ASIC thu phạt kỷ lục 830 triệu AUD, riêng CFD chiếm hơn một phần ba

Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) vừa khép lại năm tài chính 2025-26 với tổng mức phạt dân sự do tòa án ra lệnh lên tới 830 triệu đô la Úc, mức cao nhất trong lịch sử cơ quan này. Một vụ kiện duy nhất liên quan đến các sàn giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD) đã đóng góp 300,2 triệu đô la, tương đương khoảng 36% tổng số.

Theo thông cáo của ASIC, 480 triệu đô la được tòa án ra phán quyết trong nửa đầu năm 2026, cộng với 350 triệu đô la từ nửa cuối năm 2025. Con số 480 triệu này chưa bao gồm các khoản phạt đã đề xuất hoặc thỏa thuận nhưng đang chờ tòa phê duyệt.

Khoản phạt kỷ lục 300,2 triệu đô la áp dụng với Union Standard International Group, tổ chức phát hành CFD đã sụp đổ, cùng hai đại diện được ủy quyền trước đây là EuropeFX và TradeFred. Tòa án Liên bang phân bổ thành 156,7 triệu đô la với Union Standard, 114,1 triệu với EuropeFX và 29,4 triệu với TradeFred, vượt kỷ lục 250 triệu áp với ANZ hồi tháng 12/2025. EuropeFX và TradeFred thu lợi từ thua lỗ khách hàng trong 95% đến 99% giao dịch, tổng thiệt hại khách hàng vượt 83 triệu đô la. Union Standard vào diện quản lý tự nguyện từ giữa 2020 và bị thu hồi giấy phép tháng 9 cùng năm.

Các vụ phạt đáng chú ý khác gồm HSBC 35 triệu đô la vì thất bại phòng chống lừa đảo, Macquarie Securities 35 triệu vì lỗi báo cáo thị trường, Walker Stores 33,5 triệu vì tín dụng tiêu dùng trái phép, Westpac 26 triệu do thiếu sót xử lý hồ sơ khó khăn, Binance Australia Derivatives 10 triệu vì phân loại sai hơn 85% khách hàng khiến 524 nhà đầu tư tiếp xúc sản phẩm phái sinh tiền mã hóa rủi ro cao, và Mercer Super 10,3 triệu vì lỗi báo cáo vi phạm.

Về hình sự, ASIC đạt 25 bản án với 21 án tù giam, 11 cá nhân bị kết án tù. Cựu cố vấn Anthony Torre lĩnh 6 năm tù vì biển thủ quỹ hưu trí, cựu quản lý quỹ Rodney Forrest 5 năm 3 tháng vì giao dịch nội gián 3 triệu đô la, ba quan chức Remedy Housing bị án tù dài hạn. ASIC khởi động hơn 250 cuộc điều tra, nộp 32 thủ tục dân sự mới, khởi tố 18 vụ hình sự, phát 12 triệu đô la phạt hành chính và thu 137.315 đô la phạt hình sự.

644 triệu đô la được hoàn trả cho người dân Úc, gồm hơn 61 triệu nửa đầu 2026 và 583 triệu từ nửa cuối 2025. Riêng CFD, ASIC thu hồi gần 40 triệu đô la cho hơn 38.000 nhà đầu tư sau đợt rà soát 52 tổ chức phát hành. HSBC đã bồi thường khoảng 21,5 triệu và thu hồi thêm 6,5 triệu từ thua lỗ do lừa đảo.

Chủ tịch ASIC Sarah Court nhấn mạnh công tác thực thi tập trung vào hành vi gây thiệt hại thực sự, từ lừa đảo, quỹ hưu trí, tín dụng tư nhân đến tài sản kỹ thuật số. Dữ liệu ASIC cho thấy 68% nhà đầu tư CFD cá nhân thua lỗ trong năm tài chính 2024, tổng thiệt hại vượt 458 triệu đô la với 73 triệu là phí giao dịch. Lệnh can thiệp sản phẩm hạn chế bán CFD cho nhà đầu tư cá nhân, ban hành từ 2021, sẽ hết hiệu lực tháng 5/2027 trừ khi được gia hạn.