Margin là gì? Làm thế nào để tránh Margin Call?

Trong thế giới giao dịch, đặc biệt là trong thị trường Forex (Ngoại hối) và các thị trường sử dụng đòn bẩy khác, một thuật ngữ thường xuyên xuất hiện là “margin” (biên độ). Nếu bạn là người mới bắt đầu trong lĩnh vực tài chính, có thể bạn đã nghe qua thuật ngữ này nhưng chưa hoàn toàn hiểu rõ về nó và cách nó ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích margin là gì và chia sẻ một số kiến thức hữu ích về cách tránh Margin Call—một sai lầm có thể khiến bạn mất một khoản tiền lớn mà nhiều nhà giao dịch gặp phải.

Margin là gì?

Một cách đơn giản, margin là số tiền bạn cần phải ký quỹ với sàn giao dịch để mở một vị thế giao dịch. Đây không phải là một khoản phí hay hoa hồng mà là một khoản tiền ký quỹ, đóng vai trò như tài sản đảm bảo cho giao dịch của bạn. Margin giúp bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn hơn so với số tiền bạn thực sự có, nhờ vào việc sử dụng đòn bẩy.

Để hiểu rõ hơn, hãy cùng xem xét ví dụ sau:

Giả sử bạn muốn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD, và giá thị trường hiện tại là 1.2000. Nếu bạn muốn mua 1 lot EUR/USD, tương đương với 100,000 đơn vị, và sàn giao dịch cung cấp đòn bẩy 100:1, bạn chỉ cần ký quỹ 1% giá trị của giao dịch đó.

Vậy trong ví dụ này:

- Giá trị giao dịch = 100,000 đơn vị × 1.2000 = $120,000

- Margin yêu cầu = $120,000 ÷ 100 = $1,200

Điều này có nghĩa là, với chỉ $1,200 margin, bạn có thể kiểm soát một vị thế trị giá $120,000. Đòn bẩy sẽ làm tăng lợi nhuận tiềm năng của bạn, nhưng cũng làm tăng mức độ rủi ro.

Các loại Margin

a. Margin ban đầu: Là số tiền tối thiểu bạn cần để mở một vị thế giao dịch.

b. Margin duy trì: Là mức vốn tối thiểu bạn cần duy trì trong tài khoản khi vị thế của bạn vẫn còn mở. Nếu số dư tài khoản giảm xuống dưới mức này, bạn sẽ nhận được thông báo Margin Call.

c. Margin tự do: Là số vốn có sẵn trong tài khoản của bạn để mở thêm các vị thế giao dịch mới. Nó được tính bằng sự chênh lệch giữa số dư tài khoản và số margin đã sử dụng cho các vị thế đang mở.

Margin hoạt động như thế nào trong Forex?

Giao dịch Forex được thực hiện trên nền tảng của đòn bẩy, cho phép nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn hơn so với số tiền thực tế mà họ đầu tư. Ví dụ, với đòn bẩy 100:1, bạn có thể kiểm soát $100,000 trên thị trường với chỉ $1,000 margin.

Tuy nhiên, đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Mặc dù nó có thể làm tăng lợi nhuận của bạn, nhưng nó cũng có thể làm tăng tổn thất. Nếu thị trường di chuyển ngược lại với vị thế của bạn, bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ban đầu đã đầu tư. Chính vì vậy, quản lý rủi ro và hiểu rõ về cách thức hoạt động của margin là rất quan trọng đối với mỗi nhà giao dịch.

Margin Call là gì?

Margin Call xảy ra khi giá trị tài khoản giao dịch của bạn giảm xuống dưới mức yêu cầu margin duy trì. Khi điều này xảy ra, sàn giao dịch sẽ yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng một số vị thế mở để đưa tài khoản về lại mức yêu cầu margin.

Nói một cách đơn giản, margin call là thông báo từ sàn giao dịch rằng tài khoản của bạn không có đủ vốn để duy trì các vị thế hiện tại. Nếu bạn không hành động kịp thời, sàn giao dịch có thể tự động thanh lý một phần hoặc toàn bộ các vị thế của bạn để bù đắp tổn thất, điều này có thể dẫn đến những tổn thất rất lớn.

Làm thế nào để tránh Margin Call?

1. Sử dụng đòn bẩy một cách khôn ngoan

Đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ, nhưng có thể rất nguy hiểm nếu lạm dụng. Mặc dù đòn bẩy giúp bạn kiểm soát các vị thế lớn hơn với một khoản tiền nhỏ, nhưng nó cũng làm tăng mức độ rủi ro của bạn. Hãy sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng và tránh sử dụng đòn bẩy tối đa, đặc biệt nếu bạn vẫn còn mới với thị trường.

2. Theo dõi các vị thế của bạn thường xuyên

Hãy theo dõi chặt chẽ các giao dịch và số dư tài khoản của bạn. Thị trường có thể biến động nhanh chóng, và nếu một vị thế bắt đầu đi ngược lại với bạn, bạn cần sẵn sàng phản ứng kịp thời. Việc theo dõi các giao dịch sẽ giúp bạn tránh được những bất ngờ và hành động trước khi tài khoản của bạn rơi vào tình trạng margin call.

3. Đặt lệnh Stop-Loss

Lệnh stop-loss là một lệnh bạn đặt để tự động đóng vị thế khi đạt mức lỗ nhất định. Nó giúp hạn chế tổn thất nếu thị trường di chuyển ngược lại với bạn. Việc đặt lệnh stop-loss giúp ngăn chặn tài khoản của bạn rơi vào tình trạng margin call.

4. Duy trì margin đầy đủ

Hãy đảm bảo rằng tài khoản của bạn luôn có đủ margin để duy trì các vị thế mở. Các sàn giao dịch thường yêu cầu một mức margin duy trì, là số tiền tối thiểu bạn cần có trong tài khoản để duy trì các vị thế. Nếu số dư tài khoản của bạn giảm xuống dưới mức này, bạn sẽ nhận được margin call. Hãy theo dõi margin tự do của bạn để tránh bị bất ngờ.

5. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đừng đặt tất cả tiền vào một vị thế duy nhất. Hãy phân bổ giao dịch của bạn vào các công cụ tài chính khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Bằng cách đa dạng hóa, bạn sẽ giảm khả năng một vị thế duy nhất gây ra margin call.

6. Quản lý rủi ro với kích thước vị thế hợp lý

Kích thước vị thế đề cập đến lượng vốn bạn đặt cược cho mỗi giao dịch. Quản lý kích thước vị thế hợp lý giúp bạn chỉ rủi ro một phần nhỏ vốn của mình cho mỗi giao dịch, giảm thiểu rủi ro margin call. Nhiều nhà giao dịch thành công chỉ rủi ro 1-2% vốn của họ cho mỗi giao dịch.

7. Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro

Nhiều sàn giao dịch cung cấp các công cụ quản lý rủi ro như Trailing Stop, giúp bảo vệ lợi nhuận khi thị trường đi đúng hướng. Các công cụ này có thể tự động điều chỉnh lệnh stop-loss khi thị trường di chuyển, giúp bạn bảo vệ lợi nhuận trong khi vẫn bảo vệ khỏi tổn thất.

Kết luận

Hiểu rõ margin và cách tránh margin call là điều vô cùng quan trọng đối với sự thành công trong giao dịch. Bằng cách sử dụng đòn bẩy hợp lý, theo dõi các vị thế, đặt lệnh stop-loss, duy trì margin đầy đủ, đa dạng hóa danh mục đầu tư và quản lý rủi ro với kích thước vị thế hợp lý, bạn có thể bảo vệ tài khoản giao dịch của mình và giảm thiểu rủi ro margin call.

Hãy luôn nhớ rằng margin call là một phần tự nhiên của giao dịch, nhưng với kiến thức vững vàng và chiến lược quản lý rủi ro hợp lý, bạn có thể tránh được những rủi ro không đáng có trong hành trình giao dịch của mình. Để theo dõi các sàn forex uy tín và luôn cập nhật thông tin mới nhất, bạn có thể tham khảo WikiFX, nơi cung cấp thông tin về hơn 60,000 sàn giao dịch forex trên toàn thế giới.

Hãy giao dịch một cách thông minh và luôn chuẩn bị tốt để đối phó với những thay đổi của thị trường!