Vụ án lừa đảo tiền ảo PaynetCoin: Quy mô “hàng tỉ USD” và chiêu trò đa cấp tinh vi

Giữa bối cảnh thị trường tài chính số bùng nổ, câu chuyện lừa đảo forex hay tiền ảo không còn là khái niệm xa lạ. Mới đây, Công an tỉnh Phú Thọ đã triệt phá đường dây tội phạm xuyên quốc gia núp bóng đầu tư tiền ảo PaynetCoin (PAYN) với quy mô hàng tỉ USD.

Từ năm 2021, nhóm đối tượng do Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, Gia Lai) cầm đầu đã xây dựng hệ thống PaynetCoin (PAYN) theo mô hình đa cấp. Nhà đầu tư được hứa hẹn lợi nhuận 5–9%/tháng, trả bằng chính đồng PAYN, sau đó có thể đổi sang USDT rồi quy đổi thành USD hoặc VNĐ. Nhóm này còn quảng bá rằng PAYN có thể mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn… nhưng đây hoàn toàn là thông tin giả để tạo niềm tin.

Để lôi kéo, chúng dựng các website như FMCPAY.com và AFF2024.com, tổ chức hội thảo, mời chào trên mạng xã hội, nhấn mạnh tiềm năng “siêu lợi nhuận” nhằm thu hút hàng nghìn người tham gia. Thực chất, đây là mô hình kim tự tháp – người sau nộp tiền để trả cho người trước – nên khi dòng tiền mới cạn, hệ thống sụp đổ.

Kết quả phá án chấn động

Ngày 11/8/2025, Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp Bộ Công an đã triệt phá đường dây PAYN – được đánh giá là một trong những vụ án lớn nhất từng xảy ra ở Việt Nam trong lĩnh vực tội phạm công nghệ cao.

- 20 bị can bị khởi tố về tội kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép và sử dụng mạng máy tính, điện tử để chiếm đoạt tài sản.

- Số tài sản thu giữ: gần 800 tỉ đồng tiền mặt cùng hàng nghìn tỉ đồng khác dưới dạng tài khoản ngân hàng, bất động sản, xe sang.

- Hàng loạt máy tính, điện thoại, giấy tờ và dữ liệu liên quan được niêm phong.

Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn – Giám đốc Công an tỉnh Phú Thọ, khẳng định đây là vụ triệt phá toàn diện, từ người tạo lập đồng tiền đến từng tầng trong mạng lưới.

Kịch bản cũ, “diễn viên” mới

Điều đáng nói là mô hình này không khác nhiều so với những vụ việc cfd lừa đảo hay các chiêu trò trong một số sàn forex kém uy tín.

Các thủ đoạn quen thuộc bao gồm:

- Cam kết lợi nhuận cố định – điều mà bất kỳ nhà đầu tư chuyên nghiệp nào cũng biết là phi lý.

- Tạo cảm giác hợp pháp – thông qua giấy phép giả, website chuyên nghiệp, hợp đồng in ấn chỉn chu.

- Tận dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết – mời gọi đầu tư nhanh để không bỏ lỡ cơ hội.

Những chiêu này cũng từng xuất hiện ở nhiều vụ lừa đảo forex bị phanh phui trước đây: tiền nạp vào không được đưa vào giao dịch thật, mà chỉ luân chuyển nội bộ hoặc bị rút sạch qua tài khoản của kẻ cầm đầu.

Vì sao người thông minh vẫn mắc bẫy?

Không ít nạn nhân là người có học vấn cao, thậm chí là chủ doanh nghiệp. Nhưng khi đối mặt với viễn cảnh nhàn rỗi sinh lời, họ bỏ qua việc kiểm chứng thông tin.

Trong vụ PAYN, nhiều người tin rằng đồng tiền này đã được đăng ký tại Mỹ hoặc sắp niêm yết trên sàn quốc tế. Đây chính là thủ pháp tâm lý – tạo cảm giác rằng cơ hội đang ở ngay trước mắt và nếu chần chừ, sẽ mất trắng cơ hội đổi đời.

Bài học rút ra cho nhà đầu tư

Dù là tiền ảo, forex hay CFD, nguyên tắc bất biến để tránh rơi vào lừa đảo forex vẫn là:

1. Kiểm tra giấy phép và hồ sơ pháp lý: Chỉ giao dịch với sàn được cấp phép từ các cơ quan quản lý uy tín (FCA, ASIC, CySEC…).

2. Không tin vào lợi nhuận cam kết: Thị trường tài chính luôn biến động, không ai có thể đảm bảo mức lãi cố định.

3. Tìm hiểu về cơ chế rút tiền: Nhiều vụ lừa đảo chỉ lộ diện khi nhà đầu tư không thể rút vốn.

4. Sử dụng nguồn thông tin độc lập: Tra cứu sàn môi giới trên WikiFX, đọc đánh giá từ các cộng đồng và nền tảng giám sát uy tín.

Lời cảnh báo cho tương lai

Vụ PaynetCoin là minh chứng rõ ràng: công nghệ blockchain, nền tảng giao dịch hiện đại hay những thuật ngữ tài chính “kêu” đến đâu cũng không thể che giấu được bản chất của một mô hình lừa đảo.

Sự khác biệt giữa một khoản đầu tư thông minh và một canh bạc rủi ro nằm ở khả năng kiểm chứng thông tin và tỉnh táo trước những lời hứa hẹn “ngon ăn”.

Nếu không muốn trở thành nạn nhân tiếp theo, mỗi nhà đầu tư cần tự trang bị kiến thức, kỹ năng thẩm định và một liều “miễn dịch” trước những cám dỗ lợi nhuận quá mức. Bởi trong thế giới tài chính, kẻ chiến thắng lâu dài không phải là người vào lệnh nhanh nhất – mà là người sống sót lâu nhất.

Trước khi đầu tư, hãy kiểm tra sàn và dự án trên WikiFX để tránh rơi vào bẫy lừa đảo. An toàn tài chính bắt đầu từ thông tin minh bạch!