn là sự trùng hợp ngẫu nhiên mà là một chiến thuật có chủ đích: trì hoãn việc rút tiền của khách hàng, sau đó sử dụng bot để làm cháy tài khoản trong thời gian chờ đợi, khiến khách hàng không còn gì để rút.

Cảnh báo từ những bằng chứng thực tế

Các tố cáo và bằng chứng từ nhà đầu tư Việt Nam cho thấy NPBFX có dấu hiệu vi phạm nghiêm trọng:

- Không thực hiện cam kết về bonus, gây khó khăn trong việc rút tiền.

- Dùng bot giao dịch làm cháy tài khoản bất chấp cam kết bảo vệ vốn.

- Thuyết phục nạp thêm tiền bằng các lời hứa hoàn vốn không có cơ sở.

- Cố tình trì hoãn rút tiền để đẩy nhà đầu tư vào trạng thái lỗ.

Trong một thị trường vốn đã tiềm ẩn nhiều rủi ro, việc đầu tư vào các sàn không được xác minh càng khiến khả năng mất trắng cao hơn. Chọn đúng sàn – ngay từ đầu – chính là bước quan trọng nhất để bảo vệ bạn khỏi các trò lừa đảo tinh vi.

Lời khuyên cho nhà đầu tư Việt Nam

Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư vào thị trường ngoại hối thông qua các sàn môi giới, việc trang bị kiến thức và công cụ kiểm tra là bước tối quan trọng để tự bảo vệ mình. Dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên nắm rõ:

a. Kiểm tra giấy phép và quy định pháp lý: Hãy đảm bảo rằng sàn giao dịch bạn chọn được cấp phép bởi các tổ chức tài chính uy tín như FCA (Anh), ASIC (Úc) hay CFTC (Hoa Kỳ). Bạn có thể dễ dàng xác minh điều này thông qua ứng dụng WikiFX – nơi tổng hợp và phân tích giấy phép của hơn 66.000 sàn môi giới trên toàn cầu.

b. Cảnh giác với các chương trình bonus hấp dẫn: Những lời mời gọi như “tặng 100% tiền nạp” thường đi kèm điều khoản rút tiền phức tạp. Hãy đọc kỹ chính sách – hoặc đơn giản hơn, tra cứu đánh giá sàn ngay trên WikiFX để xem những người khác đã gặp vấn đề gì.

c. Cẩn trọng với bot giao dịch tự động: Không có thuật toán nào đảm bảo lợi nhuận tuyệt đối. Việc ủy thác toàn bộ tài khoản cho một phần mềm không rõ nguồn gốc là cực kỳ rủi ro. Trên WikiFX, bạn có thể tìm thấy những cảnh báo từ người dùng thực tế về các bot từng khiến họ cháy tài khoản.

d. Rút lợi nhuận định kỳ: Nếu bạn có lời – hãy rút một phần. Đừng để tài khoản bị “nhốt vốn” quá lâu tại một sàn chưa được xác minh độ uy tín.

e. Lưu giữ bằng chứng: Từ các cam kết của MIB/IB đến trao đổi với nhân viên hỗ trợ – mọi thứ nên được lưu lại bằng văn bản, email hoặc chụp màn hình. Đây là điều cần thiết nếu xảy ra tranh chấp.

f. Tham khảo đánh giá từ nhiều nguồn: Tránh hoàn toàn việc tin tưởng vào lời quảng cáo từ sàn. Thay vào đó, hãy tham khảo đánh giá sàn, phản hồi người dùng và mức độ rủi ro được cập nhật công khai trên WikiFX.

g. Chỉ đầu tư số tiền bạn chấp nhận mất: Thị trường forex vốn dĩ đầy biến động. Hãy khởi đầu với số vốn nhỏ, và tăng dần sau khi đã có trải nghiệm kiểm chứng từ sàn.

Đừng để mất tiền vì thiếu thông tin – Tra cứu sàn ngay trên WikiFX

WikiFX là ứng dụng tra cứu thông tin sàn Forex được hàng triệu nhà đầu tư toàn cầu sử dụng. Tại đây, bạn có thể:

- Xác minh giấy phép và thông tin pháp lý của sàn

- Xem đánh giá, cảnh báo và phản hồi thực tế từ cộng đồng

- Trải nghiệm tài khoản demo trực tiếp để kiểm chứng chất lượng sàn trước khi nạp tiền thật

Tải ứng dụng WikiFX ngay hôm nay để tự bảo vệ mình trước khi quá muộn. Một cú tra cứu – có thể giúp bạn tránh khỏi hàng ngàn USD bị cuốn theo chiêu trò của những sàn kém minh bạch.

Bài viết này được tổng hợp từ các tố cáo và bằng chứng thực tế từ nhiều nhà đầu tư Việt Nam trên WikiFX. Chúng tôi khuyến khích độc giả tìm hiểu kỹ và thận trọng trước khi quyết định đầu tư vào bất kỳ sàn môi giới Forex nào.