Lừa đảo đầu tư sàn Forex: Người phụ nữ chiếm đoạt 3,5 tỷ chỉ trong 2 tháng!

Trong thời đại mà ai cũng mơ làm giàu nhanh, nhiều người sẵn sàng đặt niềm tin vào những lời hứa sinh lời hấp dẫn. Nhưng cũng chính từ kẽ hở đó, những cái bẫy tài chính tinh vi ngày càng xuất hiện nhiều hơn – và tàn nhẫn hơn. Vụ việc xảy ra tại Quảng Ninh là một ví dụ rõ nét: một người phụ nữ dựng lên kịch bản lừa đảo hoàn hảo, chiếm đoạt tới 3,5 tỷ đồng chỉ trong 2 tháng, tất cả chỉ để… chơi Forex.

Theo thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ninh, Phùng Thị Minh Hằng, sinh năm 1985, trú tại TP Thủy Nguyên (Hải Phòng), vừa bị tạm giữ hình sự để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Chiêu trò của Hằng khá tinh vi: cô ta dựng lên một câu chuyện về việc đang sở hữu sổ tiết kiệm ngắn hạn, nhưng cần rút gấp để “giải quyết việc riêng”. Sau đó, Hằng thuyết phục nạn nhân rằng nếu cho cô ta vay tiền để rút sổ trước hạn, người đó sẽ được nhận phần lãi suất hấp dẫn giống như trên sổ tiết kiệm ngân hàng.

Ở thời điểm mà lãi suất ngân hàng thấp, cơ hội “được ăn chắc” như vậy dễ dàng khiến nhiều người mất cảnh giác.

Không chỉ dừng lại ở lời nói, Hằng còn dựng tài khoản Zalo giả mạo, tạo ra các đoạn chat “giả” với lãnh đạo ngân hàng, sau đó gửi ảnh chụp màn hình cho nạn nhân để củng cố niềm tin.

Đây chính là điểm khiến nạn nhân hoàn toàn tin tưởng. Khi đã tin rằng “người trong ngân hàng” thật sự đứng sau việc huy động vốn, nạn nhân không chỉ cho vay một lần, mà nhiều lần – dẫn tới tổng thiệt hại lên đến 3,5 tỷ đồng chỉ trong vòng tháng 3 đến tháng 4/2025.

Toàn bộ số tiền này, theo điều tra, Hằng đã mang đi đầu tư và “chơi” trên các sàn giao dịch ngoại hối (Forex) – một môi trường có độ rủi ro cực cao. Kết quả, Hằng thua lỗ toàn bộ và mất hoàn toàn khả năng chi trả lại cho nạn nhân.

Khi lòng tin trở thành món hàng bị lợi dụng

Không ít người thắc mắc: tại sao một câu chuyện đơn giản lại có thể khiến ai đó mất hàng tỷ đồng? Câu trả lời nằm ở hai yếu tố: lòng tin và lòng tham. Những kẻ lừa đảo như Hằng thường không ép buộc, cũng chẳng gạ gẫm kiểu lộ liễu. Thay vào đó, họ “vẽ” ra một bức tranh rất hợp lý, đầy thuyết phục, đánh đúng vào nhu cầu sinh lời, lòng tin quen biết, hoặc sự cấp bách tài chính.

Ở vụ việc này, “sổ tiết kiệm”, “ngân hàng”, “lãi suất hấp dẫn” – đều là những từ khóa khiến nạn nhân tin rằng đây là một giao dịch đầu tư thông minh chứ không phải một cái bẫy lừa đảo chuyên nghiệp.

Vụ việc của Phùng Thị Minh Hằng không phải trường hợp cá biệt. Thời gian gần đây, các mô hình lừa đảo tài chính đội lốt đầu tư, huy động vốn cá nhân, chơi Forex, tiền mã hóa, hay vay đáo hạn ngân hàng đang nở rộ. Đặc điểm chung là đánh vào lòng tin cá nhân, không hợp đồng rõ ràng, và thường tạo cảm giác “có người trong ngành” đứng sau để nạn nhân chủ quan.

Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục thu thập thêm bằng chứng để làm rõ toàn bộ hành vi của Hằng. Tuy nhiên, theo kinh nghiệm từ nhiều vụ án tương tự, khả năng thu hồi lại tiền cho nạn nhân là rất thấp. Một khi tiền đã bị sử dụng để đầu tư và thua lỗ, việc “truy hồi” gần như bất khả thi.

Trước khi đầu tư vào bất kỳ sàn Forex nào, hãy kiểm tra độ uy tín trên WikiFX – công cụ tra cứu sàn giao dịch được hàng triệu nhà đầu tư tin dùng.