WikiFX cảnh báo sàn Forex SPEC TRADING lừa đảo: Chiếm đoạt tiền của nhiều nhà đầu tư

Thị trường ngoại hối đang chứng kiến sự xuất hiện của một cái tên khiến cộng đồng nhà đầu tư dậy sóng trong những tháng gần đây. SPEC TRADING, hay còn được biết đến với các tên gọi Spec Markets và Spec FX, đang trở thành tâm điểm của hàng loạt cáo buộc lừa đảo từ khắp nơi trên thế giới.

Không chỉ dừng lại ở những lời đồn thổi, các bằng chứng được thu thập từ nhiều nguồn khác nhau, từ hồ sơ pháp lý cho đến những lời tố cáo chi tiết của nạn nhân, đều chỉ ra một thực thể có dấu hiệu hoạt động phi pháp với mục đích chiếm đoạt tài sản của những nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Vậy điều gì đang ẩn giấu đằng sau vỏ bọc hào nhoáng của một sàn môi giới tưởng chừng chuyên nghiệp này?

Mớ bòng bong giấy phép: Hào nhoáng nhưng rỗng tuếch

Điều đầu tiên mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nhìn vào khi đánh giá một sàn môi giới chính là hệ thống giấy phép hoạt động. SPEC TRADING đã rất tinh vi khi xây dựng một bộ hồ sơ pháp lý trông có vẻ ấn tượng với sự hiện diện tại nhiều cơ quan quản lý khác nhau. Tuy nhiên, khi soi kỹ từng chi tiết, bức tranh hoàn hảo đó nhanh chóng bộc lộ những mảng màu tối.

Sàn này tự hào công bố giấy phép từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính Mauritius (FSC Mauritius), Cơ quan Quản lý Khu vực Tài chính Nam Phi (FSCA), và Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Nhìn qua, đây là một danh mục đáng nể. Nhưng thực tế, mỗi giấy phép đều tồn tại những “lỗ hổng” chết người.

Tại Nam Phi, giấy phép FSCA số 54462 thực chất được đăng ký cho công ty XInvestment (Pty) Ltd, và gần đây, hồ sơ mới thay đổi sang tên SPEC CAPITALS (Pty) LTD.

Trường hợp của ASIC còn phức tạp hơn, giấy phép số 517156 thuộc về Tathra Capital Pty Ltd, một công ty thực sự được cấp phép từ tháng 12 năm 2020. Tuy nhiên, điều khoản kèm theo giấy phép này chỉ cho phép Tathra Capital cung cấp dịch vụ tài chính cho khách hàng bán buôn (wholesale clients), tức là các tổ chức hoặc cá nhân có tài sản lớn, chứ không được phép phục vụ khách hàng bán lẻ - đối tượng chính mà SPEC TRADING đang nhắm đến.

Nghịch lý thay, trên trang web của mình, sàn lại tuyên bố không chấp nhận khách hàng từ Úc. Vậy thì rõ ràng, giấy phép ASIC chỉ được trưng ra để tạo lòng tin, trong khi hoạt động thực tế lại nằm ngoài sự giám sát của cơ quan này.

Còn giấy phép từ Mauritius? Spec Capitals Ltd được cấp “Investment Dealer Licence” số GB252045999, nhưng đây là giấy phép kinh doanh chứng khoán (securities), không bao gồm các sản phẩm phái sinh như CFD hay Forex. Hơn nữa, FSC Mauritius nổi tiếng là một cơ quan quản lý ngoại biên (offshore) với sự giám sát rất lỏng lẻo. Các nhà đầu tư khi đặt niềm tin vào giấy phép này sẽ không được hưởng bất kỳ cơ chế bảo vệ nào như tài khoản tách biệt, bảo vệ số dư âm hay giải quyết tranh chấp độc lập mà các cơ quan lớn như FCA hay ASIC thực sự cung cấp.

Đặc biệt, một chi tiết không thể bỏ qua nằm ngay trong mục FAQ của chính Spec Markets. Tại đây, sàn thẳng thừng thừa nhận công ty chỉ “đăng ký tại Saint Lucia” và “không yêu cầu thêm giấy phép” để hoạt động Forex/CFD.

Lời thú nhận này đang phơi bày bản chất thật: về cơ bản, SPEC TRADING không hề nằm dưới sự quản lý của bất kỳ cơ quan tài chính có thẩm quyền nào trên thế giới. Tất cả những gì họ công bố chỉ là những mảnh ghép được ghép lại một cách khiên cưỡng nhằm đánh lừa những nhà đầu tư không đủ tỉnh táo.

Dấu hiệu “sàn ma”: Tên thay đổi liên tục, kịch bản kéo nhả thảm hại

Không chỉ dừng lại ở sự mập mờ về pháp lý, chính hành vi của sàn này trên thực tế đã vẽ nên một bức chân dung rõ nét về một “sàn ma” điển hình.

Theo dõi dòng lịch sử của thương hiệu này, người ta thấy một sự thay đổi chóng mặt: từ SPEC FX sang SPEC Markets và bây giờ là SPEC TRADING, tất cả chỉ diễn ra trong vòng chưa đầy một năm.

Theo thông tin từ WikiFX, ngay sau khi một nhà giao dịch lên tiếng tố cáo việc không nhận được tiền thưởng từ SPEC FX, trang web của thương hiệu này lập tức biến mất và chuyển hướng sang Spec Markets. Khi những lùm xùm bắt đầu bủa vây Spec Markets, cái tên SPEC TRADING lại xuất hiện. Vòng xoáy thay tên đổi họ này là một chiêu trò kinh điển của các đối tượng lừa đảo nhằm tẩy xóa lịch sử khiếu nại, né tránh sự truy vết của cơ quan chức năng và tiếp tục thu hút nạn nhân mới với một vỏ bọc tinh tươm hơn.

Câu chuyện đau lòng của một nạn nhân từng giao dịch với sàn này đã được ghi lại một cách chi tiết. Ban đầu, người này được phép rút thành công những khoản tiền lãi nhỏ, 162 USD rồi 420 USD. Chiến thuật “kéo nhả” này được sàn sử dụng để tạo dựng lòng tin, khiến nhà đầu tư nghĩ rằng họ đang làm việc với một đối tác uy tín.

Nhưng khi tài khoản sinh lời nhiều hơn và người này yêu cầu rút 218 USD, mọi chuyện bắt đầu thay đổi. Sàn viện ra những lý do mơ hồ như “vi phạm nguyên tắc giao dịch” hay “quy định bảo vệ số dư âm” để từ chối yêu cầu. Không một bằng chứng cụ thể nào được đưa ra. Sau đó, họ lặng lẽ xóa sổ toàn bộ số dư 250,73 USD trong tài khoản nạn nhân, đưa con số đó về 0 một cách đầy bí ẩn.

Kịch bản này lặp đi lặp lại với nhiều nạn nhân từ Indonesia cho đến Hong Kong, và chúng ta có thể mô tả mô hình hoạt động này như sau: “Spec Trading ăn cắp từ những trader thành công bằng cách ẩn mình sau những điều khoản mơ hồ. Họ cho phép rút lãi nhỏ, rồi đột ngột khẳng định vi phạm quy định và xóa sạch lợi nhuận.” Đội ngũ hỗ trợ khách hàng, vốn niềm nở trong giai đoạn đầu, bỗng dưng “tịt ngóm” khi nhà đầu tư thắc mắc về khoản lợi nhuận lớn hơn.

Bên cạnh đó, những ưu đãi khuyến mãi hấp dẫn cũng chỉ là cái bẫy. Một trader tại Hong Kong đã hoàn thành đủ điều kiện để nhận 60 USD khuyến mãi nhưng cuối cùng vẫn bị từ chối với lý do “không đáp ứng điều kiện” - một lời giải thích vô cùng chung chung.

Bẫy chết người trong điều khoản: Hợp pháp hóa hành vi chiếm đoạt

Sự tinh vi của SPEC TRADING còn thể hiện ở chính những văn bản pháp lý mà họ soạn thảo. Khi một nhà đầu tư đọc và đồng ý với các điều khoản dịch vụ, vô tình họ đã trao cho sàn một “vũ khí hợp pháp” để tước đoạt tiền của chính mình.

Trong phần “Bảo vệ Số dư Âm và Bù trừ”, sàn đưa ra một cam kết tưởng chừng có lợi là không để khách hàng mất nhiều hơn số vốn đã nạp. Nhưng đi kèm với đó là một điều khoản cho phép công ty được quyền bù trừ giữa tất cả các tài khoản của khách hàng để bù đắp thâm hụt. Nghĩa là, nếu bạn có một tài khoản đang âm, họ có thể lấy tiền từ tài khoản khác của chính bạn để “vá” lỗ hổng đó.

Đáng sợ hơn, mục “Sự kiện vi phạm” liệt kê một danh sách dài các hành vi bị coi là lạm dụng: từ scalping, lạm dụng tiền thưởng, arbitrage, săn pip, hedging, cho đến “bất kỳ chiến lược kiếm lợi nhuận không rủi ro nào”. Định nghĩa “không rủi ro” này quá rộng và mơ hồ, cho phép sàn tự ý quy kết bất cứ lúc nào.

Ví dụ, khi một khách hàng bị coi là vi phạm, Điều 23.2 trong hợp đồng trao cho sàn quyền “hủy bỏ các giao dịch có lợi nhuận phát sinh từ hành vi lạm dụng; hoàn trả số dư còn lại (nếu có)”.

Như vậy, chỉ với một lý do mập mờ như “sử dụng chiến lược không rủi ro” hay “lạm dụng bảo vệ số dư âm”, sàn có thể hợp pháp hóa việc xóa sạch lợi nhuận của bạn, chỉ trả lại tiền gốc (nếu họ còn muốn trả). Các nạn nhân đã báo cáo rằng sàn viện dẫn chính những điều khoản này để thanh lý tài khoản của họ, biến những cam kết bằng lời nói thành vô nghĩa.

Mê cung công ty và rủi ro hệ thống khôn lường

Sự phức tạp trong cấu trúc doanh nghiệp của SPEC TRADING là một lớp lang bảo vệ khác cho các hoạt động phi pháp. Đằng sau thương hiệu này là một mạng lưới các công ty con và đối tác liên kết.

Spec Capitals Ltd tại Mauritius là đơn vị vận hành chính, nắm giữ giấy phép FSC. Trong khi đó, một thực thể khác cũng mang tên Spec Capitals Ltd nhưng đăng ký tại Síp với số hiệu HE478613, lại đóng vai trò xử lý thanh toán.

Sự hiện diện tại Síp thường gợi ý về một môi trường tuân thủ chuẩn châu Âu, nhưng thực tế, công ty này không hề có giấy phép đầu tư từ CySEC. Điều này có nghĩa là khách hàng không được bảo vệ bởi Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF) của EU nếu có sự cố xảy ra.

Mối quan hệ với các công ty nắm giữ giấy phép tại Nam Phi (XInvestment) và Úc (Tathra Capital) cũng không hề rõ ràng, chỉ dừng lại ở mức “đối tác” hoặc “đại diện pháp nhân”. Sự thiếu nhất quán này tạo ra một mê cung pháp lý: khi xảy ra tranh chấp, nhà đầu tư sẽ không biết phải khiếu nại với thực thể nào, tại quốc gia nào, và dựa trên cơ sở pháp lý ra sao.

Về mặt kỹ thuật, sàn cung cấp mức đòn bẩy lên tới 1:1000, một con số cực kỳ nguy hiểm. Với mức đòn bẩy này, chỉ một biến động nhỏ của thị trường cũng có thể quét sạch tài khoản của nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới chưa có nhiều kinh nghiệm.

Sự mâu thuẫn giữa việc quảng bá giấy phép ASIC và không nhận khách hàng Úc càng cho thấy sàn chỉ muốn “mượn danh” uy tín mà không hề có ý định tuân thủ các quy định bảo vệ nhà đầu tư nghiêm ngặt của quốc gia này.

Kết luận và khuyến nghị từ WikiFX

Tổng hợp tất cả các bằng chứng từ hồ sơ pháp lý mập mờ, những lời tố cáo chi tiết của nạn nhân trên khắp thế giới, chiến thuật thay tên đổi họ liên tục, cho đến các điều khoản hợp đồng được thiết kế để chiếm đoạt tiền, một bức tranh hoàn chỉnh về SPEC TRADING đã hiện ra.

Đây không đơn thuần là một sàn môi giới hoạt động kém hiệu quả hay có dịch vụ khách hàng tồi. Đây là một tổ chức có dấu hiệu lừa đảo có chủ đích, sử dụng mọi chiêu trò tinh vi nhất để thu hút tiền của nhà đầu tư và sau đó chiếm đoạt nó một cách hợp thức hóa.

WikiFX khuyến cáo các nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường forex, cần hết sức thận trọng. Đừng để bị đánh lừa bởi những giấy phép hào nhoáng từ các thiên đường tài chính offshore hay những lời mời chào hấp dẫn từ đội ngũ marketing.

Hãy luôn kiểm tra độc lập thông tin giấy phép trên trang web chính

thức của các cơ quan quản lý. Hãy tìm hiểu kỹ các điều khoản hợp đồng, đặc biệt là những phần liên quan đến việc từ chối giao dịch và xử lý lợi nhuận. Quan trọng hơn, hãy lắng nghe những cảnh báo từ cộng đồng và các nền tảng giám sát uy tín như WikiFX.

Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào về một sàn môi giới, cách tốt nhất là tránh xa. Sự an toàn của đồng vốn là trên hết. Trong trường hợp đã giao dịch với SPEC TRADING và gặp vấn đề, hãy nhanh chóng thu thập tất cả bằng chứng (sao kê giao dịch, lịch sử chat, email) và gửi đơn khiếu nại tới các cơ quan quản lý liên quan, đồng thời chia sẻ câu chuyện của bạn lên các diễn đàn để cảnh báo cho cộng đồng. Đừng để mình trở thành nạn nhân tiếp theo của những kẻ “đội lốt” môi giới tài chính chuyên nghiệp này.

FAQ - Câu hỏi thường gặp về sàn SPEC TRADING

SPEC TRADING có phải là sàn được cấp phép hợp pháp không?

Có, nhưng cần hiểu đúng về bản chất các giấy phép này. SPEC TRADING sở hữu giấy phép từ FSC Mauritius (chỉ cho phép môi giới chứng khoán, không bao gồm Forex/CFD), từng liên kết với giấy phép FSCA Nam Phi nhưng hiện trạng giấy phép này đã hết hiệu lực (“Exceeded”), và liên kết với giấy phép ASIC Úc nhưng chỉ dành cho khách hàng bán buôn - trong khi sàn lại không nhận khách Úc. Về bản chất, đây là các giấy phép offshore với mức độ bảo vệ nhà đầu tư rất hạn chế.

Làm sao để nhận biết SPEC TRADING là sàn lừa đảo?

Có 3 dấu hiệu điển hình: Thứ nhất, sàn liên tục thay đổi tên thương hiệu trong thời gian ngắn (SPEC FX → Spec Markets → SPEC TRADING) để né tránh khiếu nại. Thứ hai, họ áp dụng chiến thuật “kéo nhả”: cho rút tiền lãi nhỏ thành công để tạo lòng tin, nhưng khi lãi lớn thì viện lý do mơ hồ để chiếm đoạt. Thứ ba, các điều khoản hợp đồng được soạn thảo với những định nghĩa rộng, cho phép sàn tự ý hủy lợi nhuận của khách hàng bất cứ lúc nào.

Tại sao nhiều người tố cáo bị SPEC TRADING chiếm đoạt tiền?

Bởi vì sàn đã lồng ghép các “bẫy” ngay trong điều khoản dịch vụ. Cụ thể, mục 23.2 cho phép sàn hủy bỏ mọi giao dịch có lợi nhuận nếu cho rằng khách hàng vi phạm các quy định mơ hồ như “chiến lược không rủi ro” hay “lạm dụng bảo vệ số dư âm”. Sau khi viện dẫn các điều khoản này, họ xóa sạch số dư và lợi nhuận của nạn nhân mà không cần giải thích thêm.

Tôi đã nạp tiền vào SPEC TRADING, giờ phải làm gì?

Hãy dừng ngay mọi giao dịch và rút toàn bộ số tiền còn lại nếu còn có thể. Đồng thời, thu thập đầy đủ bằng chứng: lịch sử nạp/rút tiền, ảnh chụp màn hình số dư tài khoản, toàn bộ email và chat với nhân viên hỗ trợ. Sau đó, gửi đơn khiếu nại đến các cơ quan quản lý có liên quan (FSC Mauritius, FSCA Nam Phi, ASIC Úc) và chia sẻ câu chuyện của bạn trên các nền tảng giám sát uy tín như WikiFX để cảnh báo cộng đồng.

Có nên tiếp tục giao dịch với SPEC TRADING không?

Tuyệt đối không. Với hệ thống giấy phép mờ ám, hàng loạt bằng chứng tố cáo từ nạn nhân, và các điều khoản hợp đồng được thiết kế để chiếm đoạt tiền, SPEC TRADING hội tụ đủ mọi dấu hiệu của một sàn lừa đảo. Giao dịch với họ đồng nghĩa với việc bạn đang đặt toàn bộ vốn liếng của mình vào rủi ro mất trắng bất cứ lúc nào.